퇴직자들은 일반적으로 자산을 더 많이 투자하고 자산을 보존하고 나중에 소득을 제공하는 것을 목표로 삼습니다.

True Link는 노인을 대상으로 한 경제적 학대를 방지하도록 고안된 Visa 카드로 유명세를 얻었습니다. True Link Financial Advisors는 3 달러에 시작되었습니다. 퇴직자와 퇴직자를 돕는 600 만 벤처 캐피탈. 이 회사는 가입자가 유료 서비스를 이용할 수 있도록 온라인 및 인적 자원 고문을 통해 재무 계획 서비스를 제공합니다. 연금, 채권 사다리, ETF (Exchange-Traded Fund) 등과 같은 투자 및 현금 보존 권장 사항을 포함하는 무료 조언을 등록 할 수도 있습니다. (더 자세한 내용은 퇴직자를위한 최고의 로보 어드바이저 3 인 참조)

True Link 작동 방법

투자자가 사이트에 로그온하여 온라인 계획 도구에 정보를 등록하고 입력합니다. 설문 조사에서는 저축 계좌, 은퇴 계좌, 투자 소득, 연금 수입 등 모든 자산을 고려합니다. 플랫폼은 또한 지출 및 투자 선호도를 고려합니다. True Link는 다른 로보 어드바이저 경쟁 업체와 달리 건강 문제는 물론 경제적 문제도 고려합니다. 이 모든 것이 혼자서 처리하기에 압도적 인 경우 True Link 고문이 프로세스를 안내합니다.

True Link 시스템에 입력 한 결과는 플랫폼의 기술적 특성을 반영합니다. 계획은 모든 고유 정보를 통합하여 작성됩니다. 인적 자원 고문은 윤리 및 전문성을 위해 특별히 선정되며, 수수료 지불 및 보수 기준에 따라 일하지 않습니다.

투자 전략 기둥

True Link는 투자 전략에 5 개의 축을 통합합니다. (더 자세한 내용은

왜 로보 어드바이저가 퇴직자를위한 감각을 만드는지 )

시간 기반 할당

: True Link의 플랫폼은 돈이 필요할 때주의를 기울입니다. 그들은 향후 몇 년간의 생활비가 주식 시장의 변동성에 영향을받지 않도록 보장합니다. 투자 및 연금

: 연금은 일반적으로 자동화 된 투자 자문가가 제공하지 않습니다. 그들은 일회성 지불에 대한 대가로 보장 된 소득 흐름을 제공하고 특정 투자자에게 적합한 경우 True Link에서 추천합니다. 투자 자금은 미래의 자본 확충과 배당금 지급에 사용됩니다. 현대 포트폴리오 이론

(MPT) :이 중요한 접근법은 개인 투자 자금의 선택과 비율을 안내합니다. MPT의 근본 전제는 특정 위험 위생 수준에 대한 최고의 수익을 제공하는 것입니다. 본드 래더 (Bond Ladders)

: 장래에 성숙한 채권을 사는 개념은 현금 흐름을 확보하고 상승하는 이자율을 활용할 수 있도록 도와줍니다. 채권은 또한 증권이 만기까지 보유 될 때 손실로부터 포트폴리오를 보호합니다. 개인화

: 진정한 링크는 개인적 계획 인 로보 어드바이저와 함께 일반적으로 찾아 볼 수없는 또 다른 기능을 제공합니다. 나이, 성별, 건강, 지출 필요 및 기존 자산을 통합하여 재정 계획이 준비되어 있습니다. 이 회사는 또한 귀하의 납세자 지위 및 가족 상황을 조사합니다. 궁극적으로 기술 도구 및 고문은 퇴직자를 대상으로 한 개인 재정 계획을 수립합니다. 수수료

무료 분석은 퇴직자 또는 곧 반환되는 True Link 플랫폼의 맛을 제공합니다. 금융 컨설턴트 액세스와 함께 전체 재무 계획을 사용하기로 선택한 사람은 개인 자본에 비견 할 수있는 연간 관리 비용을 지불하게됩니다. 100 달러 미만의 투자의 경우, 000. 연간 수수료는 0. 87 %입니다. $ 99, 999 이하의 계정의 경우 연회비는 $ 1,000입니다. 자세한 내용은

로보 - 어드바이저가 어떻게 다른가요? 참조)