재무 고문은 악명 높은 어려운 산업에서 운영됩니다. 변동성이 큰 시장 변동이 어려운 상황을 만들 수있는 반면 고객은 둥지 계란에 대한 정서적 투자가 높습니다. 가장 성공적인 재무 고문은 개방적이고 전문적인 커뮤니케이션이 중요하다는 것을 알고 있지만 아마추어는 고객 이탈로 이어지는 일반적인 함정에 신속하게 빠질 수 있습니다. (더 자세한 내용은 Financial Advisor 고용은 언제 필요합니까? )

초보자와 노약자 모두 고문이 공통적 인 함정을 발견하고 피할 수 있다는 것이 중요합니다. 그렇지 않으면 고객을 잃을 것입니다.

환자 혼동

코로나 바이러스로 고통 받고 있다고 말하는 의사에게 상상해보십시오. 코로나 바이러스는 모든 성인 미국인의 20-30 %를 괴롭 히고 있습니다. 사무실을 조금 혼란스럽게 만들 수도 있고 걱정할 수도 있습니다. 두 번째 의사는 두 번째로 흔한 감기 증상을 진단하고 증상을 호전시키기 위해 나머지를 처방합니다. 어느 의사에게보고 싶은가요?

알파, 베타 및 추적 오류와 같은 재정 조건은 모든 재무 고문의 마음 속에 뿌려 져야하지만 대부분의 고객은 재무 서적을 읽지 않았거나 CFP 시험을 위해 공부했습니다. 고객이 이해하지 못하는 복잡한 재정 조건에 대한 조언을 제공하는 대신 고객이 이해할 수있는 혜택 및 특성을 기준으로 가치를 전달하십시오. (더 자세한 내용은

5 가지 중요한 질문 어드바이저가 새로운 고객에게 문의해야 함 참조) 위험에 대한 가정

FinaMetrica에 따르면, 밀레니엄 세대가 꽤 위험 회피 적이기 때문에 밀레니엄 세대를 대상으로 한 목표 - 기금 권장 사항은 의도 된 청중의 96 %의 위험 프로파일을 초과합니다. 목표 날짜 자금과 자동화 된 계산기의 출현으로 금융 업계는 위험에 대한 가정을 세우는 경향이 커졌습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

재무 고문으로 천년 클라이언트에 대한 안내

참조) 재무 고문은 종종 자동화 된 소프트웨어를 사용하여 비슷한 실수를 범합니다. 이러한 문제를 피하기 위해 고문은 고객에게 위험 허용도에 대해 인터뷰하고 이에 따라 포트폴리오를 설정해야합니다. (더 자세한 내용은 고객의 위험 감수성 평가를위한 요령

참조) 친구 또는 고객? 재무 고문은 가족, 친구, 사회 / 교회 그룹 등 자신의 실무를 시작할 때 종종 주변의 사람들을 두드립니다. 이 방법을 사용하면 처음부터 고객 기반을 쉽게 확보 할 수 있지만 관계로 인해 문제가 발생할 수 있습니다. 친구 또는 가족 구성원의 둥지 알을 관리하고 기대에 부응하기가 어려울 수 있습니다. (관련 독서는

훌륭한 재무 계획 수립을위한 주요 단계

참조) 이것은 개인적 관계와 직업적 관계의 명확한 분리를 유지함으로써 피할 수 있습니다.고문은 잠재 고객의 신체적 외모에 대해 언급하거나 종교 또는 정치와 같이 논쟁의 여지가있는 주제에 관해 논의해서는 안됩니다. 경계를 존중하고 개인적인 문제 (물론 재정 이외의 문제)를 피하는 것이 중요합니다. (자세한 내용은 재무 고문의 경우

소셜 미디어 ''를 참조하십시오.) 너무 빨리 판매하기 전체 프로세스가 완료되면 3/4의 사람들이 자동차 판매점에 가지 않는 것이 좋습니다. 액센추어에 따르면 온라인으로 완료 될 수있다. 대부분의 경우, 자동차 구매는 ​​혼란스럽고 고압적이고 부당하게 긴 과정으로 간주됩니다. 즉각적인 성매매는 고객을 불편하고 낙담하게 만듭니다. (

자동차 딜러를위한 5 가지 팁

참조) 재정적 인 고문은 초기 회의에서 고객에게 제품을 선보임으로써 조기 판매를 강요 할 때 이와 똑같은 실수를 범합니다. 일반적으로 사람들은 기회를 잡아 당기는 것에 더 잘 대처합니다. 관계를 수립하기 위해 첫 번째 모임을 사용하여이 목표를 달성하십시오. 두 번째 회의는 제품에 대해 토론하는 데 사용할 수 있습니다. (자세한 내용은 고객, 동료

에 대한 더 나은 조언자가되는 법을 참조하십시오.) 알아 두십시오. 강한 성격과 지도자가된다는 것은 당신이 틀림 없음을 의미하지 않습니다. 당신은 당신이 항상 옳다고 생각할 수도 있지만 (대부분 우리가 그렇습니다), "옳은"대답을 제공하지 않는

경우가 있습니다. 결국, 당신은 정말로 질문에 답하고 싶습니까 : "시장은 어디로 향하고 있습니까? "(자세한 내용은

시장 성과 예측을위한 4 가지 방법 참조) 자기 인식을 실천하는 재정 고문은 실무에서 가장 큰 성공을 거두는 경향이 있습니다. 성능에 특정한 약점을 인식함으로써 시간이 지남에 따라 기술을 향상시키고 값 비싼 실수를 피할 수 있습니다. 고문은 (말하기 대신에) 듣기, 중립적 인 채로 그리고 입증 된 원칙을 고수하는 것에 초점을 맞추어야합니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 이 회사는 재무 자문 고객 중 탑 999입니다.) 결론 999 재무 고문은 고객 이탈로 이어질 수있는 실수를 쉽게하는 어려운 산업에서 운영됩니다 . 고문은 이러한 다섯 가지 일반적인 실수를 피함으로써 충성도가 높은 고객 기반으로 성공적인 사례를 개발할 가능성이 더 큽니다. (자세한 내용은

재무 고문을 평가하는 7 단계 참조)