TIAA-CREF 금융 서비스는 거의 100 년 전에 대학 교수들에게 연금 계획을 제공하기 위해 설립 된 풀 서비스 금융 서비스 회사이자 비영리 단체입니다. TIAA-CREF의 64 개 뮤추얼 펀드는 2013 년, 2014 년 및 2015 년에 Lipper Awards를 Best Overall Large Fund Company로 수상했습니다. 고객에게 봉사하고 사회적 책임을 다하는 데 장기적인 접근 방식을 취합니다.

금리 상승 환경은 확률이 높아지면 고정 소득 증권이 가치를 잃는 경향이 있으므로 은퇴 저축 다양 화를 위해 고정 수입 기금을 사용하는 것을 배제합니다. 가장 좋은 계획은 현금 계정과 주식 펀드가 혼합 된 형태로 돈을 나누는 것입니다. TIAA-CREF는 성장과 수입의 균형을 제공하면서도 다양한 수준의 다양성을 제공하는 5 가지 기금을 제공합니다. 모든 수익률은 펀드 소매 주식의 순자산 가치 (NAV)에 기초합니다.

성장 및 소득 기금 성장 및 소득 기금에는 모닝 스타 등급이 4 점으로 평가됩니다. 이 기금은 배당금을 지급하는 주식에 투자함으로써 장기간의 감사 전략을 추구합니다. 그것은 주로 배당금 지급을 유지하기 위해 강한 관리, 증가하는 이익, 증가하는 배당의 역사 및 재정적 안정을 가진 대형 캡 회사의 주식을 구매합니다. 대상 기업은 또한 주식 환매가 주식 가격을 지원하고 증가함에 따라 주식을 다시 살 가능성이있는 회사 일 수 있습니다. 성장 및 소득 기금은 연간 14 %의 총 수익률을 5 년 동안 보유하고 있습니다.

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주식 인덱스 펀드 주식 인덱스 펀드는 러셀 (Russell) 3000 지수 매칭에 근접한 장기 자본 이득을 추구합니다. 이 펀드는 3000 개 회사 중 대부분은 주식을 매입하여이를 수행합니다. 투자자들은 매우 낮은 비용으로 펀드를 통해 광범위한 주식 시장에 매우 근접한 수익을 얻으면서 광범위한 다양성을 얻습니다. 주식 인덱스 펀드는 연간 75 %의 연간 총 수익률을 기록합니다.

관리 배당 기금

관리 배당 기금은 투자 소득과 장기 성장의 조합을 추구합니다. 기금은 "기금"접근 방식을 사용하여이를 수행합니다. 개인 증권을 매입하는 대신 TIAA-CREF 펀드에 자산을 투자합니다. 그것은 모든 자본금 계급에 분산 된 주식형 펀드에 투자 된 자산의 60 %를 추구합니다. 투자는 주로 외국 주식에 대한 합리적인 금액의 노출을 가진 미국 기업입니다. 자산의 나머지 40 %는 주로 만기가 다양한 저 위험성 증권을 혼합하여 투자를 확산시키는 고정 수입 펀드에 투자됩니다.펀드 매니저는 변화하는 시장 기회를 이용하고 자본을 보호하기 위해 기본 펀드 간의 배분을 전환합니다. Managed Allocation Fund는 투자자들에게 매우 높은 수준의 다양성과 확실한 수익을 제공합니다. 그것의 5 년 연간 총 수익률은 8.9 %입니다.

대형 성장 기금

모든 퇴직 포트폴리오에는 성장 요소가 있어야합니다. 대형 자본 성장 기금 (Big-Cap Growth Fund)은 증가하는 수익과 성장 잠재력이 저조한 대형 자본에 대한 투자를 통해이를 제공합니다. 확장 된 시장에서 유리한 위치에있는 강력한 재무 구조를 가진 회사를 찾습니다. 대부분의 투자는 미국 기업의 주식에 있으며, 펀드는 외국 주식에 최대 20 %의 자산을 투자 할 수 있습니다. Large-Cap Growth 펀드는 모닝 스타 (Morningstar) 등급 5 점을 받았으며 연간 5 년간 총 수익률은 15.92 %입니다.

중형 기업 가치 펀드

중형 기업 가치 펀드는 중소형 기업의 중소형 기업에 초점을 맞추고 실현 가능성이 낮은 가치에 중점을두고 대형 펀드 성장 펀드와 동일한 투자 철학을 적용합니다 . 이 펀드는 5 년간 연간 총 수익률이 12.0 %입니다. IRAs 또는 다른 은퇴 계획의 투자자는 비영리 단체로 인해 TIAA-CREF가 청구 할 수있는 평균 이하의 계획 비용을 활용해야합니다.