EarthFolio와 같은 Robo - Advisors는 이미 시장에서 공백을 채우기 시작하여 작년에 관리중인 자산이 약 3,000 만 달러에 달했지만 독립적 인 재무 고문은 자산을 늘리기 위해 나중에 공간으로 일찍 들어갈 것을 고려할 수 있습니다 관리하에

이 글에서는 환경, 사회 및 거버넌스 (ESG) 투자의 중요한 동향과 전통적인 재 고문이 의미하는 바를 자세히 살펴볼 것입니다.

책임있는 투자 동향 2015 년 말까지 미국의 전문 경영인 중 5 명 중 1 명 이상이 투자를 받았다. SIF (Sustainable and Responsible Investment) 포럼 (SIF)에 따르면 지속 가능하고 책임 있고 영향력있는 투자 (SRI) 기준에 따라 $ 8 이상을 책정했습니다. 72 조. 이러한 투자는 공공 주식 및 채권에 이르렀으며 투자자가 계속해서 높은 투자 수익을 추구하면서 대체 투자, 사모 펀드, 벤처 캐피탈 및 부동산을 포함했습니다. 많은 SRI 투자자들은 투자 수익 이상의 성과를 내고 있지만, 연구 결과에 따르면이 기준에 맞는 회사는 실적이 좋은 경향이 있습니다. Deutsche Bank는 2,000 개 이상의 경험적 연구에 대한 메타 분석을 실시한 결과, 대부분의 연구가 ESG 투자 표준과 기업 재무 성과 사이에 긍정적 인 상관 관계가 있음을 발견했습니다. 따라서 ESG 회사의 투자자는 재래 적 자산에 비해 사회적 이익과 재정적 이익을 실현할 수 있습니다.

긍정적 인 수익을 창출하고 그 과정에서 사회적 원인을 도울 수있는 기회가 개인 투자자들의 관심을 불러 일으켰습니다.

첫 번째 이설자되기 <399> 3/4 이상의 재무 고문은 Cerulli Associates의 2014 년 연구에 따르면 ESG 기능이 현재 또는 향후 투자 가치가 다소 중요 함을 인정합니다. 그러나 그 중 3 분의 1도 그 관심사를 해결할 수있는 솔루션을 구현했습니다. 가까운 미래에 ESG 옵션을 제공하기 시작한 어드바이저는 ESG 투자에 대한 고객의 상당한 요구로 다른 어드바이저에 비해 상당한 이점을 실현하고 자산 기반을 확장 할 수 있습니다. (자세한 내용은

사회적 책임 투자 : 천년기가 어떻게 운영되고 있는가

.)

TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax 등 다양한 ESG 투자가가 있습니다. 액체 ETF 거래소 펀드 (ETF)의 수는 제한되어 있지만, 뮤추얼 펀드는 거의 20 가지 옵션으로 공백을 채울 수 있습니다.영향 투자 및 녹색 채권은 환경 투자 및 사회 문제 해결에 도움이되는 소득 투자자에게 또 하나의 선택이며 동시에 일정한 소득을 창출합니다.

선점자 우위는 오래 지속될 수 있습니다. ESG 옵션이 널리 보급되고 유동화됨에 따라 많은 대형 자산 운용사들이 시장에 투자하기 위해 제품을 확대 할 가능성이 높습니다. 일부 고문은 초기에 고객 기반을 구축하는 데 유리할 수 있지만 시장 리더로 성장할 가능성은 적습니다. 독립적 인 고문에게는 자산을 확보하고 가까운 시일 내에 고객 만족을 향상시킬 수있는 기회가 여전히 있습니다.

결론

ESG 투자는 투자자들 사이에서 점점 인기를 얻었지만, 상대적으로 소수의 고문이 이러한 추세를 받아 들였습니다. 이로 인해 독립적 인 재무 고문이 제품을 확장하고 ESG 중심의 투자자를 확보하여 경영진의 자산을 늘릴 수있는 기회가 열렸습니다. ESG 투자 옵션이 늘어남에 따라 업계의 경쟁력은 더욱 높아질 것으로 보이지만, 초기 투자자는 고객을 조기에 확보하고 유지할 수 있습니다. 금융 자문가가 뮤추얼 펀드에서 채권에 이르기까지 다양한 ESG 투자 옵션을 고려해야합니다. 이러한 옵션을 살펴볼 때 고객 포트폴리오가 위험과 수익에 최적화되도록 보장하기 위해 비용 비율, 유동성 및 기타 위험을 고려해야합니다. 조기 연기는 전통적인 고문이 로보 어드바이저 경쟁에서 경쟁하고 궁극적으로 성장하는 시장을 포착하는 데 도움이 될 수 있습니다. (자세한 내용은 SRI 펀드와 401 (k) : 알아야 할 사항 참조)