전통적인 자산 배분 이론, 채권 포트폴리오 생성 및 다양 화에 필수 요소입니다. 정부 기관 및 기업이 발행 한 채무 증권은 경우에 따라 꾸준한이자 지불을 통해 소득을 창출 할 수있는 기회를 제공하는 동시에 광범위한 주식 시장에 내재하는 변동성 및 위험 노출로부터 투자자를 보호합니다. 채권 보유는 주식 시장과 부의 상관 관계가 있기 때문에 투자자들에게 안보의 의미를 제공합니다. 주식 투자가 감소 할 때, 채권 투자는 일반적으로 증가하고 있습니다.

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채권은 주식 상대보다 덜 위험한 투자로 간주되지만 투자자는 손실 가능성에 대해 알고 있어야합니다. 채권 투자에는 금리 위험, 신용 위험 및 시장 위험의 정도가 존재하며, 이들 모두는 보유 채권 유형과 만기가 될 때까지의 채권 보유 기간과 관련이 있습니다. 회사채는 일반적으로 정부 이슈보다 더 많은 위험을 부담하며, 만기가 길면 투자에 따른 이자율 위험이 커집니다. 금리 위험은 오늘날의 저금리 시장에서 긴박한 주제이지만 장기간 투자자는 포트폴리오 내에서 지분의 변동성을 헤지하기 위해 장기 채권 보유를 활용할 수 있습니다. 또한 투자자는 다양한 채무 증권 포트폴리오로 구성된 최고 등급의 채권 뮤추얼 펀드를 선택하여 채권 위험 요인을 분산시킬 수 있습니다. 2016 년 최고의 장기 채권 뮤추얼 펀드는 아래와 같습니다.

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PIMCO 장기 신용 기금

2009 년 설립 된 PIMCO 장기 신용 기금은 연간 5 %의 수익을 창출하여 7.4 %를 창출했다. 펀드 관리자는 고정 수익 증권으로 구성된 지정된 벤치 마크를 초과하는 총 수익을 투자자에게 제공하려고 노력합니다. 펀드 3 달러 중. 30 억 자산으로 최소 80 %는 다양한 만기가있는 다양한 채권 포트폴리오에 투자됩니다. 펀드 자산의 대부분은 투자 등급의 채무에 투자되지만, 펀드 매니저는 정크 본드 보유 자산의 총 자산 중 최대 20 %를 투자 할 수있는 유연성을 가지고 있습니다. 뮤추얼 펀드에 보유하고있는 채권의 평균 만기일은 23.74 년이며 평균 지속 기간은 11.5 년입니다.

PIMCO 장기 신용 거래소 (PIMCO Long-Term Credit Fund)의 상위 보유 기업은 미국에 중점을 둡니다. 포트폴리오의 12 %는 정부 부채 증권으로 구성됩니다. 이 펀드는 회사채의 총자산의 96 %, 증권화 채무 상품의 16 %, 지방채의 52 %를 보유하고 있습니다. 펀드의 사업 비율은 0.65 %로 비교 대상 펀드의 범주 평균보다 약간 높습니다.투자자는 구매 또는 환매시 판매 부하를 부과하지 않지만 초기 최소 투자액은 $ 1,000입니다.

뱅가드 장기 기금 기금

뱅가드 장기 기금 기금은 1994 년에 시작되어 그 해 10 년 동안 연 환산 6.60 %의 수익을 창출했다. 펀드 관리자는 장기 평균 가중 평균 채권형 성숙도에 중점을 둔 시장 가중 지수의 성과를 추적하려고합니다. 펀드의 8 달러. Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted Index에있는 950 억 자산은 미국 정부의 모든 중대 문제, 투자 등급 기업 및 투자 등급의 국제 달러 표시 채권 10 년 이상. 펀드 보유 주식의 평균 만기일은 24 년이며, 뮤추얼 펀드의 평균 채권 기간은 14.77 년입니다.

뱅가드 장기 채권 기금은 채권 유형과 부채 등급 측면에서 채권 보유를 다양 화합니다. 2015 년 11 월 현재, 뮤추얼 펀드는 총자산의 48.82 %를 국채에 투자하고 45. 77 %는 기업 이슈에 투자합니다. AAA 등급의 채권은 포트폴리오의 40. 69 %, BBB 등급 채권은 29. 38 %, A 등급 채권은 22. 8 %, AA 등급 채권은 7. 13 % 순이었다. 이 펀드는 0.2 %의 비용 비율을 가지고있어 가장 저렴한 장기채 펀드 중 하나입니다. 투자자는 주식 구매 또는 상환에 대한 판매 부하를 부과하지 않지만 최소 3,000 달러의 투자가 필요합니다.

