은퇴를 원하는 투자자는 Invesco가 제공 한 전문적으로 관리되는 다양한 펀드를 고려할 수 있는데, 이는 1940 년대부터 투자 관리 경험이 있습니다. Invesco의 균형 잡힌 위험 퇴직 기금은 자본을 보존하면서 전통적인 금융 시장 지수와의 상관 관계가 낮거나 중간 수준 인 투자를 제공합니다.

Invesco 균형 조정 리스크 퇴직 기금 (IANBX)

Invesco 균형 조정 리스크 퇴직 기금 펀드 A는 자본을 보존하면서 실질 수익을 추구합니다. 매출액 비율은 9 %에 불과하며 연간 순 사업 비율은 81 %입니다. 이 펀드는 최소 초기 투자액이 1,000 달러가되어야합니다.이 펀드는 후행 5 년 동안 연평균 4.03 %의 낮은 변동성을 보입니다. 이 펀드는 Invesco Balanced-Risk Allocation 펀드와 두 개의 계열사 인 머니 마켓 펀드, Liquid Assets 포트폴리오 및 프리미어 포트폴리오로 구성된 포트폴리오를 구성하여 투자 목적을 달성하고자합니다. 펀드는 자사 포트폴리오의 60.4 %를 Invesco Balanced-Risk Allocation 펀드에 할당하고 39. 65 %를 제휴 금융 시장 펀드에 할당합니다.

(AFTAX)

Invesco Balanced Risk Retirement 2020 펀드 클래스 A는 2020 년에 은퇴를 희망하는 투자자에게 적합한 목표 일 퇴직 기금입니다 그 당시 펀드에 새로운 투자를했다. 목표 날짜 이후 점진적으로 투자를 철회하고 2020 년 이후 투자의 전부 또는 대부분이 필요할 것으로 예상되는 사람들을 위해 고안되었습니다. 현재 7 %의 낮은 이직률과 0.90의 평균 연간 순 사업 비율이 있습니다. %. 이 기금은 최소 초기 투자액이 1 천 달러가되어야합니다.

Invesco Balanced Risk Retirement 2020 기금은 전통적 금융 전반의 지수와의 낮은 상관 관계를 유지하면서 총 수익을 제공하고자합니다. 또한 투자자들에게 자본 보존을 제공하고자합니다. 2020 년 또는 그 직후에 은퇴하려고하는 투자자는 위험을 최소화하고 포트폴리오를 광 범위의 지수에서 벗어나 다각화하기 위해이 펀드를 2016 년에 고려할 수 있습니다. Invesco Balanced Risk Retirement 2020 기금은 지난 5 년간 평균 5.4 %의 표준 편차 또는 변동성을 가지고 있습니다.

펀드는 현재 Invesco Balanced-Risk Allocation 펀드에 79.85 %, 계열화 된 머니 마켓 펀드에 20.2 %를 할당합니다. 펀드는 일반적으로 매월 23. 45 %의 주식, 12. 99 %의 상품, 50. 57 %의 고정 수입 및 40 %의 현금 등가물을 목표 일일 배분으로 매월 자산을 재조정합니다. 펀드가 파생 상품 및 기타 레버리지 상품을 사용하기 때문에 백분율은 100 %가 아닙니다.펀드의 목표 날짜 배분은 돌로 설정되지 않았으며 시간이 지나면 변경 될 수 있습니다.

Invesco Balanced Risk Retirement 2030 Fund (TNAAX)

Invesco Balanced Risk Retirement 2030 펀드 클래스 A는 다각화를 제공하는 또 다른 목표일 기금입니다. 이 펀드는 Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund와 동일한 투자 목표를 가지고 있습니다. 그러나 Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 기금은 2030 년 또는 그 직후에 은퇴 할 계획 인 투자자를 위해 마련되었습니다.이 기금은 연간 평균 순 사업 비율이 1.13 %이며 최소 초기 투자액은 $ 1,000입니다 Invesco Balanced Risk Retirement 2030 Fund는 Invesco Balanced-Risk Allocation 펀드에 84. 89 %를, Invesco Balanced-Risk Aggressive Allocation Fund에 14.79 %를, 계열사에게 0.36 %를 각각 할당합니다. 머니 마켓 펀드. 펀드의 2030 년 목표 배분은 Invesco Balanced-Risk 2020 Fund의 목표 배분과 동일합니다. Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 펀드는 이후 목표 일을 갖기 때문에 적극적인 펀드에 투자하여 지난 5 년간 펀드의 평균 연간 비용 비율이 6.95 %가되었습니다. 그러나 투자자들은 전통적인 시장 지수와의 상관 관계가 낮은 수준에서 중간 수준으로 유지되기 때문에이 펀드를 2016 년에도 고려해야합니다.