뱅가드는 2015 년 총 자산 3 조 달러 이상을 보유한 세계 최대의 투자 관리 회사 중 하나입니다. 고성능, 초저가 펀드 옵션은 업계 최대의 은퇴 계좌 제공 업체이기도합니다. 거의 모든 부문, 지역 및 규모에 걸쳐 300 개가 넘는 펀드를 제공하는 Vanguard는 일반적으로 대부분의 투자자가 개인 퇴직 계좌 (IRAs) 및 Roth IRA를 개설하기에 이상적인 곳으로 간주됩니다. 그러나 선도적 인 퇴직 제공자로서 회사의 위치를 ​​평가할 때 고려해야 할 많은 요소가 있습니다.

- 낮은 비용 비율

뱅가드의 뮤추얼 펀드 및 ETF (Exchange-Traded Fund) 중 많은 부분이 자산 클래스에서 가장 낮은 비용 비율을 제공합니다. 뱅가드 펀드의 평균 비용 비율은 단지 0.18 %이며, 일부 인덱스 펀드는 0.05 %의 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다. 이는 업계 평균 비용 비율이 약 1 %에 비하면 유리합니다. 뱅가드의 저가 공간에서의 가장 큰 경쟁은 Charles Schwab Corp. (뉴욕 증권 거래소 : SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44.89 + 0.16 % Highstock 4. 2. 6 로 창설 됨) 일 가능성이 높습니다. 0.1 % 이하의 비용 비율을 가진 12 개 이상의 펀드를 제공합니다.

투자자 만족도

2016 년 소비자 보고서 조사에서 응답자는 뱅가드를 전체 투자자 만족도로 측정 한 최고 투자 기업 중 하나로 선택했습니다. 뱅가드 (Vanguard)는 소액 투자자 중 상위 10 %로 평가되었으며, 투자액이 500,000 달러 미만인 것으로 정의되었습니다. 대형 투자자는 설문 조사에서 측정 한 30 개 회사 중 가장 높은 회사를 선정했습니다. 뱅가드는 낮은 비용과 투자 수익률에서 높은 점수를 받았다.

Morningstar는 2015 년에 저비용, 평균 이하의 위험, 평균 이상의 수익률 및 펀드 제공 업체의 높은 청지기 순위와 같은 요소를 조사한 최고 펀드를 확인했습니다. 최고의 펀드 50 개 중 10 개는 Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)와 Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)를 포함한 Vanguard 펀드입니다.

수수료 및 최소 금액

뱅가드의 수수료 구조는 전반적으로 매력적이지만 투자자가 퇴직 포트폴리오를 관리하는 방식에 따라 다소 적게 적용될 수 있습니다. 개별 주식 및 증권을 거래하고자하는 활동적인 거래자는 E * Trade Financial Corp. (NASDAQ : ETFC

ETFCETRADE Financial Corp44.22 + 0.45 % Highstock 4. 2. 6 )보다 비용 효과적입니다. 그러나 Vanguard는 더 큰 잔금 계정으로 중개 무역 수수료를 할인합니다. 투자자는 다수의 뱅가드 펀드에서 IRA 계좌를 개설 할 수 있으며 초기 투자액은 1 만 달러입니다. 회사의 중개 플랫폼을 통해 구매 한 뱅가드 ETF에 대한 최소 투자는 1 주입니다.회사는 IRA 계정에 연간 20 달러의 계정 유지 보수 비용을 청구합니다. 그러나이 수수료는 종이없는 진술에 가입 한 투자자에게는 적용되지 않습니다.

뱅가드의 약점

개인 주식이나 펀드를 소액 계좌로 거래하고자하는 투자자는 뱅가드의 매력을 덜 느끼게됩니다. 뱅가드 (Banguard)는 소액 잔고에 대한 첫 25 거래 이후에 많은 할인 중개 수수료의 두 배가 넘는 수수료 당 20 달러의 수수료를 부과한다. 피델리티 (Fidelity) 및 슈왑 (Schwab)과 같은 많은 펀드 제공자는 투자자가 월간 자동 투자를 설정하면 최소 초기 투자 요구 사항을 면제합니다. 뱅가드는이 옵션을 제공하지 않기 때문에 소규모 투자자에게 3,000 달러 이상의 초기 투자를 요구하는 많은 자금을 조성합니다.

결론

뱅가드의 IRA 및 로스 IRA 계좌는 대부분의 장기 바이어 홀드 투자자에게 높은 등급의 옵션으로 남아 있습니다. 퇴직 연금 기금을 비롯한 많은 회사 펀드들이 저비용과 강력한 과거 실적을 결합하여 이상적인 핵심 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 목표 날짜 기금은 은퇴가 가까워지면서 자동으로 점차 보수적으로 변하는 추가 이점을 제공합니다.

Schwab과 같은 일부 경쟁사는 투자자들에게 잘 서비스 할 수있는 저비용의 최소 IRA 계좌를 제공하는 반면, 할인 중개 회사는 상인들에게 더 매력적인 장소가 될 수 있습니다. Vanguard의 우수한 펀드, 저렴한 비용 및 상당한 투자 교육 자료 라이브러리를 결합하면 은퇴 투자자에게 최고의 선택이됩니다.