미국 기반 시설 채권 기금

미국 기반 시설 채권 기금은 장기 채권 기금 시장에서 2014 년 5 월 설립 날짜 이후의 새로운 제안입니다. 창설 된 이래로 기금은 1 년 0.90 %의 수익률. 펀드 관리자는 미국 법인이 발행 한 인프라 관련 채무 증권에 최소 80 %의 펀드 자산을 투자하여 현재 수입과 제한된 위험을 자본에 제공하고자합니다. 펀드의 8 달러 중. 2 천 3 백만 자산, 관리자는 non-U의 채무 상환 의무를 최대 20 %까지 투자 할 수 있습니다. 신흥 시장에 위치한 S. 발행사. 또한, 뮤추얼 펀드는 투자 등급보다 낮은 등급의 유가 증권에 최대 40 %의 자산을 투자 할 수 있습니다. 기금 내에 보유 된 채권의 평균 만기는 18 년이며, 평균 기간은 9.87 년입니다. Nuveen US Infrastructure Bond Fund는 포트폴리오의 10.98 %를 구성하는 국채, 포트폴리오의 35.54 %를 구성하는 회사채, 51을 구성하는 지방 채권 등 다양한 유형의 채권 보유를 다양 화합니다. 포트폴리오의 6 % 채권 투자의 대부분은 총 자산의 40.1 %를 차지하는 AA 등급 채권이며 19.94 %의 A 등급 채권, 14. 2 %의 BBB 채권 및 12의 B 등급 채권이 그 뒤를 잇고 있습니다. 66 %. 뮤추얼 펀드는 부문 평균보다 높은 0.95 %의 사업 비율을 가지고 있으며, 투자자는 4.25 %의 선행 판매 부하를 평가 받는다. 자격 미달 계정에는 3,000 달러 이상의 최소 투자가 필요합니다.

Virtus Disciplined Select 채권 펀드

Virtus Disciplined Select 채권 펀드는 2012 년에 설립되었으며, 그 이후로 연간 -2 년의 연간 수익을 창출했습니다. 2 %. 펀드 관리자는 현재 소득에서 높은 총 수익을 얻고 자본 이득에 대한 2 차 투자 목적을 투자자에게 제공하려고 노력합니다. 펀드의 채권 보유를 극대화하려면 펀드의 $ 1을 할당해야합니다. Treasury, Treasury 인플레이션 방지 증권 (TIPS) 및 회사채 시장의 6 개 하위 부문 중 4700 만 자산 펀드 매니저는 보유 자산을 다변화하기위한 양적 모델을 구현하여 장기적인 실적 추세를 예측합니다. 펀드 보유 기간의 평균 만기는 알 수 없지만 평균 기간은 7.34 년입니다.

Virtus Disciplined Select Bond 펀드의 지분은 2015 년 11 월 14 일 현재 국채 14.12 %와 기업 이슈 76.92 %로 구성되어 있습니다. 기금 자산의 대부분은 영국에 3. 5 %, 캐나다에 2. 22 %, 네덜란드에 2 %가 있지만 미국의 발행자와 보유하고 있습니다. A 등급 채권은 포트폴리오의 27.75 %를 차지하고 BBB 등급 채권은 24. 53 %, AAA 등급 채권은 20. 36 %, BB 등급 채권은 10. 61 %로 밀접하게 뒤 따랐다. 펀드는 유사한 뮤추얼 펀드에 비해 상대적으로 높은 1.4 %의 비용 비율을 가지고 있습니다. 투자자는 주식을 구입할 때 판매로드를 3.75 %로 평가하고 최소 초기 투자액은 2 달러, 500 달러가 필요합니다.

가이드 스톤 자금 연장 기간 채권 기금

GuideStone 자금 연장 기간 채권 기금은 2001 년에 시작되어 그 이후로 매년 10 년 동안 7. 3 %의 수익을 창출했습니다. 펀드 매니저는 자본 보존과 함께 최대 총 수익을 추구합니다. 최소 268 달러. 5 천 2 백만 자산은 미국 내에 위치한 발행자의 고정 수입 증권에 투자됩니다. 관리자는 U가 아닌 국가의 채무에 최대 30 %의 펀드 자산을 투자 할 수 있습니다. S. 달러 증권도. 펀드 내의 채권 보유 기간의 평균 만기는 26 년이며, 평균 기간은 13 년입니다.

GuideStone Funds Extended-Duration Bond Fund는 국채 (포트폴리오의 28.18 %를 구성)와 회사채 (포트폴리오의 66.17 %를 구성)를 포함한 다양한 발행사의 보유 자산을 다각화합니다. 2015 년 11 월 현재, 기금의 80 %는 미국 채무 증권으로 구성되어 있으며, 4. 29 %는 캐나다 이슈로 구성되어 있으며, 4. 21 %는 영국 재무부 채권으로 구성되어 있으며, 3. 1 %는 호주 채권으로 구성되어 있습니다. A 등급 채권의 경우 29.7 %, BBB 등급 채권의 경우 29 %, AAA 등급 채권의 경우 26.8 %를 포함하여 등급별로 홀딩스가 다양합니다. 뮤추얼 펀드는 사업 비율이 0.75 %이며, 구매 또는 환매시 판매 대금이 부과되지 않습니다. 투자자는 $ 1,000의 초기 투자를 제공해야합니다.