차례:
재무 계획 또는 자산 관리 회사의 자산 관리 (AUM)를 높이려면 고객의 요구를 충족시키고 고객이 원하는 것을 제공해야합니다. 수십 년 동안 금융 업계에 종사했거나 막 시작하려는 기업이든이 트렌드보다 한 발 앞서 나가는 것은이 독특한 세상에서의 성공과 실패의 차이를 의미 할 수 있습니다.
재무 계획 고객의 요구와 고객의 기대가 최근 몇 년 동안 현저하게 변화했다는 사실은 비밀이 아닙니다. 특히 젊은 고객은 즉각적인 응답을 기대하고 심지어는 요구하기도하며 필요한 정보를 얻기 위해 다양한 도구에 의존합니다. 이는 실습 주인이 변화하는 기대에 부응하고 자조 도구를 운영에 적용하는 데 효과가 있음을 의미합니다. (자세한 내용은 부유 한 젊은 고객층 육성 전략 참조)
연습 소유자는 젊은 세대와 함께 실적을 개선하고 포트폴리오를 관리하는 데 필요한 도구를 제공 할 수 있습니다. eMoney Advisor와 같은 도구를 사용하면 재정 계획 및 자산 관리 고객이 포트폴리오를 추적하고 잔액을 추적하며 투자를 변경할 필요가 없으며 WealthBox와 같은 서비스를 통해 연습 소유자가 고객과보다 효과적으로 의사 소통 할 수 있습니다.
직업을위한 올바른 도구
올바른 도구를 제공하는 것은 관리중인 자산을 늘리고 젊은 고객을 재무 계획 또는 자산 관리 실무에 끌어 들이기위한 방법 중 하나이지만 이것이 유일한 방법은 아닙니다 . 젊은 사람들은 일일 뉴스를받는 것부터 일자리를 찾는 것에 이르기까지 점점 더 소셜 미디어에 의존하고 있으며 투자 결정을 내리고 적절한 투자 관리자를 찾기 위해 동일한 플랫폼을 사용하고 있습니다.
소셜 미디어에 도달하는 것은 새로운 고객을 찾고 기존 고객을 찾는 현명한 방법이며, 많은 사례 소유자는 이미이를 수행하고 있습니다. 그들은 중개인을 특별한 소셜 미디어 교육 과정에 보내고 사무실 직원에게 회사의 Facebook 및 Twitter 피드를 추적하도록 지정하고 있습니다. 그들은 Instagram 계정을 만들고 LinkedIn과 같은 전문 사이트에서 그들의 입지를 강화하고 있습니다. 이러한 모든 조치는 AUM을 늘리고 미래에 대한 관행을 구축하는 데 효과적 일 수 있지만 컴플라이언스는 성장만큼이나 중요합니다.
소셜 미디어 및 규제 준수
많은 사업가들은 이미 자유로운 소셜 미디어 액세스의 위험을 발견했으며, 페이스 북과 트위터에 게시하면 부정적인 영향을 줄 수 있음을 너무 늦게 발견합니다. 전자 메일 및 전자 통신에 대한 기록 보존을 관리하는 동일한 법률 중 많은 부분이 소셜 미디어에도 적용되며, 먼저 지침을 찾지 않고 해당 플랫폼에 접근하는 것은 큰 실수가 될 수 있습니다.
RegEd와 같은 도구를 사용하면 기록 보존 및 규정 준수 규정을 위반하지 않고 재무 계획 및 자산 관리 전문가가 Millennials 및 다른 젊은 사람들에게 다가 갈 수 있습니다. 컴플라이언스를 유지하는 일이 그 어느 때보 다 중요 해졌고 컴플라이언스 패턴 분석은 소셜 미디어 홍보 프로그램의 큰 부분을 차지해야합니다. (자세한 내용은 고문 : 큰 성장을 찾는 방법 )
실습 최적화
추가 서비스는 AUM을 구축하고 더 많은 젊은 투자자에게 다가 갈 수있는만큼 유용 할 수 있습니다. Truelytics와 같은 서비스는 재무 계획 및 자산 관리 업무의 소유자가 비즈니스를 최적화하고 각 고객에 대한 수익을 극대화하도록 도와줍니다.
소셜 미디어에 도달하고 적절한 포트폴리오 분석 도구를 제공하는 것은 관리 자산을 늘리고 회사의 미래를 보장하는 현명한 방법이지만 모두가 유일한 옵션은 아닙니다. 사실, 청소년을 대상으로 고객 만족도를 향상시키고 성과를 향상시키는 가장 쉬운 방법은 이미 귀하의 사무실에있을 수 있습니다.
고객의 탄탄한 기반을 구축하기 위해 열심히 노력했으며 고객이 성공하고 단기 및 장기 투자 목표를 달성하는 데 더욱 열심히 노력했습니다. 그 고객 중 상당수는 부모이기도하며, 이제는 자녀들이 나이가 들수록 전문적인 조언과지도를받을 것입니다.
자녀에 관해 기존 고객과 이야기하면 미래의 관계를 키우고 성공의 무대를 마련 할 수있는 좋은 방법입니다. 아직 준비가되어 있지 않더라도 자녀와 손자는 투자를 시작할 때, 특히 부모님과 조부모님을 위해 양질의 서비스를 제공 한 경우 귀하를 생각할 것입니다.
제공 가치
재정 계획 또는 자산 관리 회사의 주인으로서, 고객 아웃 리치 및 궁극적으로 관리 자산을 몇 가지 적절한시기에 개선 할 수 있습니다. 연습 소유자가 취하는 접근 방식은 그 자체로 고유 할 수 있지만 목표는 항상 동일합니다.
일부 실습 주인은 기존 고객에게 근무 연령 아동을위한 1 시간의 조언과 안내를 제공합니다. 이것은 AUM을 늘리고 미래를위한 관계를 구축하는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 많은 사람들은이 접근법으로 큰 성공을 거두었습니다.
다른 관행 소유자는 청소년을 대상으로하는 상품권을 제공하지만, 다른 사람들은 Facebook, Twitter 및 기타 소셜 미디어 플랫폼에서 팔로어에게 할인 및 기타 인센티브를 제공합니다. 젊은 소비자들은 이러한 특별 할인 및 할인 혜택을 기대하게되었으며,이를 제공하는 사업 소유자는 앞으로 수년 내에 매우 잘할 수 있습니다.
산업의 미래
젊은 사람들이 재무 계획 및 자산 관리 산업의 미래를 대표한다는 것은 분명합니다. 또한 젊은 사람들은 많은 도움과지도가 필요하며, 부모와 조부모님보다 더 많은 도움이 필요하다는 것도 분명합니다. 기성 경제에 대한 의존도와 프리랜서 사용의 증가로 인해 젊은이들에게 완전히 새로운 도전 과제가 생겼으며 이러한 우려를 최대한으로 풀어 줄 수있는 실천자가 앞으로 승자가 될 것입니다.
아직 젊은 고객에게 다가 가기 시작하지 않은 경우 지금 시작하십시오. 재무 고문 및 자산 관리자가 AUM을 늘리는 데는 기존 고객으로부터 더 많은 자산을 유치하거나 고객 기반을 구축하는 두 가지 방법이 있습니다. 젊은 근로자에게 접근 할 수있는 실습 소유자는 관리하에 자산을 늘리고 브랜드의 가치를 키우며 회사의 미래를 확보 할 수 있습니다.
(이 저자로부터 더 많은 것을 읽으려면 최우선이자 계약 체결 방법 참조)