2016 년까지 금리는 사상 최저치에 가깝고 역사적 평균치로 돌아 가기 위해 두 배 이상 늘어나야 만 소비자들은 2015 년 말 연준 금리 인상에 대해 불평하고 있으며 모기지 금리에 미치는 영향은 앞으로. 업계 분석가들은 30 년 고정 모기지 금리를 3 년 5 ~ 3 년간 75 % 인상하여 수년간 4 % 장벽을 넘어 2016 년까지 상향 조정하고있다. 부동산 전문가들은 차입 비용 상승으로 수요 감소에 대비하고 있습니다.

주택 구입자와 부동산 중개인은 낮은 모기지 금리를 선호하지만 투자자는 적절한 뮤추얼 펀드를 선택함으로써 금리 인상으로 이익을 얻을 수 있습니다. 모기지 담보 증권 (MBS)에 투자하는 펀드는 주택 소유자 및 기업주가 모기지 론에 대해 지불하는이자로부터 수익을 얻습니다. MBS는 모기지 론 (pool of mortgage loans)이 뒷받침하는 고정 수입 보장 증권입니다. 일반적으로 모기지 대출 기관이 대출의 소유권을 유지하는 대신 대출을 종료하면 대출 기관은이를 투자 은행이나 정부 후원 기관 (GSE)에 판매하고 대출 은행은 다른 대출 및 결과 채권을 사용하여 채권 문제를 해결합니다. MBS에 투자하기 때문에 다음 뮤추얼 펀드는 모기지 금리가 계속 오르면 강력한 수익률을 제공 할 수 있습니다.

PIMCO Mortgage-Backed Securities Fund (PTRIX)

1997 년 PIMCO에 의해 출시 된 PIMCO Mortgage-Backed Securities Fund ( "PTRIX")는 고품질, 중기 채권 MBS. 중간 기간의 채권은 만기가 2 ~ 10 년 후의 채권입니다. 단기 채권보다 이자율 감도가 낮지 만 장기 채권보다 중요합니다. PTRIX는 600 개 이상의 000 MBS 풀로 구성된 미국 MBS 고정 이자율 지수를 추적하는 인덱스 펀드입니다. 이 펀드의 가장 높은 지분은 패니 매 (OTC : FNMA)와 지니 메이 채권이 각각 4 %와 3.5 %이다. PTRIX는 0.5 %의 비용 비율을 가지고 있습니다. 이는 중기 채권 부문에서 평균 24 %의 높은 수준입니다.

Fidelity Mortgage Securities Fund ( "FMSFX")는 PIMCO의 펀드와 비교하여보다 넓은 범위의 신용 품질에 투자하지만 여전히 사자의 주식을 보유하고 있습니다 의 자산을 최소 80 % 이상 MBS가 지원하는 고품질 채권으로 1984 년에 시작된 지수 기금으로, Fannie Mae, Freddie Mac (OTC : FMCC) 및 Ginnie Mae가 발행 한 모기지 풀을 나타내는 Barclay의 Mortgage-Backed Securities Index를 추적합니다.이 펀드의 최고 보유 자산은 Fannie Mae 채권 3 ~ 4 %, Ginnie Mae 채권 3.5 %, Freddie Mac 채권 3.5 %입니다. 펀드의 사업 비율은 0.45 %입니다.

뱅가드 모기지 - 후순위 증권 지수 기금 (VMBSX)

2009 년 12 월에 출시 된 뱅가드 모기지 - 후순위 증권 지수 기금 Admiral Shares ( "VMBSX")는 가장 최근의 펀드입니다. MBS의 지원을받는 고품질의 중기 채권에 중점을 둡니다. 벤치 마크 지수는 Barclay의 Mortgage-Backed Securities Float-Adjusted Index이다. VMBSX의 주요 자산으로는 Ginnie Mae, Freddie Mac 및 Fannie Mae가 발행 한 MBS가 있습니다. 뱅가드 펀드와 마찬가지로 VMBSX의 비용 비율도 평균 0.1 % 미만입니다.