더 많은 투자자들은 재무 고문이 최선의 이익을 위해 행동하고 브로커 - 딜러가 우리 사령관과 관계없이 응답하고 있다고 정당하게 주장하고 있습니다. 따라서 DOL 판결은 현 시점에서 혼란 스럽습니다.

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구 투자자 보호 관리자

대신 투자 관리 산업의 고령화가 중요하고 고려해야 할 사항이 있습니다. 최근 2014 년 Cerulli Associates의 조사에 따르면 고문 중 43 %가 55 세 이상이라는 사실이 밝혀졌습니다. 많은 사람들이 훌륭한 경력을 갖고 있었지만 혁신의 시대는 Quotron 기계의 길을 가고 있다고 가정합시다.

Freewheel Marketing은 앞으로 3 ~ 5 년 동안 투자 관리 부문의 승자와 패자가 순수하게 디지털 기술을 통한 혁신의 기능을 수행 할 것이라고 믿습니다. 우리의 최근 연구는 진화하는 산업에서 번성하기 위해 필요한 조치를 취하는 RIA와 자산 관리자를 확인합니다.

여기서 중요한 문제는 Clayton Christensen의

Innovator 's Dilemma

에 설명되어 있습니다.이 기술은 신기술로 인해 큰 기업이 실패 할 수있는 방법을 자세히 설명합니다. 1997 년에 출판되었지만, fintech 회사가 보호소를 찾은 것처럼, 도메인 전문성이 종종 투자 관리 회사의 의사 결정권자에게는 외국 적이기 때문에 책의 예언 적 성격은 여전히 ​​적용 가능합니다.

대피소는 종종 구경꾼의 오만함으로 가려져 있습니다. 이것은 선례가 없거나 공정한 이유가 아닙니다. 다음은 Christensen의 설명으로이 역동 성을 상세하게 설명하고 자산 관리 내 기술 기반 솔루션의 확산에 쉽게 적용됩니다.

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파괴적인 기술은 시장에서 사용 가능한 것보다 매우 다른 가치 제안을 시장에 제공합니다 이전에 일반적으로 파괴적인 기술은 주류 시장에서 확립 된 제품을 underperform합니다. 그러나 그들은 몇 가지 프린지 (그리고 일반적으로 새로운) 고객이 가치있게 여기는 다른 기능을 가지고 있습니다. 파괴적인 기술을 기반으로하는 제품은 일반적으로 더 저렴하고 간단하며 작고 자주 사용하기 편리합니다. "

파괴적인 금융 기술 요즘에는 파괴적인 기술이 과도하게 사용 된 용어이지만, 편리함의 개념을 무시해서는 안됩니다. 이는 디지털 마케팅 기술이 등록 투자 자문 (RIA)이 잠재 고객 및 고객을위한 더 나은 환경을 조성하고 기타 로스터 및 기타 신생 회사와 경쟁하기위한 촉매제가 될 것이기 때문입니다. 그러나 이것은 밀레니엄 이야기가 아닙니다. 사실이 유형의 서사가 계속되는 것은 게으르고 상상력이 부족합니다.예를 들어 모기지 확보의 공포를 통해 살았던 50 세의 나이는 얼마입니까? 문서 작업 및 종이 푸시 프로그램이 아닌 자동화 프로세스로 온라인으로 조정하는 것이 바람직합니다. 당신이 확신하지 못한다면, Personal Capital의 평균 고객은 45 세입니다.

RIA는 또한 기술을 활용해야하며, 그렇지 않으면 클라이언트 획득 및 관리중인 자산에서 RIA가이를 뒤집습니다. 다시 말하면 위대한 기업은 경영진이 오래된 속임수에 의존한다면 비틀 거리고 말 것입니다. Christensen은 "더 나은 계획, 더 열심히 일하고, 고객 중심으로 발전하며, 장기적인 관점을 취하는 것"을 파괴적인 기술에 대한 청각 장애인의 반응으로 지적합니다. 추천에 의존하는 것이 여기에서 누락 된 유일한 방법 일 수 있습니다.

