재정 고문을 아는 경우 개인이이 노력에 투입하는 시간과 노력을 존중하는 것을 고려하십시오. 재정적 인 고문이되는 꿈을 가진 많은 사람들은 뉴욕 대학교, 텍사스 테크, 재무 기획 학교, 또는 JR Financial Group에서 중점을 두는 것으로 시작합니다. 그런 다음 공인 재무 기획자가되기 위해서는 해당 개인이 첫 번째 시도에서 대략 60 %의 합격률로 시험을 치러야합니다.

모든 것이 잘된다면 재정 고문은 투자, 보험, 모기지, 세금 및 그 이상의 것들에 관해서 더 교육해야합니다. 궁극적 인 목표는 고객에게 장기 목표를 달성하기 위해 지출하고 저축하는 방법을 교육하는 것입니다. 이것은 하나의 전략을 다루는 방법이 아닙니다. 오히려 전략은 고객의 현재 재정 상황과 목표에 따라 사안별로 고안되어야합니다. (자세한 내용은

재무 계획을위한 최고의 학교 및 재정 계획을 원하십니까? 여기를 클릭하십시오 ) ->

고압 직종

이 직업에 대해 얼마나 많은 압력이 가해지는지 알려주기 위해 주식, 채권, 부동산, 뮤추얼 펀드 등 고객의 투자를 적극적으로 관리합니다. ETF, 채권 등 장기적인 목표에도 불구하고 재무 고문은 일반적으로 자산 평가 및 성과에 대해 분기 별 재무 제표를 제공합니다.

최고의 재무 고문조차도 나쁜 투자 분기를 가질 수 있습니다. 이는 투자 세계에서 매우 짧은 기간입니다. 재무 고문은 고객이 상인이 아니라는 것을 이해하도록 돕는 것이 필수적이지만 코스를 유지하고 현실적인 장기 수익을 제공하는 것을 목표로하는 고문입니다. (자세한 내용은

고문이 고객의 위장 변동성을 어떻게 도울 수 있는지 참조) 좋은 재무 고문은 공제 및 면제를 기반으로 세금 환급을 극대화하고, 고객이 자녀의 대학 진학비를 알아 내고, 은퇴 준비를 재정비하는 방법을 고객에게 알려줍니다. 이것은 많은 평신도가 깨닫게 될 것보다 훨씬 더 깊어지고 인플레이션 전망, 예상되는 자산 절상 및 기대 수명을 포함합니다. 이 정보를 통해 숙련 된 재정 고문은 고객의 지출 및 저축 습관에 대한 변경을 권고 할 수 있습니다. (관련 자료는

5 가지 중요한 질문 어드바이저가 신규 고객에게 문의해야 함

참조) 이 모든 사항은 많은 노력과 같이 들릴 수도 있습니다. 이것이 바로 재무 고문이 도움이 필요한 이유입니다. 지원 및 도구

재정 계획자는 최근 변화와 현대 기술을 따라 잡는 것이 필수적인 역동적 인 비즈니스 환경에서 살고 있습니다. 예를 들어, 오늘날의 세계에서 좋은 재무 계획자는 CRM 또는 고객 관계 관리를 사용합니다.이 용어는 자명하지만, investopedia는보다 심층적 인 정의를 제공합니다.

"고객과 상호 작용할 때 조직이 따르는 원칙, 사례 및 지침. 조직의 관점에서이 전체 관계는 판매 및 / 또는 서비스 관련 프로세스와 같은 직접 상호 작용 측면뿐만 아니라 궁극적으로 고객의 전반적인 경험을 향상시키는 데 도움이되는 고객 추세 및 행동의 예측 및 분석에도 포함됩니다

. "

CRM은 재무 고문이 다음과 같은 작업을 수행 할 수있게 해줍니다. 연락처 및 클라이언트 관리

스마트 폰 및 태블릿을 통해 액세스 플랫폼을 클라이언트에 표시

• 빠르고 간편한 액세스 제안 도구 > 향상된 기술로 인해 시간 효율성이 향상되었습니다. 결론을 개선하기 위해 상장 회사가 항상 비용을 절감하려는 방법을 생각해보십시오. 재정 고문은 비슷한 접근법을 취하지 만 종종 시간이 지남에 따라 시작됩니다. (

• CRM 소프트웨어 제공 업체 목록은 여기를 클릭하십시오.

