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높은 순자산 가치 (HNWI)의 투자자는 사유 자산 관리 서비스가 필요할 수 있습니다. HNWI는보다 큰 부지런함과 적극적인 관리가 요구되는 독특한 재정적 상황을 가지고 있습니다. 또한 HNWI는 많은 재정 고문이 제공 할 수있는 것보다 더 전체 론적 인 투자 관리 접근법을 필요로합니다. HNWI는 소득세, 부동산 기획, 투자 관리 및 전통적인 투자 자문가가 제공하는 것보다 더 많은 관심과 전문 지식이 필요한 기타 법적 문제에 관한 문제를 가질 수 있습니다.

많은 개인 자산 관리 회사는 개인 금융 서비스를 고객에게 제공하는 데 초점을 맞춘 대규모 금융 기관의 소규모 그룹입니다. 그들의 주요 목적은 미래 세대를 위해 고객의 자산을 관리하고 성장시키는 것입니다. 이 그룹은 종종 현금, 채권, 주식 및 대체 투자를 포함한 광범위한 투자에 대한 지침을 제공하는 다양한 고문 및 전문 지식을 보유하고 있습니다.

대부분의 사유 자산 관리 회사는 유료입니다. 그들은 고객에게 관리 대상 자산의 일부를 수수료로 청구합니다. HNWI는 수수료 기반 재무 고문이 전통적인 수수료 기반 고문과는 달리 이해 상충을 덜 수 있다고 믿습니다. 커미트 어드바이저는 상당한 수수료를 부과하고 무부하 펀드보다 더 나은 성과를 제공하지 않는 프론트 엔드 및 백 엔드 뮤추얼 펀드로 투자자를 밀어 넣을 수 있습니다. 프론트 및 백로드 펀드는 종종 투자자의 최대 이익이 아닙니다. 수수료 기반 어드바이저는 투자자의 위험 허용 수준을 충족하면서 성장 기회를 제공하는 자산 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

일부 HNWI는 가족 사무실을 개설 할 것을 고려할 수도 있습니다. 가족 사무실은 HNWI의 필요를 충족시키기 위해보다 폭 넓은 서비스를 제공합니다. 투자 관리부터 자선 제공에 이르기까지 가족 사무실은 고액 자산가들에게 총재 금융 솔루션을 제공합니다. 가족 사무실에는 두 가지 유형이 있습니다. 한 가족 사무실은 한 부유 한 개인이나 가족을 지원하는 반면,보다 일반적인 다 가족 사무실은 여러 가족 및 개인을 지원합니다. Multifamily 사무소는 규모의 경제로 인해 서비스가 제공되는 고객 간 비용 공유가 가능하므로 더 널리 보급되어 있습니다. 기술적 진보로 많은 대형 재정 고문 회사들이 비용을 줄이고 온라인으로 서비스를 제공 할 수있게되었습니다. 이러한 유형의 서비스에 대한 많은 투자자들의 중력에도 불구하고, 많은 HNWI는 추가 비용이 들더라도 재정에 대한보다 개인화 된 접근 방식을 원합니다.

대부분 HNWI 자격을 얻는 사람에 대한 정의는 없지만 대부분 유동 자산이 1 백만 달러를 초과하는 개인이이 범주에 속하는 것에 동의합니다.미국 증권 거래위원회 (SEC)는 공인 투자자를 1 차 주거 가치를 제외한 1 백만 달러를 초과하는 유동 자산을 가진 개인 또는 가족으로 정의합니다. SEC 규정에 따르면, 공인 투자자 만이 사설 게재 및 한정 제공과 같은 특정 유형의 투자에 참여합니다. 공인 투자자는보다 정교한 투자자이며 비공식 투자자와 비교하여 정부 제출물이 덜 필요합니다. 따라서 공인 된 투자자 정의는 미국 내 HNWI의 가장 논리적 인 정의 일 수 있습니다.