오늘날 투자자들이 이용할 수있는 전문 화폐 관리에는 여러 가지 형태가 있습니다. 뮤추얼 펀드와 ETF는 많은 투자가와 자문가가 사용하는 가장 인기있는 수단 중 하나입니다. 또 다른 가능성은 고객이 직접 소유하고 특정 목적을 달성하기 위해 전문 자금 관리자가 관리하는 개별 증권 바구니 인 SMA (개별 관리 계정)입니다.

SMA는 모든 투자 목적에 맞게 사용자 정의 할 수 있으며 투명성과 효율적인 세금 처리를 제공합니다. 돈을 관리하는 데 더 개인화 된 접근 방식을 원하는 투자자는이 대안을 살펴보고 싶어 할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드와 ETF가 공통의 투자자 다각화와 전문적인 관리를 제공하지만 투자자는 자신의 관리 방법을 거의 통제하지 못합니다. SMA는 투자자들에게 그들의 포트폴리오가 어떻게 운영되는지에 대한 더 많은 정보를 제공 할 수있는 잠재력을 제공합니다. (자세한 내용은 별도 관리 계정 : 뮤추얼 펀드 대안 참조)

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어떻게 일하는가

별도로 관리되는 계정은 다양 화 및 전문적인 관리를 제공 할 수 있다는 점에서 뮤추얼 펀드 및 ETF와 유사하지만 투자자는 SMA가 관리되는 방식보다 후자의 유형의 투자와 그들은 계좌에 보유되어 있거나 전략 방향에 영향을 미치는 증권을 선택할 수는 없지만 특정 유가 증권 유형을 선별하는 것과 같이 계좌 관리 방법에 제한을 가할 수 있습니다.

예를 들어, 고객이 주류 또는 담배 회사에 투자하기를 원치 않을 수 있으므로 관리자는 해당 카테고리의 증권을 선택하지 말라고 알릴 수 있습니다. 또는 환경을 돕는 등 더 큰 이익을 위해 노력하는 회사가 발행 한 유가 증권에만 투자하고 싶을 수도 있습니다. 별도로 관리되는 계정은 궁극적으로 개인 투자자에게 이전에 기관 및 기업 고객을 위해 마련된 개인화 된 자금 관리를 제공하도록 설계되었습니다.

John Rekenthaler, v. 모닝 스타 (Morningstar)의 연구 결과에 따르면 CNBC와의 인터뷰에서 CEO와 직원들의 주식 비중이 다른 직원들은 별도로 관리되는 계정을 사용함으로써 이익을 얻을 수 있다고 전했다. "회사 주식에 큰 비중을 차지하고있는 사람이 있다면 (옵션으로 지급 되었기 때문에 관리 계정을 사용하여 해당 직책이나 부문에서 벗어나 다각화 할 수 있습니다. "(자세한 내용은

별도 관리 계정 : 전체

결론

별도로 관리되는 계정을 통해 부유 한 투자자는 뮤추얼 펀드 또는 ETF에 의해 중복 될 수없는 다양 화 및 세금 효율성 수준을 제공받을 수 있습니다. 이러한 차량은 자금보다 개인화 된 수준의 투자 관리를 제공 할 수 있으며 변화하는 시장 상황에 신속하게 대응할 수 있기 때문에 시간이 지남에 따라 더 나은 수익률을 제공 할 수 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

끝내기 : Managed Money의 이용 ​​약관

)