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결과적으로, 많은 기업들은 예금 절차가 어떻게 대차 대조표에 영향을 미칠 수 있는지에 대한 불완전한 이해로 인해 상당한 책임을지고 있음을 인식하고 있습니다.

사실 주정부가 2014 년 말까지 주장한 버려진 자산의 총액은 49 달러를 초과했습니다. 50 억 물론 일부 주 (州)는 다른 사람들보다 탐욕 스럽다. 뉴욕과 캘리포니아주는 식량 수익을 이끌고있다.

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Escheatment 란 무엇입니까? 는 주정부가 휴면 또는 포기로 선언 한 금융 자산의 소유권을 가정하는 과정입니다. 프로세스가 시작되기 전에 해당 자산은 일정 기간 동안 비활성 상태 여야합니다. 휴면 기간은 주마다 다를 수 있습니다. 훨씬 더 오래 걸릴 수도 있지만 일반적으로 3 ~ 5 년입니다.

Escheatment가 사업에 미치는 영향은 무엇입니까?

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구매 및 보유 전략을 사용하거나 여러 계정을 가진 개인에게는 Escheatment가 큰 문제가 될 수 있습니다. 활동을 정기적으로 기록하는 것을 잊어 버리기 쉽고, 그러한 자산을 휴면 상태로 선언 될 위험에 놓이게 할 수 있습니다. 그러나 기업은 은행 계좌 나 투자 계좌 이상의 위험 자산을 보유하고 있습니다. 기업이 개인과 마찬가지로 자체 자산을 잃을 수도 있지만, 기업이 가장 위험한 다른 당사자에게 빚진 금액입니다. 이 경우 자산은 다른 당사자가 소유하지만 은행이 휴면 예금 계좌를 보유하고있는 것처럼 비즈니스는 계좌의 소유자로 간주됩니다.

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모든 주에서는 은행이나 다른 사업체와 같은 계좌 보유자가 매년 휴면 또는 버려진 계좌를보고하도록 요구합니다. 회사가 보고서를 계속 무시하면 감사 및 위약금이 부과 될 수 있습니다. 그러나 버려진 자산은 비즈니스가 통합 된 국가에 단순히보고되지 않습니다. 대신 자산 소유자의 상태로보고해야합니다. 예를 들어, 뉴욕에있는 한 회사가 Colorado 주주에게 배당금 수표를 발행하고 현금을 소각하면 회사는 뉴욕이 아닌 콜로라도에 포기한 수표를보고해야합니다. 버려진 자산은 다른 국가의 식량 배급법 및 휴면 요구 사항의 적용을 받기 때문에 회사는 전국 각지에서 법률을 준수해야합니다.

어떤 사업 자산이 소멸 될 수 있습니까? 은행 계좌, 저축 계좌, 주식, 채권, 뮤추얼 펀드와 같은 자산 이외에 기업은 부당 임금이나 배당금 수표, 비용 수표 및 미지급금과 같은 다른 자산에 대해 주 정부에 책임을 질 수 있습니다 .

보험 회사는 미 청구 보험 청구액 수표 나 보험료 환불을 피할 수있는 가능성 때문에 특별 조사를받습니다. 생명 보험 업계는 미 청구 연금 및 생명 보험으로부터 수익을 창출하려고하는 국가들을 타겟으로하고 있습니다.

불이행에 대한 처벌

어떤 주정부의 법령을 준수하지 않는 것으로 밝혀진 사업은 1995 년 Uniform Unclaimed Property Act에 따라 최고 $ 25,000의 벌금이 부과 될 수 있습니다. 재산 가치의 25 %, 최대 12 %의 이자율. 큰 자산을 위험에 빠뜨린 일부 회사의 경우 이러한 벌칙이 신속하게 추가 될 수 있습니다.