대부분의 투자자들은 수익을 쫓는 데 시간을 보낸다. 그러나 이익을 추구하는 동시에 선을 행할 수있는 방법이 있다면 어떨까요?
몇몇 비영리 단체는 최근 투자자들에게 충격 투자로 강요되고있는 것에 종사 할 수있는 기회를 제공하는 새로운 제품군을 창안하고 판매하기 위해 돈 관리인 및 투자 은행과 협력 해 왔습니다. 사회적으로 책임있는 투자. 이 계획의 목표는 긍정적 인 사회적 변화를 가져올 수있는 동시에 전세계 투자자에게 재정적 이익을 제공 할 수있는 회사, 조직, 기금 또는 프로젝트에 돈을 투자하는 것입니다. ( 관련 독서는 사회적 책임 투자 의 가치 참조)
한 발 더 나아간 발자취
아이디어에 대한 관심은 지난 2 년 동안 꾸준히 증가 해 왔으며 제품의 수가 늘어나고 있습니다. 얼마 동안 Pax World Management, Domini Social Investments 및 Parnassus Investments와 같은 투자 관리 회사는 사회적으로나 환경 적으로 의식이 있고 책임있는 회사에 투자하는 뮤추얼 펀드를 제공했습니다. 그러나 오늘날의 영향력있는 투자자들은 사회 지향적 인 프로젝트에 직접 투자하는 채권 및 기타 투자 수단에 투자하고자하는 한 걸음 더 나아가고 있습니다. ( 관련 독서는 사회 영향 채권 이해 참조)
임팩트 투자에 사용되는 차량의 예로는 소액 융자가 있습니다. 자본에 대한 접근이 거의 없거나 전혀없는 사람들이 새로운 사업을 시작하는 데 도움이됩니다. 높은 자산 가치를 지닌 개인은 특히 이러한 제품을 매력적으로 생각하고 투자 할 때 계산 된 위험을 감수하려고합니다. 소액 금융 대출로 시작된 기업들은이를 뒷받침하는 채권을 통해 투자자에게 경쟁력있는 수익을 제공합니다. 경우에 따라 충격 투자 차량은 특히 다운 사이클 동안 더 넓은 시장보다 투자자에게 더 높은 수익을 창출 할 수있었습니다.
영향 투자 프로젝트의 한 예는 지역 사회 태양 프로그램입니다. 모자이크 (Mosaic)라는 플랫폼을 통해 사람들은 주택 소유자, 학교 또는 기타 기관에 비용을 절감하고 탄소 배출량을 줄이는 태양 광 발전 프로젝트에 25 달러를 투자 할 수 있습니다. ( 관련 독서는 영향력있는 투자 : 윤리적 선택 참조)
부자가 아닌
부유 한 투자자를위한 틈새 시장으로 시작했을 수있는 것은 대형 소매 시장의 주목을 받기 시작했습니다 . 따라서 이러한 제품을 제공하는 조직의 수가 증가하고 있습니다. 이러한 단체 중 하나는 ImpactAssets로서 기부자가 권고하는 기금을 제공하고 긍정적 인 사회 및 환경 변화를 일으키는 개인 및 고문에게 투자 메모에 영향을 미칩니다.매년 조직은 영향 투자 기법을 전문으로하는 50 명의 투자 관리자 목록을 게시합니다.
ImpactAssets는 Calvert Community 투자 노트와 같은 투자 및 대출 기회를 제공하는 Calvert Foundation과 밀접한 관계가 있습니다. 최소 1,000 만 달러의 투자로 시작하는 일련의 채무 증권입니다.
다양성
Goldman Sachs는 또한 악 대차 투자에 뛰어 들었습니다. 작년에 미국 전역의 불우한 지역 사회의 물리적, 사회적 및 경제적 활성화를 위해 자본을 배치하는 GS 사회 영향 기금을 출범 시켰습니다.이 기금의 투자 전략은 사회적 도전에 대응하고 사회에 새로운 민간 자본의 출처를 동원하는 것입니다 투자자들에게 재정적 이득을 제공한다.
록펠러 재단은 영향 투자의 효과를 높이기 위해 헌신 된 비영리 조직인 GIIN (Global Impact Investors Network)과 함께 사회 영향 채권을 실험하는 첫 번째 기초 중 하나였습니다. 재단은 또한 이러한 사회적 기업의 성과를 측정하고 자금 투자에 영향을주는 지표 개발에 자금을 지원했습니다.
