이로 인해 전국적으로 고객 명단이 크게 축소되었습니다. 이러한 변화는 어드바이저가보다 생산적으로 일할 수있게 해주고 각 고객에게보다 개인적인 관심을 기울 이도록합니다. 모든 재무 설계사가 고려해야 할 변화입니까? 관리 자산 (AUM)을 기준으로 수수료를 부과하는 경우, 가장 많은 투자 자금을 보유한 고객에게 초점을 맞추는 것이 가장 좋습니다.

부자 유치

우선 부유 한 고객을 어떻게 유치합니까? 부자 고객을 원하는 어드바이저는 고객이 이미있는 곳에 있어야한다고 리포브 스키 (Lipovsky)는 믿습니다. 당신에게 더 가까운 다른 옵션이 있다면 사람들이 당신에게 올 것이라고 기대할 수는 없습니다. "재무 고문은 돈이 넘쳐 흐르는 지역 사회에서 살고 있어야합니다."라고 리포프스키는 말했습니다. "부유 한 사람들에게 봉사하고 싶다면 부자들에게 나가십시오. "(자세한 내용은 재무 고문을위한 고액 순자산 클라이언트 팁 참조)

고객의 관심을 끌기 위해 검색 범위를 좁히십시오. 기업가, 재무 임원 또는 변호사와 잘 일한 경력이있는 경우 특정 유형의 사람들을 끌어 들이기 위해 특정 경험을 사용하십시오.

NatalieBacon의 공인 재무 기획자 (CFP) Natalie Bacon. com은 고객에게 판매되는 각 제품에 대한 수수료를 현재 청구하는 경우 요금 전용 플래너가되는 것을 고려합니다. "부유 한 고객은 커미션을 기반으로하지 않고 관리중인 자산을 기반으로 요금을 부과하는 기획자를 찾습니다"라고 그녀는 말했습니다. 수수료 전용 모델에서는 어드바이저와 고객 모두에게 이익이 있으며, 요금 전용 기획자는 더 나은 가격으로 더 많은 가치를 제공한다는 인식이 있습니다. (더 많은 것을 위해,보십시오 : 클라이언트를 찾아 내고 붙들기 높은 실자산.)

부자 유지하기

부유 한 고객을 확보 한 후에는 보유해야합니다. 고문의 이직률은 일반적으로 낮지 만 만족하지 않으려 고합니다. 주어진 시간에 다른 고문이 구혼 할 수 있기 때문에 구혼 과정에있는 것처럼 계속해서 치료하십시오.

부유 한 사람들은 잘 아는 재무 의사 결정을 통해 그렇게 할 수 있습니다. 이들은 당신의 서비스가 성적을 내지 못한다고 느끼는 순간 순간에 당신을 떨어 뜨릴 사람들의 유형입니다. 재정 성장에 대한 헌신을 존중하고 고객에게 지속적으로 만족하고 감동하도록 도전하십시오. (자세한 내용은 : 매우 부유 한 투자 방법을보십시오.)

부 (富) 만들기

자산을 창출하고 고객의 포트폴리오 균형을 향상시킬 수 있다는 것은 매우 중요합니다. 부유 한 고객을 유치하고 이미 보유하고있는 것을 보유하려는 경우, 부의 창출 전략에 집중하십시오."적절하게 조정 된 투자 철학은 자산 보존, 유동성 및 부의 3 가지 목표를 달성하고자하는 3 차원 포트폴리오를 포함합니다."라고 Militello Capital의 Bill Militello CEO는 말했습니다. "대부분의 고문은 일반적으로 자산 보전 토론을 주식과 채권에만 국한시키기 때문에 부 (富) 보전과 유동성이라는 두 가지 목표를 충족시키고 있습니다. "

자산 창출에 미묘한 전략을 제공 할 수 있다면 현재 및 잠재 고객은 자신이 보유한 포트폴리오의 가치 또는 가치를 알 수 있습니다. 이렇게하면 돈을 키우는 방법에 대한 새롭고 독특한 아이디어에 열려있는 부유 한 고객에게 눈에 띄게됩니다. 대부분의 고문은 자산을 보존하는 방법과 포트폴리오를 구성하는 방법에 대한 아이디어를 줄 수 있지만 Militello에 따르면 자산 창출에 대한 아이디어를 제공 할 수있는 고문은 자신을 매우 소중하게 만듭니다.

결론>

부유 한 투자자들이 많이 있으며, 많은 금융 자문가들이 더 많은 것을 추가하고자한다. (자문위원 : 많지 않은 부유 한 천년기를 간과하지 말라. 그들 명부에. 이러한 잠재 고객에게 제공 할 수있는 고유 한 서비스를 파악하고 아이디어가 실제로 작동 함을 입증해야합니다. 무엇이 당신을 갈라 놓을까요? (더 많은 것을 보시려면 : 글로벌 자산은 증가하고 있으며 계속 상승하고 있습니다.)