실제로 선택할 수있는 뮤추얼 펀드의 끝없는 다양성과 함께, 누군가에 대한 요구를 충족시킬 가능성이있는 뮤추얼 펀드가있을 것입니다. 모든 뮤추얼 펀드 뒤에는 펀드 매니저가 있다는 것을 명심하십시오. 이러한 금융 전문가는 펀드의 주주 가치 극대화를 목표로 특정 펀드의 전략에 따라 투자 포트폴리오를 선택해야합니다. 뮤추얼 펀드 매니저가 진정으로 최선을 다하고 있는지 평가하기 위해 사용할 수있는 수많은 기준이 있습니다. (관련 :

저 위험성, 고수익 뮤추얼 펀드 찾기 )

성과

실질적 측정 기준은 성과가 누구나 뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 살펴 봐야 할 주요 측정 값이어야합니다. 펀드 매니저는 벤치 마크 지수를 자주 초과 할 수 있어야합니다. 벤치 마크 지수는 대부분의 뮤추얼 펀드가 측정되는 기준입니다. 본질적으로 펀드 매니저는 일반적으로 뮤추얼 펀드의 투자 결정을 적극적으로 관리하기 위해 더 많은 비용을 청구하기 때문에 패시브 지수보다 실적이 좋아야합니다.

평가 및 순위 <이 같은 투자 카테고리의 다른 펀드에 비해 평가 뮤추얼 펀드에 관해서 모닝 및 리퍼와 같은 타사 투자 정보 서비스가 높은 평가를 받고있다. Morningstar 평점의 경우, 별표 1 개 (가난한)에서 별 5 개 (유리한)의 가중 평균 별표 시스템을 사용합니다. 이러한 등급은 펀드의 과거 성과, 위험 및 비용 조정 수익 및 성과의 일관성과 같은 세부 사항에서 파생됩니다.

리퍼 (Lipper)는 뮤추얼 펀드를 수치상으로 평가하는 투자 서비스로 많은 사람들이 그 범주에 속합니다. 예를 들어, 국내 주식 펀드 부문에서 700 개 전체 뮤추얼 펀드가있는 경우, 리퍼는 각 펀드는 각각 하나 년에 번호가 매겨진 순위, 다섯 살과 열 살 성능을 할당합니다. Lipper는 자본 이익 및 배당금 재투자를 포함한 총 수익을 추적합니다.

매니저 임기

펀드 매니저가 특정 펀드를 관리하는 기간은 유용한 정보 일 수 있습니다. 일반적으로 관리자의 재임 기간이 길수록 많은 투자자가 수용 할 수있는 수준에서 수행 할 확률이 높습니다. 또한, 투자자는 관리자가 여러 뮤추얼 펀드를 운영하는지 알아보기 위해 조사해야합니다. 그렇다면, 이것은 매니저가 포트폴리오 투자를 선정하는데 상당한 능력을 가지고 있음을 시사한다.

경비

뮤추얼 펀드에 대한 긍정적 인 수익이 필수적이므로 지출을 최소한으로 유지하는 것도 중요합니다. 펀드의 사업 비율은 투자 회사가 매년 펀드를 관리하기 위해 부과하는 것을 전하는 핵심 지표입니다.동일한 평균 투자 비용이 투자 성장에 장기적인 영향을 미칠 수 있으므로 동일한 투자 범주의 다른 펀드와 비교할 때이 수치가 너무 높아서는 안됩니다. (자세한 내용은

기금 지출 비율에 대한 지불주의

를 참조하십시오.)

이직 이직은 투자자가 기금을 평가할 때 즉시 생각할 수없는 것입니다. 이 수치는 특정 기간 동안 투자 지분의 몇 퍼센트가 교환되었는지를 나타내며, 투자 매매는 궁극적으로 투자자에게 전달되는 비용을 포함하기 때문에 낮은 수치는 이상적인 것으로 간주됩니다. 이 수치가 다른 펀드의 펀드보다 상대적으로 높다면, 투자자들은 최적의 펀드 실적을보고 평균 이상의 높은 이직률이 정당한 지 판단해야합니다. 순자산

뮤추얼 펀드의 포트폴리오 순자산은 본질적으로 주주가 펀드에 투자 한 모든 달러입니다. 펀드 옵션을 비교할 때이 정보는 가장 많은 돈이 투자되는 곳을 파악합니다. 따라서 뮤추얼 펀드의 순자산 수치가 높을수록 자신감이 강해집니다. 이는 투자자들이 더 많은 보상을 위해 더 큰 위험에 노출되어 있음을 나타냅니다.

최종선

뮤추얼 펀드의 간략한 스냅 샷을 넘어서는 통계 자료가 무수히 많아 미래 투자자에게 도움이 될 수 있습니다. 이용 가능한 모든 정보를 철저히 분석함으로써 투자자는 뮤추얼 펀드 매니저를 공정하고 자세하게 평가할 수 있습니다. 이 정보로 무장 한 개인은 자신이 결정한 선택 사항에 대한 확신을 가지고 뮤추얼 펀드에 투자 할 수 있습니다. (추가 제안 제안 :

뮤추얼 펀드가 어떻게 평가되는지에 대한 기본 정보

및

뮤추얼 펀드가 고객에게 적합한 경우 )