독립 자산 관리 산업은 지난 수년간 꾸준히 성장해 온 금융 서비스 분야입니다. Boston Consulting Group에 따르면, 미국에서 약 4,000 억 달러의 민간 자산이 있으며, 자문 기관은 2 달러에 불과합니다. 이 수치에는 자신의 자산 관리 회사를 설립하려는 아이디어를 고민하는 많은 금융 전문가가 있습니다. 이 기사에서는 독립적 인 재무 고문이 문제를 피하기 위해 자신의 자산 관리 회사를 열 때 염두에 두어야 할 몇 가지 핵심 팁을 살펴 보겠습니다.

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규칙 준수

자산 관리 회사를 설립하는 데있어 중요한 고려 사항이 많이 있지만, 기업가는 규칙 및 예절을 준수 할 수 있도록 조치를 취해야합니다. 현재 현재 고용주 를 떠납니다. 많은 경우, 금융 서비스 종업원은 경쟁 회사에서 일하거나 경쟁 회사에서 일하는 것을 방지하고 고객에게 서비스를 제공하지 못하도록하는 고용주에 대한 계약 상 의무가 있습니다. 일부 직원은 계약에 따라 비경쟁 조항을 가지고 있기도하지만 일부 조건에서는 종종 계약이 깨질 수는 있지만 출발 후 일정 기간 금융 서비스 업계에서 일하는 것을 금지합니다. (더 자세한 내용은 이 책을 읽지 않고 비경쟁 계약서에 서명하지 마십시오. .)

기업은 상식을 고수하는 것이 일반적으로 좋은 생각 인 반면, 기업은 소송을 피하기 위해 이러한 계약 상 의무를 신중히 고려해야합니다. 예를 들어, 기업가는 영업 시간 중에 신규 사업을 수행해서는 안되며, 고용주를 떠날 때까지 고객에게 연락해서는 안되며 이전 고객에게 문제를 피하기 위해 전술적으로 접근해야합니다.

비용 고려

자신의 업무 수행을 추구하는 독립적 인 재무 고문은 필연적으로 초기 비용의 형태로 많은 위험을 감수해야합니다. 대부분의 중소기업과 달리 자문 회사는 상당히 비싼 것으로 입증 될 수있는 복잡한 규제 요구 사항을 충족시켜야합니다. 신규 사업으로 인한 첫 번째 주요 비용은 ADV (고객 브로셔) 및 주 면허의 설치를 포함하여 컴플라이언스입니다. 일반적으로이 서비스는 $ 2, 000 ~ $ 5,000의 비용을 지불 할 수 있으며, 매년 2 천 달러 이상의 반복 구성 요소가 있습니다. 보험 비용, 사무실 비용, 레터 헤드, 웹 사이트, 은행 비용, 협회 비용, 가입 및 기타 많은 비용은 쉽게 수만 달러를 추가 할 수 있습니다. (자세한 내용은

자체 재무 계획 회사 시작

참조).) 재정적 인 고문은 기존 고객의 비율이이를 따르지 않을 것이기 때문에 자체 자립 관행 확립의 기회 비용을 고려해야합니다. 또한 많은 추천은 새로운 관행으로 이전하기를 거절 할 수 있으며 더 큰 회사에 남는 것을 선호 할 수 있습니다. 이러한 비용은 수만 달러에 달할 수 있지만 클라이언트 당 수익을 기준으로 상쇄됩니다. 피치 개발

대부분의 기업가는 급여를 만들고 신규 기업을 유지하기 위해 전직 고용주를 떠나는 순간 바로 직면해야합니다. 때로는 규칙을 염두에두고 첫 번째 단계에서 전 고객에게 다가 가고 있습니다. 이 시점에 도달하기 전에 기업가는 왜 이전 고객이 자신의 계좌를 옮겨야하는지에 대해 효과적으로 알리는 연습을해야합니다. 새로 설립 된 기업은 이전의 고객을 상대하고 새로운 고객을 끌어들이려고 할 때 기업가가 극복해야하는 과제 인 조기 해결 능력 측면에서 높은 수준의 위험과 소유주 이외에 다른 어떠한 명성도 없습니다. (자세한 내용은

