포트폴리오 관리자는 개인 또는 기관 투자가를위한 투자 전략을 개발하고 실행하는 개인입니다. 금융 서비스 업계 경력에서 포트폴리오 관리 직책은 헤지 펀드, 연금 계획 및 민간 투자 회사 또는 보험 / 뮤추얼 펀드 회사의 투자 부서의 일원으로 제공됩니다. 포트폴리오 관리자는 투자 관리자, 자산 관리자, 자산 관리자 또는 재무 고문이라고 할 수 있지만 진정한 포트폴리오 관리자는 판매 측면보다는 분석 측면에 초점을두고 있습니다.

직무 설명

포트폴리오 매니저는 주로 개인 고객을위한 투자 배분을 만들고 관리하는 일을 담당합니다. 일부 포트폴리오 관리자는 개인 및 가족과 함께 일하는 반면 다른 일부는 기관 투자가 또는 기업 투자자에게 관심을 기울입니다. 대부분의 경우, 포트폴리오 관리자는 고객의 투자 목적을 달성하기 위해 투자 정책 명세서 (IPS)에 명시된 투자를위한 사전 결정된 전략을 따릅니다. 일부 포트폴리오 관리자는 고객에게 제공되는 투자 패키지를 만들고 다른 고객은 클라이언트 기대 및 트랜잭션을 간단하게 관리합니다. 포트폴리오 관리자는 시간이 지남에 따라 특정한 투자 전략이나 목표를 유지하기 위해 투자자의 계좌에서 증권을 매매해야합니다.

고객은 적합성이 확립 된 후 포트폴리오 관리자가 개발하거나 관리하는 투자 배분에 배치됩니다. 포트폴리오 관리자는 고객의 시간 범위, 위험 선호도, 수익 기대치 및 시장 조건을 기반으로 고객의 적절한 위험 수준을 결정합니다. 이러한 목표를 성공적으로 달성하기 위해 포트폴리오 관리자는 고객의 투자 니즈를 완전히 이해하고 이러한 요구가 충족되는지 확인하기 위해 인터뷰를 수행합니다.

나중에 클라이언트 자산을 배치하는 데 사용되는 포트폴리오를 성공적으로 구성하려면 포트폴리오 관리자는 시장 상황, 추세 및 전반적인 경제 전망에 대한 심층적 인 이해를 유지해야합니다. 이를 위해 포트폴리오 관리자는 적시에 전문가 금융 또는 투자 출판물을 통해 적절한 투자 및 무역 뉴스를 따라야합니다. 또한 투자자 분석가와 연구원을 만나서 고객 계좌 잔고 또는 향후 투자에 영향을 줄 수있는 시장 상황 및 국내외 개발 상황을보다 잘 이해해야합니다.

포트폴리오 관리자의 업무 중 상당 부분은 고객 관계를 유지 관리하는 것과 관련이 있습니다. 시장 상황, 업데이트 된 투자 조사 및 경제 동향에 관한 투자자 고객과의 정기적 인 접촉은 사업의 성공 가능성을 유지하는 데 필수적입니다. 또한 신탁 업무의 일환으로 포트폴리오 관리자는 투자 목표가 변경되지 않고 현재의 포트폴리오 할당이 고객의 초기 요청과 일치하도록 최소한 연간 기준으로 고객을 만나야합니다.

포트폴리오 관리자는 사전 결정된 투자 패키지의 성과를 정기적으로 평가하고 규제 기관이 제공 한 표준을 충족해야합니다. 예를 들어, 포트폴리오 관리자는 더 이상 초기 투자 목표 또는 할당 지침에 맞지 않는 포트폴리오를시기 적절하게 변경해야합니다. 마찬가지로, 투자 관리는 규제가 엄격한 분야이기 때문에 포트폴리오 관리자는 투자자 공개, 개인 정보 보호법, 자금 세탁 방지 요구 사항 및 부정 방지 조치 준수를 보장합니다.

교육 및 훈련

포트폴리오 관리는 일반적으로 적어도 비즈니스, 경제 또는 금융 분야의 학사 학위를 필요로합니다. 대부분의 금융 기관은 고객에게 포트폴리오 권장 사항을 제공하거나 금융 또는 시장 분석을 심층적으로 다루기 위해 금융 서비스 또는 투자 분야에서의 경험이 필요합니다.

포트폴리오 관리자는 또한 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 라이센스가 있어야합니다. FINRA Series 7 라이센스는 개인이 투자자 고객을 대신하여 유가 증권을 매매 할 수있는 권한을 부여하며, NASAA 통일 합법 국가 법학 시험이라고도하는 시리즈 66은 신탁 관계에 따라 투자 계정에 대한 권고 및 조언을 제공하는 추가 권한을 제공합니다. 기관 투자자 또는 다른 자산 관리자를 감독하는 포트폴리오 매니저는 종종 FINRA 라이센스를 추가로 취득해야합니다.

대부분의 포트폴리오 관리자는 하나 이상의 업계 지정 또는 인증을 보유하고 있습니다. 가장 존경 받고 인정받는 공통된 명칭 중 하나는 CFA (Chartered Financial Analyst) 지정으로, 투자 분석 분야에서 학업 이론과 현재의 실무 및 윤리적 기준을 결합시키는 높은 수준의 교육을 제공합니다. 재무 위험 관리자 (FRM) 지정은 재직 기간이 지난 포트폴리오 관리자들에게도 인기가 있습니다. 업계 지정 및 모든 FINRA 라이센스에는 지속적인 교육 구성 요소가 있습니다. 필요한 기술

포트폴리오 관리자로서 직책에 가장 적합한 개인은 데이터 해석의 높은 수준의 효율성과 연구 및 분석에 대한 선호도를 포함하여 특정 기술을 보유합니다. 또한 금융 시장, 경제 및 포트폴리오 이론에 대한 심층적 인 이해는 장기적인 경력을 고수하는 데 필요합니다. 또한 개인은 고객 중심이어야하며 고객의 계정 및 투자 성과와 관련하여 투자자 고객과 자주 의사를 교환 할 수 있어야합니다. 금융 서비스 업계의 다른 직업 경로와 마찬가지로 포트폴리오 관리자는 현재 고객과의 강력한 유대 관계를 유지하면서 신규 고객을 지속적으로 확보해야합니다.

급여

경력으로 포트폴리오를 관리하려면 정식 고등 교육뿐만 아니라 상당한 교육, 인증 또는 지정 취득이 필요하기 때문에 직급에 대한 급여가 상대적으로 높습니다. 미국의 포트폴리오 매니저에 대한 연봉은 $ 50, 889이며, 경험이 풍부한 포트폴리오 매니저는 평균 $ 148, 226입니다.이 보상은 각 투자자 고객에 대한 관리 자산 (AUM) 수수료의 형태로 제공되기 때문에 고객 기반이 성장하고 투자 계정이 잘 수행 될 때 총 보상이 크게 증가 할 수 있습니다.