재정 고문에 대한 불만은 믿기 어렵습니다. 그러나 이들 중 일부에 대해 배우면 검색 대상에서 비즈니스에있는 금융 고문이 어떤 비용 으로든 스스로 도와 줄 수 있습니다.

재정 고문이 생계를 유지해야하는 것은 사실이지만 고객에게 입증 가능한 가치를 제공 할 수있는 경우에만해야합니다. 불행히도 일부 재정 고문은이를 제공하지 않습니다. 더 나쁜 것은 일부는 고객에게 부정적인 영향을 미칩니다.

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다음은 재정 고문에 대한 최고 불만 사항입니다. (관련 독서는 고문 :이 실수로 고객에게 희생 될 수 있음 참조)

1. 제품에 대한 설명이 너무 적음

재무 고문은 그들이 판매하는 투자 제품에 대해 자세히 설명 할 수 있어야합니다. 수수료 구조, 과거 실적, 왜 투자 상품이 귀하에게 적합한 지에 대한 이유 및 귀하가 알고 자하는 사항을 이해해야합니다.

불행히도, 많은 재무 고문은 고객이 구매하는 제품을 확실히 이해할 수 있도록 충분한 시간을 계획하지 않습니다. 당신이 재정 고문과 함께 앉아있을 때 급하게, 압박을 당하거나 혼란 스러울 때 느낀다면, 그들과 함께 추가 약속을 정하거나 당신을 교육시키기 위해 시간을 할애 할 고문을 찾으십시오. 2. 그는 단지위원회를 얻으려고 판매하고 있습니다.

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재무 고문은 다양한 방법으로 돈을 벌어들입니다. 한 가지 공통적 인 방법은 일반적으로 계정에서 관리하는 자산의 일정 비율 인 지속적인 관리 수수료를 사용하는 것입니다. 또 다른 일반적인 방법은 특정 투자 상품 판매에 대한 수수료를받는 것입니다. 두 가지 방법 모두 적절하지만 후자는 학대받을 가능성이 있습니다.

예를 들어 재무 고문이 특정 투자 상품에 대해 높은 수수료를 받으면 자신의 상황에 맞는 더 좋은 상품이 있음을 알고 있음에도 불구하고 자신에게 팔고 싶어 할 수 있습니다. 이것은 분명한 이해 상충입니다. 재무 고문은 최선의 이익을 염두에두고 최선을 다해야합니다. 당신의 최대 관심사에있는 투자 상품이 좋은 임무를 수행하는 경우에, 그렇게하십시오. 그러나 투자 상품이 귀하의 최대 관심사는 아니지만 수수료가 높으면 고문은 신탁 책임을 가지고 행동하고 귀하의 상황에 가장 적합한 제품을 판매해야합니다. (자세한 내용은

일반적인 실수 자문가가 고객과 함께합니다

참조) 3. 그녀는 적시에 응답하지 않습니다. 재정 고문은 고객의 돈이 고객에게 중요하다는 것을 이해해야합니다.그들의 금융 안보는 인생에서 가장 큰 관심사 중 하나입니다. 자, 재정 고문이 고객에게 다시 전화하기 위해 1 주일을 기다린다면, 어떻게 생각하니 그 느낌이들 것이라고 생각하니? 불안정한.

재무 고문이 너무 오래 걸려서 다른 곳으로 돌아 가려는 경우. 고문은 적시에 연락을 취할 수있는 기반 시설을 갖추어야합니다. 그렇지 않다면 아마 조직화되지 않았으므로 귀하에게 필요한 서비스를 제공하지 못했을 것입니다. 4. 고객의 니즈를 우선적으로 고려하지 않음

이것은 두 번째 요점과 비슷하지만, 금융 고문이 고객의 필요에 따라 자신의 필요를 채워줄 수있는 더 많은 방법이 있기 때문에 언급할만한 가치가있다.

예를 들어, 재무 고문은 때로는 그들이 제공하는 새로운 제품이나 서비스에 흥미를 느낍니다. 어떤면에서 그들은 제품이나 서비스가 자신의 니즈에 잘 들리면 고객에게도 효과가있을 것이라고 판단합니다. 그리고 여러 번, 그들은 틀 렸습니다.

훌륭한 재무 고문은 고객의 요구를주의 깊게 경청하고 상황을 이해하는 데 중요한 질문을합니다. 많은 양의 듣기를 마친 후 좋은 재정 고문이 고객에게 맞는 재무 계획을 수립 할 것입니다. 귀하의 상담원이 귀하의 상황이 고유하지 않다고 가정하지 마십시오. 귀하의 상황은

이며, 귀하의 고문은이를 존중해야합니다. (관련 독서는

재무 고문이 고객을 잃는 방법 참조) 5. 그 또는 그녀는 괴롭힘을 좋아합니다. 괴롭힘이란 과도한 방식으로 투자를 매매하여 커미션을 발생시키는 것을 말합니다. 재무 고문은 투자를 사고 파는 정당한 이유가 필요합니다. 이러한 합당한 이유 중 일부는 고객의 위험 허용 수준에 대한 변경, 상황의 변화로 인해 다른 투자가 고객에게 더 적합하다는 고객의 요구 또는 고객이 변경 사항을 자신의 대신으로 요구한다고 믿을 수 있습니다 자신의 이유. 6. 유망한 불합리한 수익 귀 기울여 들으십시오 : 연간 12 %의 투자 수익 보장은 절대적으로 불합리합니다. 심지어

가

보장되지 않는다고해도 그것은 무리입니다. 주식 시장의 평균 수익률에 대한 연구가 인상적인 결과를 가져올 수 있지만, 실제 수익률에 영향을주는 다른 많은 요소가 있다는 것을 잊지 마십시오. 자신이하는 일을 잘 아는 특별한 재정적 인 조언자가 있기 때문에 투자가 성과를 낼 것이라고 믿는 데 잡히지 마십시오. 그가 이런 물건을 약속한다면, 그는 그렇게하지 않을 가능성이 있습니다.

결론

재무 고문에서 무엇을 찾아야 할지를 알면 투자자는 자신의 검색에서 다리를 뻗어 나갈 수 있지만 무엇을 찾지 않을지를 아는 것이 유용 할 수 있습니다. 예비 고문 또는 이미 고용 한 전문가가 위에서 언급 한 기술에 너무 많이 기울어 져 있거나 적어도 재무 조언 필요를 관리하는 다른 사람을 찾은 것 같습니다. (관련 독서는 재무 고문을위한 소셜 미디어 '' '' '')