최고 재무 고문의 경영 팁

참조) 기업의 기술 수준과 경쟁 우위를 가장 잘 나타내는 것은 큰 규모의 기관에 비해 돋보입니다. 예를 들어, 새 회사는 컴퓨터 알고리즘을 사용하여 최상의 기회를 식별하는 데 전문성을 부여 할 수 있습니다. 새로운 주인은 작은 자산 관리 회사가 더 작은 고객층을 고려할 때 더욱 개인화 된 고객 지원을 제공하여 자신의 계좌에 더 많은주의를 기울이고 자산을 극대화 할 수 있음을 지적 할 수 있습니다. 등록 전문가

새로운 자산 관리 회사를 설립하는 것은 광범위한 법률, 규정 및 준수 작업이 수반되는 복잡하고 시간 소모적 인 프로세스가 될 수 있습니다. 재무 고문은 이러한 많은 것들에 익숙 할 수 있지만, 종종 그들을 설립하는 것은 전문적인 도움이 필요합니다. 좋은 소식은 재정적 자문가가 자신의 실무를 수립하도록 돕기 위해 점점 더 많은 수의 기업이 설립되었다는 것입니다. 교환 회사는 컨설팅 비용이나 자산 비율을 청구하거나 새로운 회사의 지분을 갖출 수도 있습니다. 예를 들어 트루 인디펜던스 (Tru Independent)는 등록 된 투자 자문관 (RIA) / 브로커 - 딜러 등록에서부터 신용 및 대출 시설, 기업 공간 선정 및 야심 찬 기업가를위한 디자인에 이르기까지 모든 것을 처리합니다. (자세한 내용은

RIA 독립을위한 주요 사항

참조). 독립적 인 재정 고문은 견고한 법률 기반 이외에 전문가 수준의 웹 사이트를 디자인 할 때 전문가의 도움을 받아야합니다 , 명함 및 기타 마케팅 자료. 전문 컨설턴트는 또한 부업, 회계 또는 비서 업무와 같은 간단한 작업을 처리하기 위해 전임 직원 채용을 피하는 데 유용하므로 품질을 떨어 뜨리지 않고 초기 비용을 낮게 유지할 수 있습니다. 활용 기술

벤처 캐피탈 인 Marc Andreessen은 "소프트웨어가 세계를 먹고있다"고 말한 적이 있습니다. 즉, 기술이 급속히 산업 전체가 작동하는 방식을 바꾸고 있음을 의미합니다.금융 서비스가 신기술 채택을 늦추고 있지만 생태계에서 점점 더 중요한 부분이되고 있습니다. 독립 컨설턴트가 고객 서비스를 개선하고 수익성을 최적화하는 데 사용할 수있는 다양한 도구가 있습니다. (자세한 내용은

기술이 재무 고문을 지원하는 방법

을 참조하십시오.) 기술은 또한 급여, 회계 또는 마케팅과 같은 비즈니스의 다른 영역에서 비용을 절감하는 데 사용될 수 있습니다. 예를 들어, ZenPayroll과 같은 DIY 서비스는 내부 회계사 고용에 비해 급여 비용을 낮추는 데 도움이 될 수 있지만 Grasshopper와 같은 회사의 자동화 된 전화 시스템은 전용 비서가 필요하지 않게 할 수 있습니다. 이러한 유형의 서비스는 권고 자별 일 수는 없지만 확실히 수익성 향상에 도움이 될 수 있습니다. 결론 자산 관리 회사를 설립하는 것은 복잡한 과정이지만 적절한 도움과 도구를 갖추면 기업가에게 매우 보람을 줄 수 있습니다. 이러한 기본 규칙을 염두에두면 재정 고문은 성공 확률을 높이고 기업의 세계에서 벗어나 자신의 업무로 옮겨가는 데 따르는 고비용의 소송 및 기타 어려움을 피할 수 있습니다. (자세한 내용은

최고 재무 고문이되는 법

참조)