투자 포트폴리오 및 재무 계획과 관련하여 고객을 참여시킬 수있는 재무 고문은 장기적으로 추천 비즈니스를 수행 할 가능성이 훨씬 높습니다. 컨설턴트가 추천율을 향상시킬 수있는 한 가지 방법은 고객의 투자 포트폴리오를 그들의 신념과 가치와 연관시키는 것입니다. 자신의 돈이 단순한 수익률을 올리는 것보다 돈을 더 많이 쓰고 있다고 느끼는 사람들은 변동이 심한 기간에 변화를 줄 가능성이 훨씬 적기 때문에 친구 나 가족을 고문에게 추천하는 것이 더 자신감을 가질 수 있습니다.

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자산 배분에 대한 새로운 접근 방식

오늘날 많은 고객들은 단순히 시간이 지남에 따라 성장하는 것보다 더 많은 돈을 벌기를 원합니다. 밀레니엄 고객들은 특히 규모가 커짐에 더해 인류 나 환경에 더 큰 이익을 위해 투자를 원합니다. 그리고 이러한 요구를 충족시킬 수있는 고문은 궁극적으로 장기적으로 고객과 더 깊고 의미있는 관계를 구축 할 수 있습니다. (자세한 내용은 사회적 책임 투자 : 천년 왕국이 그것을 어떻게 운영하는지 참조)

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최근 조언자가 그렇게 할 수있는 투자 대안이 몇 가지 있습니다. 영향 투자는 경쟁력있는 수익률을 제공 할뿐만 아니라 사회 또는 환경에 더 큰 이익을 제공하도록 고안된 투자의 범주입니다. 글로벌 영향 투자 네트워크 (Global Impact Investing Network)는 영향을 미치는 투자 부문이 현재 관리 대상 자산 770 억 달러에 달한다고보고합니다. 이러한 투자를 통해 고객은 환경, 사회, 또는 투자 방식 및 투자 방식에 미치는 영향에 따라 옵션을 선택할 수 있습니다.

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열정 투자는 간단한 수익률 이상의 추가 혜택을 제공 할 수있는 또 다른 수단입니다. 이러한 투자는 보유하고있는 동안 소유권을 향유 할 수있는 물건을 구입할 수있는 고액 고객을 대상으로합니다. 미술품, 골동품, 시계, 보석류, 클래식 자동차와 같은 품목도이 범주에 속합니다. 개인 즐거움 요소 외에도 이러한 투자는 주류 시장과의 상관 관계로 변동하지 않으므로 포트폴리오에 추가적인 다각화를 제공 할 수 있습니다. 그러나 대부분의 "투자자 수집가"가이 품목을 구입하게되는 주된 이유는 자신의 아름다움을 즐기거나 소유하고있는 동안 사용하는 것입니다. (자세한 내용은 SRI 펀드와 401 (k) : 귀하가 알아야 할 사항 참조)

환경 보호와 같은 특정 주제에 부합하는 투자 자금이 또 다른 유형의 영향 임 투자. 이 기금은 투자자가 공유 할 철학이나 가치를 포괄하는 전통적인 스타일 상자를 초월합니다.그들은 대체로 신 재생 에너지, 건강 및 건강 또는 획기적인 기술과 같은 거시 경제 주제에 중점을 둡니다. 영향력있는 투자 전략은 또한 고객이 전반적인 위험 수준을 낮추고 시간이 지남에 따라 수익을 개선하며 고객이 가치를 갖는 다른 중요한 목표를 달성하도록 도울 수 있습니다. 또한 표준 시장 지수에서 벗어나 다양한 다각화를 제공합니다. 에 의한 최근의 설문 조사에 따르면, 설문 조사에 참여한 고문 중 거의 4 분의 1은 이미 고객과의 투자에 적극적으로 참여하고 있다고 응답했거나 그렇게 생각하고있었습니다. 이 고문은 또한 고객의 약 3 분의 2가이 투자 접근법을 추구하거나 고민 중임을 밝혔다. 주제별 투자는 미래를 형성하고있는 사회, 정치 및 인구 통계 학적 추세에 더 집중하기 때문에 어떤 경우에는 우수한 수익을 낼 수 있습니다. 즉, 선택한 회사가 아직 초기 단계에있는 동안 투자 기회를 얻는 경우가 종종 있습니다.

최종선

고객 관계를 강화하기위한 새로운 방법을 모색하는 재무 고문은 주제별 투자를 살펴보아야합니다. 이러한 유형의 투자는 고객이 얻을 수있는 것 이상으로 흥분을 느끼게하고 더 깊은 수준에서 고객을 참여시킬 수 있습니다. (자세한 내용은

틈새 클라이언트를 다루는 자문단 참조)