차례:
- 4. 장기적인 관점으로 투자하십시오.
이 네 가지 큰 원칙은 변하지 않지만 큰 원칙 아래에있는 전략 중 일부는 중요한 일을하기 위해 목표로 삼을 수 있습니다. 뱅가드 CEO 인 빌 맥나브 (Bill McNabb)는 종종 균형과 다변화를 언급하지만, 2015 년에 다각화에 대한 접근 방식은 대 불황 이후의 경제에서 달라야한다는 것을 인정했다. 새로운 뱅가드 방식의 일부는 전직에 대한 폭 넓은 노출을 포함합니다. S. 주식 주식. 투자자들은 새로운 국제 경기에 응했습니다. 2015 년 뱅가드 함대의 가장 큰 두 주자는 뱅가드 합계 국제 주식 인덱스 펀드와 뱅가드 합계 국제 채권 인덱스 펀드입니다.
- 기타 주목할만한 주식 펀드
뱅가드 그룹 (Vanguard Group Inc.)은 관리 자산 분야의 메가 플레이어입니다. 뱅가드는 인덱스 스타일 뮤추얼 펀드 투자의 세계적인 선두 주자이며, 존재하는 두 개의 가장 큰 뮤추얼 펀드, 뱅가드 종합 주식 시장 펀드 및 뱅가드 500 지수 펀드가 그 수영장에서 왔습니다. 회사는 순 뮤추얼 펀드 자산을 관리하고 있으며, 관리 자산 (AUM)은 2 달러입니다. 매년 4 조 원이 늘어나고 매년 새로운 엄청난 액수가 추가되고 있습니다.
뱅가드는 1975 년 최초의 뮤추얼 펀드를 디자인 한 존 버그 (John Bogle)에 의해 설립되었습니다. 2015 년 12 월 현재 펜실베니아 주 말번에 본사가 있습니다. Princeton에서 공부하는 동안 Bogle은 S & P 500과 같은 광범위한 주식 바구니와 경쟁 할 수없는 뮤추얼 펀드의 대다수를 발견했습니다. Vanguard는 대부분의 펀드 매니저가 적극적인 주식 선택 전략을 통해 지속적으로 우승 할 수 없다고 믿었습니다 .뱅가드는 모든 인구 통계에서 투자자의 돈을 수령하고 높은 순자산 가치를 지닌 개인 자금을 보유하고 있지만 다른 어떤 투자 매니저도 평균적이고 상대적으로 덜 정교한 투자자를 적극적으로 성공적으로 목표로 삼지 않습니다. 또한 장기 투자자를 적극적으로 목표로 삼고 고주파 펀드를 거의 사용하지 않습니다.
뱅가드 투자 철학
뱅가드는 철학에 대해 매우 분명합니다. 뱅가드 메시지에는 네 가지 핵심 요소가 있습니다.
1. 당신의 목표를 아십시오; 2. 균형 유지; 3. 비용을 염두에 두십시오. 및4. 장기적인 관점으로 투자하십시오.
이 네 가지 큰 원칙은 변하지 않지만 큰 원칙 아래에있는 전략 중 일부는 중요한 일을하기 위해 목표로 삼을 수 있습니다. 뱅가드 CEO 인 빌 맥나브 (Bill McNabb)는 종종 균형과 다변화를 언급하지만, 2015 년에 다각화에 대한 접근 방식은 대 불황 이후의 경제에서 달라야한다는 것을 인정했다. 새로운 뱅가드 방식의 일부는 전직에 대한 폭 넓은 노출을 포함합니다. S. 주식 주식. 투자자들은 새로운 국제 경기에 응했습니다. 2015 년 뱅가드 함대의 가장 큰 두 주자는 뱅가드 합계 국제 주식 인덱스 펀드와 뱅가드 합계 국제 채권 인덱스 펀드입니다.
평균 투자자에게이 철학이 의미하는 바는 뱅가드 펀드는 싸고 대형의 분산 된 포트폴리오를 갖는 경향이 있습니다. 뱅가드 그룹 웹 사이트는 뮤추얼 펀드의 뱅가드 비용 비율이 2014 년 12 월 기준 업계 평균보다 82 % 낮은 것으로 나타났습니다.뱅가드는 수십개의 주식 펀드를 보유하고 있지만 이들 펀드 중 하나만 2015 년 4 분기 기준으로 50bp 이상의 사업 비율을 유지합니다. 투자자들은 매우 경쟁적인 최저 가격으로 구매할 수 있으며 뱅가드 플랫폼.
뱅가드는 문화와 철학을 기반으로 한 탁월한 홍보 캠페인을 펼치고 있습니다. 그것은 일을 간단하고 평범하고 저 관여 투자자에게 호소합니다. 회사는 종종 성장이 결코 목표가 아니라고 말합니다. 뱅가드는 사람들이 투자 할 수있는 가장 간단한 장소입니다. 이 기본적이고 매력적인 전략은 뱅가드가 State Street Global Advisors를 통과 한 주요 이유 중 하나이며 전세계 관리 자산 측면에서 BlackRock Inc.를 따라 잡고 있습니다.