Freewheel Score

Freewheel Marketing은 250 명의 RIA와 자산 관리자가 마케팅 소프트웨어 및 기술의 사용을 비교하기 위해 이러한 생각을 가지고 평가했습니다. 점수 모델이 적용되어 기업의 우주가 위에서 아래로 순위가 매겨 질 수있었습니다. 각 기업의 총 점수 또는

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Freewheel Score

" - 마케팅 기술 채택 범위를 나타냅니다. 우리는 높은 점수를 가진 회사는 점수가 낮은 사람들보다 더 빨리 AUM을 성장시킬 것이라고 믿습니다. 이를 시험하기 위해 우리는 FA Magazine의 가장 빠르게 성장하는 50 개의 RIA 목록에 점수 매김 방법을 적용하여 점수가 기업의 광범위한 우주보다 28 % 더 높은 것으로 나타났습니다. 이 회사의 하위 집합은 규모의 스펙트럼 전반에 걸쳐 투자 관리자를 집중 조명하므로 중요합니다. 따라서 급속도로 성장하는 많은 기업들이 기술을 활용하고 있음을 발견하는 것이 특히 흥미 롭습니다. ( 고문이 블로그를 사용하여 AUM을 높이는 방법 )

Alexandria Capital 예를 들어 뉴욕에있는 Tarrytown, Alexandria Capital. 회사는 지난 2 년간 자산 성장률이 약 50 % 인 약 6 억 3000 만 달러를 관리합니다. 또한 Freewheel 점수는 전국에서 가장 큰 RIA에 비해 8 위를 차지했습니다. 이를 통해 알렉산드리아 캐피탈의 리더십 팀이 혁신가의 딜레마에 시달리지 않는다고 주장 할 것입니다. 오히려, 그들은 그것에 대처하고 있습니다. 혁신과 전략적 비전에 대한 회사의 욕구를 더 잘 이해하기 위해 나는 CEO 인 Augustine "Gus"Hong과 의견을 나눴다. 그의 설명에 따르면, 알렉산드리아가 혁신을 추구하는 이유는 이전에 AUM 70 억 달러로 성장한 고정 수입 상점과 미디어 회사를 포함하여 급성장하는 창업자를 창업 한 경험이었습니다. 후자는 그를 세계의 고립 된 시각을 피하는 데 도움이되었습니다. 또한, 그는 끊임없이 진화하는 자신의 경향을 공유하는 높은 참여도를 가진 이사회에보고합니다. 이는 너무 편안하지 않고 어려운 결정을 내리고 경쟁사보다 빠르게 성장하는 데 초점을 맞 춥니 다.

기술이 그들의 이니셔티브를 어떻게 지원하는지 기술하면서,

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"[기술]은 판매 프로세스를 중앙 집중화하므로 고문은 신탁인으로서 더 잘 행동 할 수 있으며, 적합한 잠재 고객의이는 패러다임 전환으로 회사의 고객 유치 비용을 감소 시켰습니다. 보다 광범위하게 말하자면, 기술은 비즈니스의 모든면에서 우수성에 대한 우리 회사의 약속을 나타내는 것이라고 믿습니다. 최고의 인재를 유치하고, 더 정통한 고객을 확보하고, 최고 수준의 고객 서비스를 지원하고, 잠재적 인 외부 투자자에 대한 회사의 평가를 향상시키는 데 도움이되었습니다. "

이것은 오래된 해결책으로 새로운 문제를 해결 한 Christensen이 묘사 한 함정과는 완전히 다른 대조입니다. 마찬가지로 중요한 것은 관계를 중요하게 생각하는 투자 관리 분야에서 사람들이 기술 사용의 성공을 이끌어 낸다는 점입니다. 따라서 일상적인 업무를 제거하는 기술을 통해 고문은보다 친숙한 수준의 고객 서비스를 제공 할 수 있습니다. 이를 통해 알렉산드리아는 디지털 기술을 기반으로 세분화에 대한 포렌식 접근 방식을 활용하여 타겟팅, 메시징 및 클라이언트 서비스를 체계적이고 과도하게 개인화했습니다. Freewheel Marketing은 이것이 자산 관리의 미래라고 믿습니다. UBS와 Wells Fargo와 같은 기존의 회사들은 자체 로보트 투자 플랫폼을 출시하고 있지만 항상 하이 터치 클라이언트 서비스를 제공 할 수있는 곳이 있습니다. 기술 도구는 이러한 목표를 뒷받침하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 이러한 이유로 Freewheel Marketing은 알렉산드리아 캐피탈이 2017 년 우수 자산 우수상을 수상했다고 발표했습니다.

자세한 내용은 Freewheel Marketing에서 전체 보고서를 다운로드 할 수 있습니다.