하지만 회사를 고용하기 전에 미래에 대해 정말로 염려하고 투자를 보호하고자하는 사람을 선택했는지 확인하십시오. 자산 관리 회사에서 알아야 할 사항을 보려면 아래의 팁을 읽으십시오. (자세한 내용은 자산 관리 : 어떻게 억만 장자가 그 일을하는지 참조)

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가격에 집중하지 마라

자산 관리 회사를 선택할 때 가격 차이를 하나의 카테고리로 쉽게 판별 할 수있다. 그것은 간단하고 직선적이며 한 숫자가 다른 숫자보다 작은 지에 대해서 논쟁 할 수 없습니다. Tandem Financial Guidance, LLC의 CFP Tyler Landes는 가격에 지나치게 집착하는 대신 가치에 초점을 맞추어야한다고 말했다. 가격은 당신이 지불하는 것이고, 가치는 얻는 것입니다.

"하루가 끝날 때 나는 사람들에게 고문이 어떻게 돈을 받는지, 교환으로 어떤 서비스 나 제품을 제공 할 것인지를 안다"고 말했다. "그런 다음 그 값이 비용에 부합한다고 생각하는지 결정하십시오. 가치가 없다면 가격은 저렴하지 않습니다. "(더 자세한 내용은

최고의 조언자 찾기에 대한 조언

.) 또한 다른 고객에게 그들의 고문이 어떻게 대우하는지 질문해야합니다. 고문에게 이상적인 고객이 누구인지 물어보십시오. 랜디스는 설명이 당신의 이상과 일치하지 않는다면 좋은 결과가 아닐 것이라고 말했다. 당신은 당신의 조언자가 자신의 포트폴리오만큼 당신의 포트폴리오에 관심을 갖게 될 것이라고 느끼고 싶습니다. (자세한 내용은 올바른 재무 고문 찾기

를 참조하십시오.) "전 고문이 정기적 인 모임을 주선하지 못했고 고객이 작은 감자와 같은 느낌이 들었 기 때문에 고객을 얻었습니다."라고 Landes는 말했습니다.

고문과 얼마나 자주 만나거나 투자에 대한 정보를 얻는 방법에 대해 물어보십시오. 당신은 무슨 일이 일어나고 있는지 반복하고 싶습니다. (자세한 내용은

개인 뱅커가 필요합니까?

) 자격증 명 확인 회사를 선택할 때 잠재적으로 귀하의 계정에서 작업 할 고문과 함께 앉아보십시오. 한 사람과의 인터뷰를 원하지 않고 나중에 다른 사람에게 넘겨 졌음을 알게됩니다.

또한 자신이 근무한 배경, 공인 재무 기획자 인 경우 그 / 그녀의 배경 및 기타 자격 요건에 대해 문의하십시오. 당신이 클라이언트라는 것을 명심하십시오, 그래서 당신과 당신의 사업을이기는 것은 고문에게 달려 있습니다. (더 자세한 내용은

새로운 재무 고문을 찾는 방법

.) 고문이 여기 CFP인지 확인하고 여기를 통해 SEC를 조회하거나 Finra 브로커 검사.직장에서 고용 한 사람과 동일한 종류의 연구를 수행하는 것을 두려워하지 마십시오. 모든 자격증 명과 자격증이 의미하는 바를 물어보고 직업 기록을 찾거나 현재 및 과거 고객과 이야기 할 수 있는지 확인하십시오. 결정을 내리기 전에 실사를하십시오. 그들은 어떻게 지불됩니까?

CFP를 지불하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 어떤 사람은 당신이 그들에게서 사들인 제품을 기반으로 수수료를 부과하고, 다른 사람들은 당신의 포트폴리오의 크기에 따라 정해진 요금을 부과합니다. 당신은 자신의 포트폴리오 성장에 투자 한 사람을 원합니다.

당신에게 판매하는 것에 커미션을주는 사람을 고용하는 것에 조심하십시오. 그들은 그들이 판매하는 것이 귀하의 필요에 가장 잘 맞는지 확인하는 것보다 더 많은 돈을 버는 것에 더 관심이있을 것입니다. (더 자세한 내용은

투자 고문 지불 - 수수료 또는 수수료

참조) 결론 999 자산 관리 회사를 선택하는 것은 가장 중요한 결정 중 하나 일 수 있습니다. 귀하가 귀하의 계좌에 액세스하기로 결정한 사람은 누구나 귀하의 은퇴의 운명을 바꿀 수 있습니다. 그것은 당신을 어떤 종류의 결정을 내리지 못하게 두려워하지는 않지만, 당신은 조언자가 모두 다르다는 것을 알아야합니다. 충동에 대한 결정을하지 마십시오. 당신이 신뢰하는 사람들로부터 소개를 구하고 자신의 심층 연구를 해보십시오. (관련 독서는 개인 자산 관리가 필요한 상황

참조)