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결과적으로, 많은 기업들은 예금 절차가 어떻게 대차 대조표에 영향을 미칠 수 있는지에 대한 불완전한 이해로 인해 상당한 책임을지고 있음을 인식하고 있습니다.

사실 주정부가 2014 년 말까지 주장한 버려진 자산의 총액은 49 달러를 초과했습니다. 50 억 물론 일부 주 (州)는 다른 사람들보다 탐욕 스럽다. 뉴욕과 캘리포니아주는 식량 수익을 이끌고있다.

Escheatment 란 무엇입니까? 는 주정부가 휴면 또는 포기로 선언 한 금융 자산의 소유권을 가정하는 과정입니다. 프로세스가 시작되기 전에 해당 자산은 일정 기간 동안 비활성 상태 여야합니다. 휴면 기간은 주마다 다를 수 있습니다. 훨씬 더 오래 걸릴 수도 있지만 일반적으로 3 ~ 5 년입니다.

Escheatment가 사업에 미치는 영향은 무엇입니까?

구매 및 보유 전략을 사용하거나 여러 계정을 가진 개인에게는 Escheatment가 큰 문제가 될 수 있습니다. 활동을 정기적으로 기록하는 것을 잊어 버리기 쉽고, 그러한 자산을 휴면 상태로 선언 될 위험에 놓이게 할 수 있습니다. 그러나 기업은 은행 계좌 나 투자 계좌 이상의 위험 자산을 보유하고 있습니다. 기업이 개인과 마찬가지로 자체 자산을 잃을 수도 있지만, 기업이 가장 위험한 다른 당사자에게 빚진 금액입니다. 이 경우 자산은 다른 당사자가 소유하지만 은행이 휴면 예금 계좌를 보유하고있는 것처럼 비즈니스는 계좌의 소유자로 간주됩니다.

모든 주에서는 은행이나 다른 사업체와 같은 계좌 보유자가 매년 휴면 또는 버려진 계좌를보고하도록 요구합니다. 회사가 보고서를 계속 무시하면 감사 및 위약금이 부과 될 수 있습니다. 그러나 버려진 자산은 비즈니스가 통합 된 국가에 단순히보고되지 않습니다. 대신 자산 소유자의 상태로보고해야합니다. 예를 들어, 뉴욕에있는 한 회사가 Colorado 주주에게 배당금 수표를 발행하고 현금을 소각하면 회사는 뉴욕이 아닌 콜로라도에 포기한 수표를보고해야합니다. 버려진 자산은 다른 국가의 식량 배급법 및 휴면 요구 사항의 적용을 받기 때문에 회사는 전국 각지에서 법률을 준수해야합니다.

어떤 사업 자산이 소멸 될 수 있습니까? 은행 계좌, 저축 계좌, 주식, 채권, 뮤추얼 펀드와 같은 자산 이외에 기업은 부당 임금이나 배당금 수표, 비용 수표 및 미지급금과 같은 다른 자산에 대해 주 정부에 책임을 질 수 있습니다 .

보험 회사는 미 청구 보험 청구액 수표 나 보험료 환불을 피할 수있는 가능성 때문에 특별 조사를받습니다. 생명 보험 업계는 미 청구 연금 및 생명 보험으로부터 수익을 창출하려고하는 국가들을 타겟으로하고 있습니다.

불이행에 대한 처벌

어떤 주정부의 법령을 준수하지 않는 것으로 밝혀진 사업은 1995 년 Uniform Unclaimed Property Act에 따라 최고 $ 25,000의 벌금이 부과 될 수 있습니다. 재산 가치의 25 %, 최대 12 %의 이자율. 큰 자산을 위험에 빠뜨린 일부 회사의 경우 이러한 벌칙이 신속하게 추가 될 수 있습니다.