차례:
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AD: - 기타 자격
- CFP 이사회에서 수여 한 CFP (Certified Financial Planner) 지정은 민간 은행들에게 공통적으로 널리 인정되는 인증입니다. CFP 지정은 2 년의 견습 또는 3 년의 자격을 갖춘 전문적인 경험이 필요합니다.
투자 자문 및 포트폴리오 관리 서비스 외에도 많은 개인 은행은 예금 및 현금 관리 서비스, 신용 및 대출 서비스, 세금 계획 서비스, 신탁 서비스, 퇴직 상품 및 연금 및 보험 상품을 감독합니다. 대형 은행의 많은 개인 은행 부서는 사실상 고객의 재정 측면을 모두 처리합니다. 프라이빗 뱅커는 종종 상대적으로 소수의 고객과 협력하여 프라이빗 뱅킹 고객이 종종 요구하는 포커스와 맞춤형 서비스를 제공합니다. 일부 기업에서는 개인 은행가가 고객 포트폴리오를 관리하는 데 주력하고 관계 관리자는 다른 고객의 요구 사항을 처리합니다.
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많은 사립 은행가들이 증권 업계의 자산 관리 회사, 은행, 중개 회사 또는 기타 조직의 초급 재무 분석가로서 일하기 시작합니다. 많은 재무 분석가가 주식, 채권 및 기타 증권을 연구하여 재무 계획, 분석 보고서 및 사설 은행가, 포트폴리오 관리자 및 기타 고위 투자 전문가를위한 권고안을 작성합니다. 경험과 고성능의 기록으로, 투자 전문 금융 분석가는 개인 은행가 위치로 상승 할 수 있습니다.
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이 분야의 다른 전문가들은 은행 및 기타 금융 서비스 회사의 소매 고객에게 서비스를 제공하는 개인 재정 고문으로 일하기 시작합니다. 개인 재무 고문은 개인 은행가와 동일한 작업을 많이하지만 개인 뱅커가 일반적으로 제공하는 고도로 개인화 된 서비스의 비용을 정당화 할 수있는 부를 가지지 않는 고객을 대개 다루고 있습니다. 소매업 자 고문으로서의 성공 기록은 사적인 은행가로서의 지위로 이어질 수 있습니다.
교육 자격비즈니스 분야 또는 기타 관련 과목에서 학사 학위는 개인 은행가로 일하는 기본적인 자격입니다. 그러나 대부분의 경우 학사 학위는이 분야의 직책을 수료하기 위해 상당한 업무 경험과 결합되어야합니다.대부분의 고용주는 재무, 회계 또는 비즈니스 관리와 같은 비즈니스 분야에서 석사 학위를 소지 한 경험 많은 후보자를 고용하는 것을 선호합니다. 많은 고용주들은 또한 수학, 통계학 또는 법학을 졸업 한 경험이 풍부한 취업 후보자를 찾습니다. 과세, 위험 관리, 투자 및 재무 계획과 같은 과목의 교과 과정은 예비 개인 은행가에게 특히 중요합니다.
기타 자격
많은 고용주들이 현장과 관련된 하나 이상의 전문 자격증을 보유한 사기업을 찾습니다. CFA Institute에서 수여 한 Chartered Financial Analyst (CFA) 지정은 투자 전문가들에게 가장 널리 인정받는 전문 자격증 중 하나입니다. 4 년 이상의 자격 요건을 갖춘 지원자에게 제공됩니다.
CFP 이사회에서 수여 한 CFP (Certified Financial Planner) 지정은 민간 은행들에게 공통적으로 널리 인정되는 인증입니다. CFP 지정은 2 년의 견습 또는 3 년의 자격을 갖춘 전문적인 경험이 필요합니다.
미국 은행가 협회 (American Bankers Association)가 수여 한 공인 신탁 및 재무 고문 (CTFA) 지정은 신탁 및 부 (富) 고문을 위해 고안되었습니다. CTFA 지정에는 몇 가지 경로가 있습니다. 최단 경로는 3 년간의 자산 관리 경험과 승인 된 교육 프로그램의 완성을 필요로합니다. 이 인증은 각각 하나 이상의 시험에 합격해야합니다.
민간 은행은 일반적으로 미국 증권 회사의 감독을 담당하는 금융 산업 규제 당국 (FINRA)으로부터 적절한 면허를 취득해야합니다. 많은 민간 은행에서는 Series 7 및 Series 63 라이센스가 필요합니다. 위치에 따라 다른 라이센스가 필요할 수 있습니다. 생명 보험, 변액 연금 및 관련 제품을 취급하려는 개인 은행도 지방 보험위원회의 적절한 면허가 필요할 수 있습니다.