Chartered Financial Analyst (CFA) 지정은 금융 및 투자 분야에서 가장 존경 받고 유망한 지정 중 하나입니다.

CFA 지정이란 무엇입니까?

CFA 지정은 일련의 엄격한 시험을 통과하고 다른 특정 요구 사항을 충족시키는 후보자에게 CFA Institute로부터 수여됩니다. 이 프로그램은 후보자 및 CFA 창립자에게 고급 투자 분석 및 포트폴리오 관리 기술의 강력한 토대를 제공합니다. 강조는 실제 적용과 학문적 인 이론이 아닙니다. 많은 투자자가 사용할 수있는 최고의 투자 관리 지정으로 간주됩니다.

AD:

CFA 지정 커리큘럼은 10 개의 주요 주제 영역을 포함합니다. 전반적으로, 지원자는 분석 도구를 배우고, 다양한 투자 증권을 평가하기위한 도구 및 개념을 적용하고, 전체 커리큘럼을 종합하여 실제 포트폴리오 관리 및 자산 계획 상황에서 사용할 수 있도록해야합니다. 주제 분야는 윤리적 및 전문적 기준, 정량적 방법, 경제, 재무보고 및 분석, 기업 금융, 주식 투자, 채권, 파생 상품, 대체 투자 및 포트폴리오 관리 및 자산 계획입니다.

AD:

합격률 및 테스트 요구 사항

CFA 지정을 받기 위해서는 응시자가 먼저 세 가지 레벨의 시험을 순차적으로 통과해야합니다. 첫 번째 시험은 매년 2 회, 6 월에 한 번, 12 월에 한 번 실시됩니다. 다른 두 단계는 6 월에 1 년에 1 회만 시행됩니다. 레벨 1 시험의 10 년 역사적 합격률은 42 %이며 레벨 2 시험의 10 년 역사적 합격률은 39 %입니다. 레벨 3 시험의 10 년 역사 합격률은 53 %입니다. 이 합격률을 살펴볼 때, 레벨 3 시험을 보는 모든 응시자는 이미 레벨 1과 레벨 2를 통과했음을 유의해야합니다. 세 가지 시험을 통과 한 것 외에도 후보자는 최소한 48 개월의 자격을 갖춘 경력이 있어야하며 CFA 연구소의 회원이되어 연회비를 납부해야하며 CFA 연구소의 윤리 강령 및 전문직 행동 표준에 매년 서명해야합니다.

CFA 지정 및 찬반론

CFA 지정을 받으면 의심 할 여지없이 후보자의 투자 지식이 증가합니다. 재무 고문이 은행이나 다른 금융 기관과 같은 대규모 조직에 고용되어있는 경우 CFA 지정을 취득하면 후보자가 조직에 더 가치있게되므로 경력 향상 기회를 가져올 수 있습니다. 수준별로 약 300 시간의 연구가 필요하고 지정을 받기까지 약 4 년이 걸리는 것을 고려하면 고용 된 재무 고문이 지정을 완료 할 시간이 있다면 거의 단점이 없습니다. 후보자의 개인 투자 지식이 급증하여 고용주에게보다 효율적이고 효율적인 솔루션이 제공됩니다.

재무 고문이 자영업자이고 조직 외부에서 실습을하는 경우 결정에 대한보다 중요한 분석이 이루어져야합니다. 그 지정은 고문의 지식을 확실하게 증가시킬 것이나 시간면에서 큰 기회 비용이 있습니다. 그 시간은 고객을위한 잠재 고객 탐색, 비즈니스 구축 및 운영 효율성 향상에 훨씬 더 효과적 일 수 있습니다. 또한 CFA 지정은 투자에만 초점을 맞추고 있음을 명심해야합니다. 성공적인 재무 고문은 투자보다 더 많은 것을 능숙하게 수행합니다. 이들은 보험 계획, 위험 관리, 투자, 세금 계획, 부동산 계획, 퇴직 계획 및 직원 복리 후생 계획의 주인입니다.

CFA가 투자 지식 측면에서 최선의 선택이지만, 재무 계획의 모든 측면을 확실히 다루지는 않습니다. 그러나 일반적으로 CFA 지정은 자체 재무 계획 사업을 시작하는 사람들보다 기업 세계의 사람들을 도울 수 있습니다.