다른 분야에서 근무한 후 재무 고문이되는 것이 최적의 진로가 될 수 있습니다. 재무 고문은 다른 분야에서 필요한 많은 기술을 사용합니다. 교육, 판매, 심지어 연기까지 재무 고문 분야의 경력 변화 요인이 있습니다.

필요한 라이센스

현장에는 100 가지가 넘는 다양한 금융 인증과 많은 역량이 있습니다. 사실, 재무 고문을위한 확실한 표준 자격 증명이 없습니다. 가장 널리 알려진 자격 증명은 CFP (Certified Financial Planner), PFS (Personal Financial Specialist) 및 CFA (Chartered Financial Analyst)와 같은 세 가지로 요약 할 수 있습니다. 다행스럽게도 커리어 스위처의 경우 일부 대형 중개 회사는 장래 직원을 대상으로 인턴십 및 교육 과정을 제공합니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : Top 3 재무 고문 자격 증명 .)

또한 재무 고문이 취득해야하는 세 가지 일반 라이센스가 있습니다. 첫째, Series 7 라이센스 또는 General Security Representative 라이센스입니다. 재무 고문은 Series 63 라이센스 또는 Uniform Securities Agent State 라이센스가 필요합니다. 이렇게하면지도 교수가 주 경계를 넘어서 일할 수 있습니다. 자문 수수료를 청구하기 위해 재무 전문가는 Series 65 시험이나 통일 투자 자문가 시험에 합격해야합니다.

새로운 재무 고문은이 분야에서 성공하기 위해서는 특정 기술이 필요합니다. 진로 변경자에게는 이러한 양도 기술이 다양한 비 재정적 경력에서 연마 될 수 있습니다. 사실, 경력 변경자는 이전 직종에서 뛰어난 강점을 가지고 있습니다.

필요한 기술

재정 고문은 다양한 기술을 필요로합니다. 판매 기술은 여러 분야에서 직간접 적으로 중요합니다. 예를 들어 선생님은 수업을 판매하는 교재 (또는 교습)를 구입할 수 있도록 훌륭한 영업 사원이되어야합니다. 재무 고문은 자신이 특정 금융 상품을 판매 할뿐만 아니라 다각화 및 자산 배분과 같은 특정 금융 개념을 설명하고 궁극적으로 판매 할 수도 있습니다. (자세한 내용은 모든 재무 고문이 필요로하는 자격 참조)

기업가 정신 기술은 재무 고문에게 중요합니다. 자신을 위해 연습하든 회사에 합류하든, 아무도 고객 기반을 제공하지 않습니다. 자신의 실천을 구축하는 것은 귀하의 책임입니다. 재무에 관심이있는 이전의 사업자 및 영업 담당자는 경력 고문이되기 위해 경력 전환을하는 데 적합합니다. 당신이 지속적이고 규율 있고 네트워크가되는 법을 안다면, 재무 고문이되기위한 중요한 전학 력이 있습니다.

유능한 재정 고문이되기 위해서는 강력한 교수 및 의사 소통 기술이 필요합니다.많은 고객이 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 또는 ETF (Exchange-Traded Fund)의 차이를 알지 못할 것입니다. 새로운 고객에게 기본적인 금융 시장과 제품에 대해 명확하게 교육하는 것이 귀하의 임무입니다. 교사, 사업가 및 여성, 심지어 의사 소통 능력이 강한 배우도 견실 한 재무 고문이 될 수 있습니다. (관련 독서는 CFA 지정 소개 참조)

모건 스탠리 (Morgan Stanley)의 재정 고문 인 에릭 헤이든 (Eric Hayden)을 만나보십시오. Hayden은 브로드 웨이에서 "Million Dollar Quartet"으로 출연 한 배우이자 음악가였으며 Monty Python의 "Spamalot"과 "Thoroughly Modern Millie"의 전국 투어에 처음 출연했습니다. "최근 월스트리트 저널의 기사에서 헤이든은 음악과 연기 이외의 다양한 관심사를 갖고 있다고 설명했다. 그는 금융 수업을 듣고 다른 사람들을 돕고 뉴욕시 엔터테인먼트 및 벤처 산업 분야의 고객과 협력하기로 결정했습니다. 그것은 재정적 인 고문관이되기 위하여 그의 경력 전환을 시작했다. 또 다른 예로, 가까운 친척의 재정적 인 고문관은 고문으로 그녀의 기술을 사용하기 위해 유리한 엔지니어링 일을 떠났습니다. 그녀는 현재 전국의 고객과 금융 자문 회사에서 일하고 있습니다. 그녀의 분석 및 기술 능력으로 그녀는 재무 및 투자 주제를 이해할 수있었습니다.

결론

U. S. News and World Report는 재무 계획이 최고의 비즈니스 일자리에서 4 위라고 언급했습니다. 중간급은 재무 고문에게 $ 81, 060이며, 업계에서는 실업률이 단지 3 %라고 주장합니다. 많은 노인 고문이 은퇴하고 고소득 잠재력을 가지고 있기 때문에,이 직업에서 경력 변화 자에게는 훌륭한 직업 기회가 있습니다. (관련 독서는

미래의 재무 계획에서 경력입니까? 참조)