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시장 위험과 국가 위험은 투자 할 때주의해야 할 두 가지 유형의 위험입니다. 시장 위험은 금융 시장의 전반적인 성과로 인해 발생할 수있는 손실을 다루고 있습니다. 시장 리스크와는 달리, 국가 리스크는 다른 국가에 투자하는 것과 관련된 여러 위험을 처리합니다.

시장 위험은 금융 시장으로 인한 포트폴리오 손실과 관련이 있습니다. 그것은 다양 화를 통해 완화 될 수 없기 때문에 일원화 할 수없는 위험이라고도합니다. 이러한 유형의 위험은 전체 시장 또는 자산 클래스에 영향을 미칩니다. 예를 들어, 여러 산업 분야에서 장기 포지션을 가진 다각화 된 포트폴리오를 가지고 있다고 가정합니다. 국가가 경기 침체에 직면 할 가능성은 시장 위험의 한 형태이다. 이 요소는 금융 시장의 전반적인 성과에 영향을 미치고 손실을 초래할 수 있습니다.

반면에, 국가 위험은 한 국가에 투자하는 것과 관련된 수많은 위험 요소입니다. 국가 위험의 예로는 정치적 위험, 금리 위험, 경제적 위험 및 기본 위험이 있습니다. 예를 들어, 미국 재무부가 발급 한 제로 쿠폰 채권 또는 러시아 정부가 발행 한 채권을 구입하려고한다고 가정 해보십시오. 양국의 위험을 평가하여 결정하십시오. 정치적 및 경제적 위험은 국가가 채권을 채무 불이행하게하는 두 가지 주요 요인입니다. 현재 러시아는 경제적, 정치적 위험이 높으며이를 고려해야합니다. 미국 재무부의 제로 쿠폰 채권은 러시아에 비해 국가 위험이 낮기 때문에 구매하십시오.