슬프게도, 큰 은행 계좌 잔고, 신뢰하는 성향, 그리고 때로는 정신력이 떨어지는 등 사기범을 좋아하는 사기꾼이 많습니다.

소비자 보고서에 따르면 매년 약 5 백만 건의 금융 학대 사례가 있지만 유감스럽게도 25 건 중 약 1 건만 법 집행 기관에서 조사합니다.

구 고객과 함께 일하는 재정 고문은 이러한 사기를 발견하고 피하는 데 핵심적인 역할을 할 수 있습니다. 연장자와 다른 사람들을 대상으로 한보다 일반적인 재정적 사기가 있습니다.

국세청 전화 사기

세입자는 국세청 (IRS)에 소속 된 사람들의 전화를 통해 세금 환급을 요구합니다. 그들은 체포를 위협하고 운전 면허증 및 기타 위협을 취소합니다. 현실은 IRS가 문제를 결코 부르지 않을 것입니다. 그들은 쓸 것이다. 노인과 누구든지이 방식으로 접촉하면 전화를 끊어야합니다. (관련 독서는

일반적인 금융 사기를 피하기위한 10 가지 팁 참조)

이메일 사기

주요 이메일 사기 중 하나가 실제로 재무 고문에게 전달됩니다. 누군가가 고객의 전자 메일 계정을 해킹하고 클라이언트가 금융 위기에 처한 금융 위기가 있다고 말하면서 재무 고문에게 전자 메일을 보내고 대처할 돈이 필요하다고 생각합니다. 책임있는 재무 고문은 무엇이든하기 전에 고객과 전화로이를 확인해야합니다. (자세한 내용은

재무 고문은 사이버 불안감을 느끼고 있습니다 .)

전자 메일 및 메일 사기는 투자자를 선전하는 고령자 및 투자 수익을 보장하는 보험 상품에 대해 정기적으로 감독됩니다. 다른 어떤 회사와 마찬가지로 전자 메일의 링크를 클릭하지 않고 독립적 인 진정한 거래가되기에 너무 좋은 회사를 확인하는 것이 좋습니다. ( Baby Boomers주의 : 노인을 대상으로 한 금융 사기

) 복권 사기 노인들은 외국 추첨에서 우승했음을 주장하지만 발신자 추첨과 관련된 세금 또는 기타 부수적 인 비용을 충당하기위한 금액. (관련 읽기에 대해서는

사기 피해자가되는 것을 피하는 방법

참조) Wells Publicized 사례에서 Wells Fargo Advisors는 여러 가지 사기꾼에게 돈을 보냈으며 고문이 무슨 일이 일어나고 있었는지 바람은 고객이 요청한 경우에도 추가 자금을 이전하기를 거부했습니다. ( 일반적인 은행 계좌 사기 방법 목록을 보려면 여기를 클릭하십시오

.) 건강 관리 정보 건강 관리 또는 보험 전문가로 위장한 사기꾼은 노인들에게 개인 정보를 얻기 위해 전화 할 것입니다. 그들은이 정보를 사용하여 노인의 친척 중 한 명과 통화했다고 말할 수 있으며 상대방은 사회 보장 번호 나 운전 면허증 번호와 같은 개인 데이터를 발신자에게 제공하는 것이 좋습니다. 사기꾼은 종종이 정보를 사용하여 대상 수석을 대신하여 사기성 내재 보험 청구를 제출합니다. (자세한 내용은

고문이 치매 환자를 돕는 방법

을 참조하십시오.) 재무 고문 사기 재무 고문은 고객을 위해 신뢰할 수있는 고문으로 간주됩니다. 그러나 때로는 부정직 한 재무 고문이 고령자와 노인 고객을 사기로 알고있는 경우가 있습니다. 이러한 사기는 고객이 인출 권을 가지고있는 고객 계좌에서 자신의 계좌로 돈을 전환하는 형태를 취할 수 있습니다.

고객은 항상 모든 거래 내역을 검토해야합니다. 고객이 정신적 능력을 상실하면 클라이언트가 금융 사기의 희생자가 아닌지 확인하는 데 가능한 한 가족 구성원을 참여시키는 것이 중요합니다. (노후화 및 투자에 대한 자세한 내용은

투자자의 삶의 계절

참조) 재무 고문의 역할 재무 고문은 노인 고객 보호를위한 핵심 역할을 수행 할 수 있습니다. 금융 사기 및 철저한 사기. 고객과의 개인적인 관계를 기반으로 고객이 먼저 제공하는 판매 제안이나 판매 제안을 요청하고 권장 할 수 있습니다. 이렇게하면 재무 고문으로 피치가 왜 최선의 이익이 아니며 사기가 어떻게 진행되는지를 보여줄 수 있습니다. (

고문이 취약한 고객을 보호하는 방법

참조) 재무 고문은 구 고객뿐만 아니라 모든 고객과 사전 대처하여 금융 사기범에 대한 정보를 보내어 이 사기가 생길 때. 이러한 교육 자료에는 사회 보장 번호 및 계좌 번호와 같은 개인 정보를 제공하지 않는 것에 대한 기본 사항이 포함될 수 있습니다. 이 정보는 이메일 (또는 메일 링), 고객 회의의 일환 또는 고객 및 친구를위한 그룹 행사로 제공 될 수 있습니다. 가족 회의 재정 고문이 고객의 정신 능력이 떨어지는 것을 알아 차리면 고객에게 질문해야합니다 (999). 가족을 돕기 위해 사진을 찍어도됩니다. 성인 자녀가있는 경우 재정 고문은 고객과 협의하여 가족 회의를 계획하여 고객의 상황을상의하고 우려 사항을 표명 할 수 있습니다. 이상적으로, 결과는 젊은 가족 구성원이 고객과 연루되어 재정 문제를 해결하고 궁극적으로 노인을 먹고 사는 사기꾼이 들어 가지 않게하는 것입니다.(자세한 내용은

노후화 부모님을 어떻게 부모로 양성하는 법 을보십시오.) 이러한 모든 상황은 조금 다를 것이고이 캠은 오래된 고객이 직면하는 감정적 인 일입니다. 재정적 인 고문관은 고객의 이익을 위해 무엇을 할 책임이 있으며 때로는 불편한 상황을 다루는 것을 의미합니다. 결론>

슬프게도 고령자와 고령자를 "살아"먹는 많은 사기범들이 있습니다. 재무 고문은 고객 및 고객 가족에게 사기에 대한 교육을 제공하여 중요한 역할을 수행 할 수 있습니다. (자세한 내용은

재무 계획 : 노년층 전문 참조)