재무 고문의 이름에 따른 편지의 알파벳 수프에 대해 궁금해 한 적이 있습니까? Kiplinger에 따르면 100 가지가 넘는 재무 고문 자격증 및 지명이 있습니다. com article, 재정 고문에서 구할 5 가지 주요 자격 증명 여기에 상위 3 개가 있습니다. (자세한 내용은 금융 인증 알파벳 수프 참조)

Certified Financial Planner

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Certified Financial Planner (CFP)는 Certified Financial Planner Board of Standards (CFP 이사회)가 정한 엄격한 요구 사항을 준수해야합니다. 초기 CFP 인증에는 네 가지 부분이 있습니다. 교육, 시험, 경험 및 윤리. CFP 응시자는 필요한 교과 과정과 시험을 완료하는 데 최대 1 시간을 투입해야합니다. CFP 지원자는 학사 학위의 최소 교육 수준과 재무 계획의 교과 과정을 가져야합니다. 윤리 요소는 신청자가 후보자 및 등록자를위한 적합성 기준을 충족하고 고객의 이익을 최우선으로 여기는 행동 규칙을 준수 할 것을 약속합니다. (관련 자료는 재무 고문이 CFP 표 를 취득해야하는 이유와 CFP위원회가 온라인 취업 포털 을 발간해야하는 이유 참조)

CFP위원회에 따르면, CFP 지정을 받기 전에 포괄적 인 컴퓨터 일일 (6 시간) 시험을 통과해야합니다. CFP는 감독없이 일할 수 있어야하므로 타이틀을 보유하기 전에 최소한 3 년의 전문 재무 계획 경험을 가져야합니다. (관련 읽기에 대해서는

미래의 재무 계획에서 경력이 있습니까? ) Chartered Financial Analyst

Chartered Financial Analyst (CFA)의 권위있는 투자 신임장은 국제적으로 인정받는 CFA Institute에서 발행합니다. CFA는 특히 투자 연구 및 포트폴리오 관리 분야에서 중요합니다. CFP와 마찬가지로 CFA에 대한 엄격한 교육, 경험 및 시험 요구 사항이 있습니다. (관련 읽기 :

CFA 지정 소개

.) "CFA 연구소의 정규 회원이 되려면 공인 된 기관에서 학사 학위를 소지해야하며 이에 상응하는 교육을 받거나 직장 경험, "CFAinstitute에 따르면. org 웹 사이트 .

CFA 소지자는 투자 관련 분야에서 48 개월의 전문 직업 경험이 있어야합니다. CFA 인증을 얻는 데있어 가장 어려운 점은 세 가지 필수 시험입니다. 각 시간은 6 시간이며 몇 년 동안 이어져야합니다. CFA 시험은 회계, 경제, 윤리, 금융 및 수학과 같은 분야의 주제를 테스트합니다. (관련 도서는 CPA, CFA 또는 CFP : 약어를 신중하게 선택하십시오 를 참조하십시오.) CFP와 마찬가지로 CFA는 특정 윤리적 가이드 라인을 준수해야합니다. 이 지정은 투자 지역에 집중되어 있으며 CFA와 함께 일할 때 높은 수준의 투자 자문을 받게 될 것입니다. 개인 금융 전문가

개인 금융 전문가 (PFS)는 인정받는 미국 공인 회계사 협회 (AICPA)에 의해 인증됩니다 ( 재정 고문에 대한 윤리적 문제 참조). ). 이 전문가는 재무 및 자산 관리의 모든 측면에서 전문성을 갖춘 공인 회계사 (CPA)입니다. PFS는 부동산 기획, 은퇴 계획, 투자, 보험 및 개인 재무 계획의 추가 영역을 연구합니다. 이 지정은 또한 3 년간의 직장 경험, 엄격한 지속적인 직업 교육 및 높은 윤리적 기준을 필요로합니다. 이전의 높은 수준의 인증과 마찬가지로 PFS는 시험을 통과해야합니다. (관련 읽기에 대해서는

CPA

및 방법 재무 계획 수립을 원하십니까? 참조)

결론 999 재무 고문 자격이 중요합니다. 고문에게 특정 인증을 얻는 데 필요한 것이 무엇인지 물어보십시오. 최고의 재무 고문 자격 증명은 엄격한 연구, 경험 및 높은 윤리 기준을 요구한다는 사실을 알고 있어야합니다. (관련 독서는 주요 재무 장관은 무엇입니까? 참조)