제공되는 자산 클래스
뱅가드는 큰 명칭이며 거의 모든 자산 클래스, 주식 또는 기타 방식으로 뮤추얼 펀드를 제공합니다. 이 기금에는 과세 및 면세 기금이 포함됩니다. 채권 펀드는 투자 등급, 높은 수익률 및 균형 목표 날짜에 있습니다. 뱅가드에는 목표 위험 펀드와 관리 지불금이 포함됩니다. 주식 측면에서, Vanguard 펀드에는 대형 캡, 중형 캡 및 소형 캡 전략이 포함됩니다. 국제 또는 전직이 있습니다. S. 및 글로벌 (미국, 펀드 포함). 뱅가드 에너지 (Vanguard Energy) 및 뱅가드 헬스 케어 (Vanguard Health Care) 펀드와 같은 부문 별 펀드가 있습니다. 뱅가드는 성장, 가치 및 핵심 스타일 연극을위한 거대하고 간단한 자금을 보유하고 있습니다.
모든 자산 클래스에서 성과가 강합니다. 뱅가드는 2015 년 3 분기로 끝나는 10 년 동안 모든 머니 마켓 펀드, 채권 펀드의 94 %, 균형 펀드 및 뱅가드 주식 펀드의 90 % 이상을 공개적으로 자랑하고 있습니다. 202 뱅가드 뮤추얼 펀드 중 187 개가 리퍼 피어 그룹 평균을 이겼다.
최고의 뱅가드 출연자
일부 펀드는 경쟁에 관계없이 훌륭한 출연자입니다. 다른 사람들은 그들과 비슷한 기금에 비해서 만 잘 수행됩니다. 뱅가드는 두 범주 모두에서 승자를 얻었지만 절대 성과 상대 성과를 구별하는 것은 매우 중요합니다. 상대적 위험 및 올 인 비용에주의하지 않고 수익을 변경하는 투자자는 타격을 입을 수 있습니다. 뱅가드의 최고 주식 펀드 중 3 개는 자본 기회 제독 주식 펀드 (Capital Opportunity Admiral Shares Fund) 또는 중간 규모 성장을 포함하여 새로운 투자자에게 종결됩니다. PRIMECAP Admiral Shares Fund 또는 대형주 성장; PRIMECAP 핵심 기금, 또는 대형 캡 혼합. 각자는 적어도 9.45 %의 10 년 평균 연례 수익을 냈다. 새로운 투자자가 구입할 수있는 다른 Admiral Shares 10 년 실적이 있습니다. 대형 캡 버전은 성장 지수 Admiral Shares Fund입니다. 또한 Mid-Cap Index Admiral Shares Fund와 Small-Cap Index Admiral Shares Fund도 있습니다.
2014 년 11 월 30 일부터 2015 년 11 월 30 일까지 12 개월 동안 여러 가지 뱅가드 펀드가 눈에 띄었습니다. 2 개의 대형 캡 성장 뮤추얼 펀드는 Vanguard 미국 성장 기금과 Vanguard Morgan 성장 기금을 7.5 % 초과했습니다. Small-Cap 펀드, Tax-Managed Small-Cap Admiral Shares 펀드가 6 % 증가했습니다.
기타 주목할만한 주식 펀드
뱅가드는 인덱스 펀드로 유명하지만, 매우 효과적으로 운영되는 뱅가드 뮤추얼 펀드가 있습니다.여기에는 Donald Kilbride가 운영하는 Vanguard Dividend Growth Fund가 포함되며 모범적 인 기록이 있습니다. 예를 들어 모닝 스타는 뱅가드 배당 성장 기금에 5 성급 및 금 등급을 2015 년에 제공합니다. 또 다른 훌륭한 옵션은 업계 최고의 실적을 올린 뱅가드 헬스 케어 펀드와 유명한 경영자 인 에드워즈 (Ed Owens)의 전산품입니다. 이 관리 펀드는 각각 40bps 미만의 수수료를 부과하며 상인과 장기 투자자에게 충분한 자산 기반을 가지고 있습니다.
3 국면 시장 주식형 뮤추얼 펀드 (WAFMX)
국경 시장이 무엇인지 알아보고 높은 비용 비율을 가지고 있음에도 불구하고 가치가있는 세 가지 펀드에 대해 알아보십시오.
5 가지 선진 형 주식형 펀드
는 지난 5 년간 지속적으로 비교 지수를 상회 한 Vanguard Group의 5 개 주식형 뮤추얼 펀드를 발견했습니다.
2016 년 포트폴리오 동향 (VGHCX) | Investagedia
는 뱅가드 보건 의료 기금의 구성을 평가하고 기금의 구성이 지난 12 개월 동안 어떻게 진화했는지 연구합니다. 뱅가드 헬스 케어 펀드 투자자 지분 ( "VGHCX")은 제약, 생명 공학, 의료 공급 사업 및 기타 건강 관리 회사에 투자합니다.