전 세계의 금융 시스템이 발전하고 더욱 정교 해짐에 따라 견제와 균형을 피할 수있는 방법과 수단이 마련되었습니다. Libor 스캔들에서의 역할에 대한 36 세의 Tom Hayes의 2015 년 유죄 판결은 금융 세계를 강타하는 일련의 가짜 상인 이야기 중 최신의 것일뿐입니다. ( Tom Hayes가 어떻게 고정 되었는가 Libor .) 수년에 걸쳐, 많은 불량 거래가들은 위험한 입장과 악마 케어 자세로 은행과 금융 기관을 몰아 냈습니다. ( 역사상 최악의 세 명의 불법 거래자들 ).

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여기에 세 가지가 있습니다.

Jerome Kerviel Story

그는 "아무도"도 아니고 "컴퓨터 천재"였습니다. "그러나 제롬 케 빌리 (Jerome Kerviel)는 프랑스에서 가장 오래된 은행 인 Societe Generale에서 가장 큰 사기 행위를 한 것으로 유명합니다. Kerviel은 프로그램 거래를 수행 한 은행의 Delta One 데스크에서 주니어 트레이더로 일했습니다. 첫 번째 거래에서 Kerviel은 유럽 최대 보험사 인 Allianz와 계약을 맺었습니다. 그 베팅은 유럽과 케 빌리에서 폭탄 테러가 빚어지면서 보험 회사의 주가가 50 만 달러의 수익을 올리면서 운이 좋은 스트라이크로 판명되었다.

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Kerviel은 2007 년과 2008 년 사이에 일련의 승인되지 않은 거래를 실시하여 6 달러를 얻었습니다. 은행에 80 억 손실. 은행이 주식 파생 상품과 현금 주가를 취한 수많은 차익 거래 포지션과 관련된 거래. 그의 추적을 은폐하기 위해 Kerviel은 허가받지 않은 거래를 잘못된 것으로 바꾸었다. 당시 Societe Generale의 CEO 인 Daniel Bouton은 Kerviel의 행동을 "돌연변이 바이러스"라고 언급했습니다. "허위 거래가 당국에 통고되면 Kerviel은 거래를 실수로 언급하고 취소 한 다음 상사로부터 숨겨진 동일한 금액으로 또 다른 거래를 생성합니다.

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결국, Kerviel의 카드 하우스가 붕괴되었습니다. 은행의 준법 감시인 (Compliance Officer)의 질문에 따르면, 그는 500 억 유로 상당의 무단 거래를 승인했다. 은행은 일련의 거래에서 금액을 인하했으며, 이러한 거래의 누적 효과로 시장이 막혔다. 일부 종목은 9/11 테러 이후 최대 일일 하락세를 보였다.

감옥에서 5 주를 보냈던 케이 비엘은 자신이 "한 큰 뱅킹 난교에서 단지 창녀"라고 주장했다. "그에 따르면, 은행은 자신의 이익 목표를 1700 % 늘려 더 크고 위험한 투기 적 지위를 갖도록 강요했습니다. 또한 은행은 Kerviel의 지위에 대해 74 번 경고했지만 조치를 취하지 않았습니다. 그의 체포로 인해 불평등에서 투자 은행 상태에 이르기까지 다양한 주제에 관한 수많은 대화가 시작되었습니다.

닉 리슨 (Nick Leeson)과 경계 은행의 몰락

닉 리슨 (Nick Leeson)의 이야기는 제롬 케 빌리 (Jerome Kerviel)의 이야기와 유사하다.그는 노동 계급 배경을 가졌으며 plasterer 아버지와 간호사 어머니의 아들이었습니다. 그는 Barings Bank에서 사무원으로 일하기 시작하여 파생 상품 거래자가되기 위해 일했습니다. 초기 거래로 인해 엄청난 이윤이 발생했으며 1993 년에 은행 이익의 10 %를 책임 져야했습니다.이어서 그는 은행의 싱가포르 지점을 담당했습니다.