그리고 현재 록펠러 재단 (Rockefeller Foundation)의 지침에 따라 골드만 삭스 그룹 (GS GSGoldman Sachs Group Inc 243, 49-0, 37 % JP Morgan Chase & Co. (JPM & lt; 999 & gt; JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0.62 % Highstock 4. 2. 6 999로 제조 됨), 및 Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp 27. 75-0.25 % Highstock 4. 2. 6 로 창설 됨)은 다음과 같은 문제에 적용되는 사회 영향 채권을 창출했습니다. 천식, 유아 교육, 당뇨병 및 구금 시설 재활 프로그램 등이 있습니다. Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50.14 + 0.24 % Highstock 4에서 창안 됨)와 같은 몇몇 금융 기관은 아이디어가 더 주류화됨에 따라 영향력있는 투자 제품에 대한 투자자의 수요가 지속적으로 증가함에 따라 계속 증가하고 있습니다. 메릴린치 및 UBS Inc. (High Stock 4. 2. 6 로 제조 된 UBS
UBSUBS Group Inc. 17. 05-0.18 % )가 또한 개발되어왔다 고객이 특정 원인에 맞춘 영향 투자 기금을 요청할 때 자산 관리자가 이용할 수있는 영향력있는 투자 플랫폼. Morgan Stanley Wealth Management의 Impact 플랫폼에 대한 투자는 최근 외환 거래 펀드, 뮤추얼 펀드 및 기타 "좋은 대안"대체 투자 상품 등 약 100 개의 제 3 자 상품을 제공하기 시작했습니다. 가까운 장래에 개인 채무 및 주식 투자를 통해 투자가들에게 영향을 줄 것으로 기대됩니다. 수익을 계속 되돌아 감 이 투자 은행과 자금 관리자가 제품에 더 많은 영향을 미치는 투자를 제공하려는 움직임은 유익한 것으로 보입니다. GIIN과 JP Morgan의 연구에서 10 달러를 투자 한 125 명의 영향력있는 투자자를 조사했습니다. 2013 년 투자에 영향을 미치는 60 억 달러는 약 91 %가 영향력있는 투자가 재무 적 기대를 충족 시키거나 초과했다고보고했습니다.약 54 %는 투자가 시장 수익률을 목표로한다고 답했습니다. 총체적으로,이 부문에 대한 투자를 올해 19 % 증가시켜 130 억 달러에 가까운 투자를 유도 할 계획입니다. Millenial Next In Line 차세대 투자자들은 이미 자신의 핵심 밸브와 일치하는 프로젝트, 회사 및 기금에 투자 달러를 투자하고자합니다. 1980 년대 초반과 2000 년대 초반에 태어난 천년 왕국 사람들은 영향력있는 투자가 자신들의 미래에 투자하면서 자신의 신념을 고수하는 방법으로보고있는 최신 투자자 그룹입니다. 연구에 따르면 이들 투자자들은 긍정적 인 사회적 영향을 창출하면서도 강력한 재정적 수익을 창출 할 수있는 기회를 제공하기 위해 금융 전문가를 찾고 있습니다. 그들은 그들의 고문이 일반 시장에서 그들에게 제공되는 것에 대한 대안으로 가치 기반 투자 상품을 제공하기를 원합니다. 그리고 그들이 젊고 현금이 적을지라도이 부분은 간과해서는 안됩니다. 밀레니엄 세대는 부모로부터 약 41 조 달러의 재산을 물려받을 것으로 예상되며 이미 투자 방법을 모색 중입니다.
부유 한 투자자들에게 비뚤어졌습니다 … 지금은
세계에서 변화를 이루려는 욕망에 자신의 재정적 미래를 맞추려는 투자자들에게 점점 더 많은 기회가 열려질 것입니다. 현재로서는 가장 확장 성이 뛰어난 영향 투자 옵션은 여전히 부유 한 투자자에게 맞춰져 있습니다. 300 만 달러 미만의 투자를하는 투자자들에게는 사회적이고 환경 적으로 책임있는 투자에 중점을 둔 뮤추얼 펀드와 같은 지속 가능하고 책임감있는 투자 수단이 여전히 필요합니다. 상당한 양의 실사가 필요한 비공개 거래는 일반 투자자에게 여전히 위험 할 수 있습니다.
결론
결론
부자들과 부유층 사이에서 투자와 사회적 책임을 융합하고자하는 욕구가 빠른 속도로 커지고 있습니다. 그리고 새로운 세대의 사회적으로 의식있는 투자자들의 요구를 충족시키기위한 수많은 제품 창출을위한 토대가 마련되었습니다. 그러한 투자가 재정적으로나 사회적으로나 경쟁력있는 수익을 창출하는 한 그 인기는 증가 할 것입니다.