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거래소 펀드 또는 ETF 및 인덱스 펀드는 투자자들에게 매우 인기가있다. 둘 다 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드보다 이점을 제공합니다. 투자 포트폴리오에 포함 시킬지 여부는 주로 개인 투자 스타일, 전략 및 목표에 적합한 지 여부에 따라 결정됩니다.

인덱스 펀드는 S & P 500과 같은 시장 지수의 실적을 반영하여 수동적으로 관리되는 뮤추얼 펀드입니다. 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드보다 수동적으로 관리되는 인덱스 펀드의 두 가지 주요 이점은 (1) 낮은 경영 비용 비율, (2) 단순히 인덱스 펀드가 역사적으로 적극적으로 관리되는 펀드의 대부분을 능가했다는 사실. 그러나 인덱스 펀드보다 훨씬 높은 투자 수익을 창출하는 적극적으로 관리되는 펀드가 있으며 인덱스 펀드의 주요 단점은 평균 시장 성과를 극적으로 상회 할 수 없도록 자동으로 배제되는 유연성이 없다는 것입니다.

ETF는 개별 주식과 동일한 방식으로 거래되는 상품, 지수, 시장 섹터 또는 바구니를 추적하기 위해 구성된 주식 투자입니다. ETF는 투자 단계에 출현 한 이후 투자자들에게 인기가 급상승했습니다. ETF와 뮤추얼 펀드의 비교에는 몇 가지 요인이 포함되지만 현재의 합의점은 ETF에 전반적인 이점이 있다는 것입니다. ETF는 다음과 같은 이점을 제공합니다.

- 주식처럼 거래 될 수 있기 때문에 ETF는 유동성이 더 좋습니다. 그들은 거래 시간 동안 언제든지 사고 팔 수 있습니다. 그들은 더 유연합니다. 그들은 짧은 판매 될 수 있습니다; ETF는 주식에 적용되는 단기 매도에 대한 진보적 인 규칙에서 면제됩니다. 그들은 또한 마진으로 구입할 수 있으며, 제한 주문으로 구입하고 옵션으로 헤지 할 수 있습니다.

- ETF는 관리 수수료가 낮습니다.
- 세금면에서 유리합니다. "비슷한 종류의 거래"를 통해 매매함으로써 ETF는 과세 대상을 피할 수 있습니다.이 이벤트는 자금이 발생하고 자본 이득세를 최소화하는 일일 상환 비용을 피합니다.
- 투자자는 ETF의 개별 주식을 살 수 있기 때문에 소액 투자자는 ETF에보다 쉽게 ​​접근 할 수 있으며, 많은 뮤추얼 펀드는 최소한 2 달러, 500 달러 이상의 투자를합니다. ETF를 매수한다는 것은 중개 수수료를 지불한다는 의미이므로 거래 비용면에서 불리 할 수 ​​있습니다.
- ETF는 대안 투자에보다 쉽게 ​​접근 할 수있게하여보다 광범위한 투자 기회를 창출합니다. 상품 및 외환에 투자하는 ETF가 있으며 외국 및 신흥 시장에 광범위하게 투자 할 수있는 능력을 제공합니다.
ETF의 단점은 배당금을 재투자 할 수 없다는 것입니다.

인덱스 펀드는 일반적으로 장기 투자 관점이있는 덜 정교하고 위험을 싫어하는 투자자에게 더 적합합니다. 예를 들어, 장기 퇴직 계획의 일환으로 주식 투자를 사용하고 일을 단순하게 유지하고 투자 비용을 최소화하며 시간이 지남에 따라 시장 가치의 역사적 추세에서 합리적인 이익을 창출하는 것을 선호하는 사람들.

ETF는보다 실용적인 투자 스타일, 투자에 대한 단기 수익률을 적극적으로 추구하는 투자자 및 외환 시장 및 선물과 같은 대체 투자에 대한 더 많은 접근을 원하는 정교한 투자자에게 더 매력적입니다.