그들이 성장하기위한 큰 노력을하고있는 한 영역은 자산 관리입니다. 그들이 제공하는 서비스는 사기업 은행과 정확히 같지 않지만 단순히 권한 검사 이상의 의미를 지닙니다. 그렇다면 부유층 관리를 은행에 도입하면 부유 한 고객은 어떻게 될 것인가?

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이를 염두에두고, 전통적인 은행들이 제공하는 것을 살펴 보겠습니다. 4 가지 방법 중 하나는 비용 및 이러한 서비스를 사용하기위한 재정적 사전 요구 사항에 대한 정보를 제공하지 않았습니다. 다른 사람들은 수수료를 공개하기를 거부했고 세 번째 사람은 "변화"하고 "부가가치"로 제공 될 수 있다고 말했다. ( 개인 자산 관리 란 무엇입니까? 및 개인 은행 vs. 자산 관리 : 동일하지 않음 참조)

- 9 -> Northern Trust Wealth Management

투자 :

은행가는 조언, 투자 상품 및 기술을 결합하여 고객이 목표를 달성 할 수 있도록 돕는 투자 전략을 수립 할 수 있습니다. 신탁 및 부동산 계획 :

노던 트러스트의 전문가들은 자산 이전 계획, 신탁 관리, 부동산 정착 및 후견인 서비스를 포함한 신탁 및 부동산 계획을 수립합니다. (자세한 내용은 여기를 참조하십시오 : 고급 부동산 계획 : 트러스트 사용 ) 자산 계획 :

재무 계획, 가족 교육 및 거버넌스, 세금 및 부가 전환 전략, 자선 사업 및 비즈니스 소유자 서비스를 포함하는 자산 계획.

사기업 및 기업 금융 : 사설 은행가는 자산과 부채를 관리하고 현금 흐름을 유지하며 개인에게 유동성을 제공합니다. 비즈니스 뱅킹 고객은 금융 목표를 달성하는 데 도움이되는 금융 파트너 역할을하는 은행을 확보합니다.

비용 : 고객은 대부분의 국가에서 2 백만 달러가 있어야합니다. 비용은 고객이 필요로하는 것에 따라 다르지만 많은 경우 대변인 인 Megan Bramson은 부가가치 창출로 제공된다고 말합니다.

Wells Fargo Advisors 투자 계획 :

Well Fargo Advisors의 고객은 목표에 따라 돈을 투자 할 곳을 조언 할 수있는 재무 고문을 이용할 수 있습니다. 이 서비스를 통해 고객은 은퇴 계획, 부동산 기획 및 교육 기금에 대한 조언을 얻습니다.

자문 서비스 : 재무 고문과의 일대일 상담, 연구를 기반으로 한 전문 투자 안내, 필요시 포트폴리오 모니터링 및 포트폴리오 재조정 진행은 고객에게 제공되는 서비스입니다. ( 대출 서비스 :

부채는 삶의 일부이며, Wells Fargo Advisors는 Wells Fargo와의 채무를 져야합니다. 개인 자산 관리에 영향을 미치는 주요 트렌드 를보십시오.그래서 고객에게 신용 카드, 증권 담보 대출 및 주택 대출을 제공합니다. 비용 :

일반적으로 고객은 $ 50, 000 ~ $ 500 만 있습니다. 수수료는 자산의 1 %에서 2 %까지 다양하며 고객의 요구에 따라 Rachelle Rowe 대변인의 말을 인용합니다. Chase Private Client

자산 관리 : 고객 컨시어지 뱅킹과 투자 자문을 제공하는 Chase Private Client는 J. P Morgan Chase의 상품을 활용하여 고객에게 다양한 자산 관리 서비스를 제공합니다. Chase Private Client의 고객은 각 분야의 전문 인력을 확보하고 있습니다. 하나는 은행 업무를 지원하고 다른 하나는 투자 자문 서비스를 제공하고 은퇴 및 부동산 계획을 제공합니다.

Chase Private Client의 자산 관리 서비스 중 일부는 다음과 같습니다.

의사 결정에 도움이되는 예상 결과 분석 자산 계획의 위험 평가

승계 및 비즈니스 판매 계획

• 전략을 제시합니다.
• 비용 :
• JP Morgan Chase의 대변인 인 Mike Fusco는 Chase Private Client의 고객은 일반적으로 250,000 달러 이상의 투자 자산이 필요하다고 말합니다. "우리 지점에서는 고객에게 더 높은 순자산 가치가있는 서비스를 제공하고 고문 및 JP Morgan 제품에 액세스 할 수 있습니다." Fusco는 은행이 수수료를 공개하지 않는다고 말했다.
• First Foundation Advisors

재무 현황 : First Foundation Advisors (First Foundation Advisors)는 각 부 고객에게 다음과 같은 3 가지 레벨을 제공합니다. 계획. 먼저 금융 스냅 샷을 사용하여 재무 이미지와 목표를 이해합니다.

포괄적 인 계획 :

고문은 합의 된 목표와 일치하는 계획을 수립하기 위해 고객과 협력합니다. 진보 된 계획 :

귀하의 재산에 대한 도움이 필요하거나 신뢰를 창출하기를 원하는 경우, First Foundation은 고급 계획을 통해 그러한 서비스를 제공합니다. 고객은 재정적 및 은퇴 계획, 부동산 계획, 사업 승계 계획 및 자선 기부 전략을 얻을 수 있습니다. 비용 :

통신 컨설턴트 인 Yani Altagracia Perla는 "대역폭 문제로 인해 First Foundation 대변인이 제 시간에 대응할 수 없었습니다."라고 대답했습니다. 추가 전자 메일 및 음성 메일 문의 시간이 연장 되어도 추가 답변을 얻을 수 없습니다. 결론

전통적인 은행은 자산 관리 시장에 진출하여 소비자에게 풍부한 부를 관리 할 수있는 서비스를 제공합니다. 그러나 모든 서비스가 동등하게 생성되는 것은 아니며, 프로세스 초기에 실제 비용에 대한 신뢰할 수있는 정보를 얻는 것이 어려울 수 있습니다. 이 모든 것은 귀하의 상황에 가장 적합한 은행을 찾기 전에 상당한 숙제를해야 할 필요가 있음을 보여줍니다. 수수료에 대한 비밀은 협상 할 수있는 일부를 의미 할 수 있지만이를 확인해야합니다. 부 (富) 조언자가 신임 표준을 지키고 있는지를 알아야합니다. 이는 신임 감독자가 자신의 이익보다 우선적으로 관심을 기울여야 함을 의미합니다. 또는 적합성 기준만으로도 컨설턴트는 투자가 목표에 부합하는지 확인해야합니다. 시간 범위 및 위험 허용도.

신탁 표준 (Fiduciary Standard)에 관해 알아야 할 사항

도 참조하십시오.

자산 관리 서비스를 통해 얻게되는 손 잡아 늘림과 관련된 추가 비용을 인식하십시오. 전통적인 브로커 또는 다른 재무 고문을 사용하는 비용과 비교하십시오. 귀하가 무엇이든 신청하기 전에 수수료 정보를 명확하고 서면으로 받으십시오.