여기, 그는 성공하지 못한 Barings 이름으로 일련의 거래를했다. 그것은 거래장에서 20,000 파운드를 잃은 중학교 동료를위한 시도로 시작되었습니다. "베팅은 개인 이익을위한 것이 아니었다"고 인터뷰에서 말했다. "너무 많은 돈을 가지고 노는 자유가 너무 많았습니다. 허용해서는 안됩니다. "

Leeson은 88888이라는 잘못된 계정으로 잘못된 거래를함으로써 손실을 보상했는데, 이는 아시아 전통에서 8이 행운의 숫자로 간주되기 때문입니다. 8 억 파운드가 넘는 거래는 결국 233 년 된 은행을 파산 시켰습니다. 그가 더 이상 자신의 손실의 범위를 은폐 할 수 없을 때, Leeson은 싱가포르가 단순히 "나는 미안하다. "그는 9 일 후 프랑크푸르트 공항에 나타 났으며 싱가포르로 다시 송환되었습니다. 그는 6 년 반 동안 4 년 형을 선고 받고 영국에서 책 거래, 영화 및 연설 여행으로 돌아 왔습니다.

Kerviel과 마찬가지로 Leeson도 위험을 감수하면서 은행 문화를 비난했다. "우리는 모두 이익과 이익, 더 많은 이익을 내도록 이끌었습니다 … 나는 떠오르는 별이었습니다."라고 자서전

Rouge Trader 에 썼습니다. 그 문화는 그의 야망과 유독 한 조화를 이루기 위해 만들어졌습니다. "성공하려면 항상 원했던 일이 있었고 반대로 가장 큰 두려움은 실패의 두려움이었다"고 인터뷰에서 말했다. Bernie Madoff의 부상과 추락 Bernie Madoff는 뉴욕 사회의 축배였습니다. 어떤 의미에서 Madoff는 전형적인 미국 성공 스토리를 구체화했습니다. 노동 계급의 이민자 부모 인 Madoff는 인명 구조 요원이되고 사람들의 집에 스프링클러 시스템을 설치하는 것과 같은 이상한 직업을 통해 저축을했습니다. 그의 무역 회사는 페니 주식으로 시작했고, 그 후 높은 순자산 고객을위한 자금을 관리하는 헤지 펀드로 변형되었습니다. (

악명 높은 미국 흰 칼라 범죄자

.) Madoff의 회사 인 Ascot Capital Management는 관리하에 65 억 달러를 투자하여 시장을 투자 할 수있었습니다. 그러나 정교한 알고리즘이나 기술을 사용하지 않았습니다. 그것은 회전 신용과 간단한 은행 계좌로 운영. Madoff는 회사가 투자를했는지 여부에 관계없이 은행 계좌에서 정기적으로 지불금을 지불했다. 이 전략은 시장이 호황을 누렸을 때 경이로움을 나타 냈으며, 구속 요청은 거의 없었다. 2009 년 시장이 무너지면서 Madoff는 70 억 달러의 상환 요청을 받았습니다. 그는 기금 금액을 가지고 있지 않았고, 체포 된 후에 기금이 풀렸다.현재 그는 징역 150 년형을 선고 받고 있습니다. Madoff는 North Carolina Correctional 시설의 교도소에서 정신과 치료를 받고 있습니다. 언론과의 인터뷰에서 그는 일반 대중에게 오해하고 있다고 주장한다. "나는 언론에서 그려진 것과 같은 종류의 사람이 아니다"라고 뉴욕 매거진과의 인터뷰에서 말했다. 결론

결론

외부에서 금융 시스템을 공격하는 해커와 달리 악의적 인 거래자가 시스템의 일부입니다. 그들은 복잡한 거래와 규제에 대한 지식을 사용하여 거짓 거래를 통해 돈을 끌어 낸다. 그것들은 금융 시스템에 숨어있는 이슈들을 일깨워줍니다.