안전을 추구하는 투자자에게는이 기준에 맞는 많은 상장 자금 (ETF)이 있습니다. ETF는 인덱스 펀드와 같은 자산의 기본 인덱스 또는 바구니를 추적합니다. 종종 순자산 가치 (NAV)를 기준으로 한 뮤추얼 펀드와 비교할 때 ETF는 거래소에서 거래되기 때문에 하루 종일 가격이 변동하며 수급에 의존합니다. ETF는 종종 뮤추얼 펀드보다 수수료가 저렴하며,이 저렴한 성격은 높은 유동성과 결합하여 많은 투자자에게 매력적으로 만듭니다. 투자자는 또한 이러한 펀드를 매도 및 매수로 매도 할 수 있으므로보다 다양하게 이용할 수 있습니다. ETF에 대한 강한 관심은 이러한 자금의 증가를 불러 왔습니다. 결과적으로 투자자들은 다양한 위험 프로필을 가진 ETF 중에서 선택할 수 있습니다.

- 안전한 ETF

ETF를 활용하여 원리금을 보호하고자하는 투자자는 여러 가지 옵션이 있지만 미국 재무부 채 (T- 채권)에 투자하는 ETF는 특히 매력적일 수 있습니다. 미국 정부는 항상 부채 상환을 위해 세금을 인상 할 수 있기 때문에 T- 채권이 궁극적 인 안전한 피난처라고 생각합니다. 다행스럽게도 투자자를 위해 여러 금융 거래 상품이 이러한 금융 상품에 대한 노출을 제공합니다.

1 ~ 3 년 재무부 채권 ETF

1 ~ 3 년 만기 재무부 채권 ETF (NYSEARCA : SHY

SHYiSh 1-3Y Tr Bd84.23 + 0.06 % Highstock 4. 2. 6

로 작성)은 원래 만기가 1 년에서 3 년 사이 인 미국 재무부를 포함하는 지수에 의해 생성 된 투자 결과를 재현하는 것을 목표로 삼았습니다. 이 시간 프레임은 수익률 곡선의 짧은 끝 부분에 있으며 수익률과 성숙도 간의 관계를 나타냅니다. 그러나 iShares Trust 이사회는 2015 년 12 월 2 일에이 투자 전략을 변경하여 2016 년 3 월 31 일경 SHY가 ICE US Treasury 1-3 Year 색인.

SHY는 2016 년 1 월 31 일 현재 53.3 %의 수익률을 보였습니다. 또한이 기금의 가중 평균 만기는 1.89 년이며 유효 기간은 1.86 년입니다 . SHY의 사업 비율은 0. 15 % 였고 3 년 표준 편차는 59 %였다. iShares 3-7 년 재무부 채권 ETF

The IShares 3-7 년 재무부 채권 ETF (NYSEARCA : IEI

IEIiSh 3-7 Trs Bd123.20 +0.06 %

Highstock 4 2. 6

)는 SHY와 마찬가지로 미국 재무부의 기본 지수를 추적하는 것을 목표로하지만 만기가 3 년에서 7 년 사이 인 유가 증권에 중점을 둡니다. 이러한 금융 상품은 단기 유가 증권보다 수익률 곡선에 더 가깝습니다. 원래이 펀드는 Barclays 미국의 3-7 년 재무부 채권 지수를 모방하려고했습니다. 그러나 iShares Trust 이사회는 12 월에이 투자 전략을 변경했습니다.2015 년 2 월 20 일 IEI는 2016 년 3 월 31 일 현재 ICE 미국 재무부 3-7 년 지수를 따를 것을 목표로합니다. IEI는 2016 년 1 월 31 일 현재 1.36 %의 수익률을 기록했습니다. 가중 평균 만기는 4.78 년, 유효 기간은 4.52 년이다. 또한 3 년 표준 편차는 2.81 %이고 비용 비율은 0.15 %입니다. iShares 7-10 년 재무부 채권 ETF iShares 7-10 년 재무부 채권 ETF (NYSEARCA : IEF IEFiSh 7-10 Tr Bd106.50 + 0.12 %

Highstock 4 2. 6

)는 만기가 7 년에서 10 년 사이의 국채를 포함한 지수의 성과를 재현하고자합니다. 그러나이 전략은 2016 년 3 월 31 일 또는 그 주변에서 변경 될 예정이며,이 시점에서 펀드는 ICE U. Treasury 7-10 Year Index를 추적 할 예정입니다.

IEF는 2016 년 1 월 31 일 현재 1. 84 %의 순이익을 냈지만, 가중 평균 만기와 유효 기간은 각각 8.5 년과 7.62 년이었다. 3 년 표준 편차는 5.9 % 였고 비용 비율은 0.15 %였다. 투자자를위한 의미 이러한 ETF를 차별화하려는 투자자는 다양한 변동성 및 수익률을 면밀히 관찰함으로써 이익을 얻을 수 있습니다. IEF의 1.84 % 수율은 SHY의 거의 4 배이지만 IEF의 3 년 표준 편차는 SHY의 약 9 배입니다. 채권에 기초한 ETF를 고려할 때, 수 익량의 완만 한 증가는 변동성의 더 큰 변화와 일치 할 수 있음을 기억하는 것이 중요합니다. 또한, 이러한 부채 기준의 ETF는 자기 자신의 위험을 동반합니다. 그들은 금리 위험에 취약합니다. 금리 변동이 그 근본적인 채권에 영향을 줄 수있는 기회입니다.