피델리티 고 (Fidelity Go)는 찰스 슈왑 (Charles Schwab)과 지능형 포트폴리오 서비스, 그리고 뱅가드 (Vanguard)의 개인 고문 하이브리드 로봇 플랫폼과 경쟁합니다. Fidelity Go는 또한 자산 측면에서 가장 큰 로보 플랫폼 신생 회사 중 하나 인 Betterment and Wealthfront와 경쟁합니다. 이전에 Fidelity는 Betterment와 파트너십을 맺어 Fidelity Institutional을 사용하여 고객 자산을 보관하는 재무 고문에게 기술 및 플랫폼을 제공했습니다. 개선과의 관계는 끝났습니다. 그러나 아마도 Fidelity는 Betterment와의 협력에서 얻은 많은 것을 취하여이를 Fidelity Go에 통합했습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

Robo-Advisor Space의 다음 단계는 무엇입니까? )

미래를 모색

피델리티 고 (Fidelity Go)는 금융 서비스 대기업에 장기적인 전략적 움직임을 가져다 줄 것으로 기대된다. "우리는 신흥 또는 저조한 투자자를 우선적으로 저축하는 실질적인 기회가 있다고 생각한다. " 웰스 매니지먼트 (Wealth Management)

에서 피델리티 (Fidelity)의 소매 관리 회계 비즈니스 담당 리치 컴슨 (Rich Compson) 리처드 컴슨 (Rich Compson)은"피델리티를 시작해서 시간이 지남에 따라 성장할 수있는 좋은 방법 "이라고 말했다. > Fidelity Go는 Millennial 및 Gen X 투자자의 자산을 인수하려는 시도처럼 보였습니다. Millennial 및 Gen X 투자자는 부모 및 조부모로부터 더 많은 것을 상속받을 잠재 고객을 엄청나게 대표합니다. 이러한 예상 된 부의 이전은 전례가 없을 것으로 예상됩니다. 이 전략은 뱅가드 (Vanguard 's)와는 다르며 많은 고객이 은퇴에 가까워지고있는 많은 기존의 고객을 끌어 들이고 있습니다. - 가격 변동성

Fidelity Go는 최소 5 달러의 투자가 필요합니다. 투자자 비용은 연간 고문 수수료 0.35 %입니다. 이 수수료에는 제공되는 자문 서비스 및 사용 된 투자 제품의 비용 비율이 포함됩니다. BlackRock의 iShares ETF는 일반적인 세금 효율성으로 인해 Fidelity Go의 과세 대상 계정의 주요 투자 수단입니다. IRA 및 기타 퇴직 연금 계좌에서 Fidelity는 유사한 자산 클래스를 충당하기 위해 자체 Fidelity Spartan 지수 뮤추얼 펀드를 사용합니다. 자체 자금이 사용되는 곳에서는 고객에게 35 베이시스 포인트로 총비용을 유지하는 데 필요한 경우 자문 수수료 구성 요소를 줄이겠다 고 말했습니다. 비교해 보면, Vanguard의 개인 고문 서비스는 최소 50,000 달러의 투자가 있으며 30 베이시스 포인트의 자문 수수료를 부담합니다. 이는 일반적으로 뱅가드의 자체 투자 상품, 종종 저비용 상품 인 기본 투자 비용에 추가됩니다. 뱅가드 서비스에는 로보 플랫폼 외에도 재무 관리자에 대한 액세스가 포함됩니다.(자세한 내용은

뱅가드 퍼스널 어드바이저 서비스 : 빠른 검토.

참조)

피델리티가 찰스 슈왑의 로보 제품과 비교할 가치가 있습니다. Charles Schwab의 Intelligent Portfolios 서비스는 자문 수수료를 청구하지 않습니다. 그것은 Schwab 뮤추얼 펀드 또는 포트폴리오에 사용 된 ETF의 비용 비율에서 돈을 버는 것입니다. 또한 자산의 6 %에서 10 %에 이르는 포트폴리오의 현금 구성 요소로부터 수익을 창출합니다. 이 현금은 Schwab 예금 계좌에 보관되며 회사는 고객에게 지급되는 이자율 대 이들 투자로 얻는 이자율의 차이로 이익을 얻습니다.

재조정 및 기타 기능

Fidelity Go는 고객을 위해 선택된 자산 배분의 매개 변수를 벗어나 고객 포트폴리오를 재조정합니다. Robo-Advisor의 Betterment and Wealthfront와는 달리 Fidelity Go는 과세 대상 투자 손실을 실현하여 고객 포트폴리오의 이익을 상쇄하는 데 사용되는 세금 감면 수확 서비스를 제공하지 않습니다. Fidelity는 과세 대상 계정에 대한 서비스를 이용하는 고객에 대한 과세 부담을 최소화하기 위해 지방채와 ETF를 세금에 민감한 투자로 사용합니다.

결론 Fidelity Investments의 Fidelity Go는 상대적으로 저렴한 비용으로 중개 수수료를 제공하는 중개 회사입니다. Fidelity Go를 통해 Millennials 및 Gen X 투자자가이 그룹을 회사의 미래 고객 기반으로 육성하기 위해 노력할 것을 다짐하고 있습니다. 추가 자산 관리 서비스 및 투자 전문가를위한 조언을 찾고있는 경우 Fidelity의 다른 서비스가 더 바람직 할 수 있습니다. (더 자세한 내용은 투자자를위한 5 가지 최고의 로보 어드바이저

참조).