• )

재무 고문은 혼자서 만날 수는 없습니다. 어떤 사람이 자신이하는 일에 얼마나 훌륭한 사람이 있더라도 지원 시스템은 항상 이점을 제공합니다. 재무 고문은 브로커 - 딜러가 필요합니다. Wellls Fargo Advisors와 Merrill Lynch Global Wealth Management, LPL Financial Holdings Inc. (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc50.21 + 0.36 % Highstock으로 창립 된 브로커 - 딜러 서비스를 제공하는 많은 기관이 있습니다. 4. 2. 6

). LPL Financial은 미국 최대 규모의 독립 브로커로서 13,500 명의 독립적 인 재무 고문이 사용합니다. 생명 보험 계획에 대해 심도 깊게 이야기 할 수있는 내부 팀에서부터 보험금, 의료 혜택, 연금, E & O 보험 등을 통해 보상 지원을 구조화하는 방법에 이르기까지 모든 것을 제공합니다. LPL Financial (및 다른 중개인 - 딜러)이 제공하는 기술 기반 도구를 활용함으로써 재무 고문은 비용을 절감하고 속도를 높이며 전반적인 생산성과 효율성을 향상시킬 수 있습니다. 이러한 도구는 투자 운영을 간소화합니다. 전문 프리젠 테이션; 전문 연구; 숙련 된 주식, 채권 및 현대 기술을 사용하여 대량 거래를 수행하는 뮤추얼 펀드 거래자가있는 트레이딩 데스크에 액세스 할 수 있습니다. 고객 확보 및 유지 조언 및 자료; 비용 효율적인 마케팅 도구; 포트폴리오 관리의 단순화. ( 로보 어드바이저는 재무 고문에게 가장 적합합니까? )

기술

많은 어드바이저는 워크로드를 관리하고 클라이언트와 통신하며 공동 작업을 수행하기 위해 일련의 컴퓨팅 기술을 사용합니다. 프레젠테이션을하고 CRM 프로그램 및 기타 응용 프로그램 (일부는 Windows 가능 컴퓨터에서만 사용 가능할 수 있음)을 실행합니다. 예를 들어, 일부 고문은 고문이 고객 계정을 모니터하고 거래하는 데 도움이되는 도구 인 Fidelity AdvisorChannel을 통해 맹세합니다. 또한 이동중인 상담원 (VPN이없는 직원)에게는 GoToMyPC 및 이와 유사한 서비스가 원격으로 파일에 액세스하는 유용한 도구가 될 수 있습니다.이러한 파일에 관해서는 정기적으로 또는 더 나은 방법으로 자동으로 백업하는 것이 좋습니다. 이 작업을 수행하는 데 도움이되는 다양한 서비스가 있습니다. 여기 PC 매거진의 좋은 목록이 있습니다. 좋은 스마트 폰 및 데이터 계획, 컴퓨터 모니터, 분쇄기 및 사용하기 쉬운 스캐너와 같이 생산성을 실제로 향상시킬 수있는 작은 것들을 잊지 마십시오. 최종선 재무 고문이 전문직을 유지하려면 많은 교육, 시간 및 노력이 필요합니다. 그런 다음 실제 작업이 시작됩니다. 재무 고문이 고객에게 최상의 조언과 서비스를 제공하려면 기술과 관련하여 사용 가능한 도구를 활용해야합니다. 이러한 기술 중심의 도구는 자산 배분을 최적화하고 시간을 절약하며 비용을 절감 할 수 있습니다. 이를 투자자 관점에서 읽는다면 모든 비즈니스의 목표 인 최상위 및 최하위 라인을 동시에 성장시키는 것과 같습니다. ( CPA, CFA 또는 CFP - 조심스럽게 약어를 선택하십시오.

)

Dan Moskowitz는 Wells Fargo 또는 LPL.