두 가지 장점을 모두 원하는 투자자를위한 REIT ETF도 있습니다. 당신이 은퇴 한 경우 왜 이런 유형의 투자를 선택하거나 피하고 싶은지를 생각해 봅시다.

REIT의 경우

"부동산 투자 신탁 (REIT)은 소득을 창출하는 부동산을 소유하는 투자 펀드의 일종으로, 과세 소득의 대부분을 배당금으로 지불해야합니다"라고 Robert는 설명합니다 Bryn Mawr, Pa.에 본사를 둔 비영리, 공인 된 학위 수여 기관인 American College of Financial Services의 사장 겸 CEO 인 R. Johnson은 "REIT는 배당 수익률이 높기 때문에 소득 투자로 간주됩니다"라고 그는 말합니다. 주거, 건강 관리, 사무실 및 담보 대출을 포함하여 다양한 종류가 있습니다. "투자자는 REIT를 부동산 자산 등급에 노출시키고 자한다면 REIT를 고려해야합니다."라고 Johnson은 말합니다.

REIT는 또한 투자자가 보유하고있는 동안 소득을 제공하는 투자를 원할 때, 그리고 투자자가 그것을 구입하여 적절한시기에 매각하는 것이 아니라 투자를 찾고 있다면 의미가 있습니다. REITs는 임대료 및 부동산 감면을 기반으로 배당금을 지불 할 수 있습니다. 단점은 REIT 소득의 상당 부분이 주식, ETF 및 기타 자산 클래스의 배당금보다 높은 세율을 적용하는 경상 소득으로 과세된다는 점입니다. (자세한 내용은

REIT 세법 기본

및 REIT에 투자 참조) "퇴직자들은 주로 AAA 세입자 또는 대기업이있는 상업용 건물이나 공실률이 낮은 주거용 건물에 투자하는 리츠 (REITS)를 찾아야한다고 SerMan Traders의 공동 설립자 인 마이크 세 (Mike Ser)는 다음과 같이 말했습니다. 사람들을 훈련시켜 전문 상인이되는 회사. 이러한 유형의 건물은 훨씬 더 안정적인 현금 흐름을 생성한다고 그는 말합니다. (자세한 내용은 5 가지 REITS 유형 및 그 투자 방법

참조)

그러나 REIT는 포트폴리오에 대한 충분한 분산을 제공하지 못할 수 있습니다. 매사 추세 츠 주 플리머스에 소재한 에버그린 파이낸셜 (Evergreen Financial)의 등록 된 투자 고문 인 찰스 스티븐스 (Charles J. Stevens)는 "REIT에 투자함으로써 시장의 매우 좁은 영역에 투자를 집중하고 있습니다. , REIT 가격은 판매해야 할 경우 진정한 가치를 반영하지 않습니다. "라고 말하면서, REIT는 부동산에 더 많이 노출되기를 원한다면, 임대 재산을 사는 것보다 더 다양한 다각화와 유동성을 제공합니다. REIT를 통해 많은 부동산 중 일부를 소유 할 수 있으며, REIT (상장되지 않은 REIT)와는 반대로 REIT에 투자하는 한, 퇴출하고자하는 경우 일반적으로 교환에서 보유 자산을 신속하게 판매 할 수 있습니다 어떤 이유에서든 당신의 입장. EIT 사례

"외환 상장 (ETF)은 상장 된 투자 펀드 또는 ETF와 같은 투자 펀드의 일종입니다.

REIT 소유의 잠재적 인 함정은 무엇입니까?

교환에 주식을, "존슨은 설명한다. "ETF는 주식, 채권, 상품 및 부동산과 같은 다양한 자산을 보유 할 수 있습니다. "ETF가 뮤추얼 펀드처럼 들리면 올바른 방향으로 가고 있지만 중요한 차이점이 있습니다. 존슨은 "ETF는 뮤추얼 펀드와 거래일이 연속적으로 거래된다는 점에서 다르며, 뮤추얼 펀드는 거래일 말 순 자산가로 매매된다. (자세한 내용은 은퇴 포트폴리오 관리 : ETF 또는 뮤추얼 펀드 참조)

Stevens는 REIT보다 수동적으로 관리되는 ETF를 선호합니다. 그는 ETF를 통해 투자자가 거의 모든 위험 매개 변수 또는 관용에 맞게 포트폴리오를 조정할 수 있다고 말합니다. "대부분의 경우 ETF 시장의 규모가 커서 REIT가 일치시킬 수없는 투자자를위한 유동성을 창출 할 수 있습니다"라고 Stevens는 말합니다.

Top ETF 및 그 내용 : 자습서 "ETF는 REIT가 일치시킬 수없는 관리 수준의 비용 우위를 가지고 있습니다. " Ser는 퇴직자가 적어도 분기별로 배당금을 일관되게 지불하는 견고하고 안정된 회사로 구성된 ETF를 찾아야한다고 말합니다. (

알 수없는 배당 사실 및 배당금 지불 ETF 작동 방법

참조) REIT와 마찬가지로 ETF는 포트폴리오를 다양하게 분산시킬 수 없습니다. 정보 기술 ETF에 돈의 절반을 투자하면 S & P 500 ETF를 통해 얻을 수있는 다변화를 얻지 못할 것이며, 이는 오늘날 시장에서 IT 주식에 20 % 할당됩니다. (더 자세한 내용은 은퇴했습니다 : 기술 분야에 투자하는 것이 안전합니까? ) 그러나 일반적으로 단일 ETF로 여러 주식 지수를 추적 할 수 있기 때문에 ETF는 다양 화 기회가 더 많습니다 . (더 자세한 내용은 ETF의 장점

참조) REIT ETF 두 가지 모두에서 최고가 되길 원하십니까? 너는 그것을 가지고있다. "많은 REIT ETF가 있기 때문에 ETF와 REIT는 상호 ​​배타적이지 않습니다."라고 Johnson은 말합니다. "즉, REIT에 독점적으로 투자하는 상장 자금이 있습니다. 예를 들어, S & P REIT 인덱스 펀드 FRI FRIFT S & P REIT23. 34 + 0. 60 % 하이 스톡 4와 함께 창설 2. 2. 6

는 S & P 미국 REIT 지수의 수익률을 재현하려는 수동 ETF입니다. "

REIT ETF to Watch 참조. 결론 이러한 투자 유형 중 하나 또는 둘 모두가 전체 포트폴리오 전략에 부합하는 한 은퇴자에게 적합 할 수 있습니다. 퇴직자는 그들이 생각하고있는 특정 REIT 또는 ETF와 관련된 경비 및 위험뿐만 아니라 예상 소득 수준 및 과세 대상을 이해해야합니다. "퇴직자들은 퇴직 년 동안 안정적인 수익 또는 소득을 창출하는 확고한 투자를 찾아야합니다."라고 Ser는 말합니다. "REITS와 특정 ETF 모두이를 달성 할 수 있습니다. "(더 자세한 내용은 은퇴 연도 동안의 무역에 관한 5 가지 요령 참조).)