올바른 신임장은 모든 차이를 만들 수 있습니다. 재정 고문이라면 두 가지 사실 이겠지만 잠재적 인증을 지키면 어려울 수 있습니다.

타사 후원이 거의 없거나 전혀없는 100 가지 이상의 타이틀을 사용할 수 있으므로 현명하게 선택하는 것이 중요합니다. 어떤 사람들은 가치를 더하고 당신의 소득 능력을 높일 수 있습니다. 다른 사람들은 돈을 내고 이력서에 아무 것도 추가하지 않을 것입니다.

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그렇다면 어떤 것을 고려해야하는지 어떻게 압니까? 이름 옆에 필요한 이니셜과 잊어 버릴 점에 대한 도움말을 읽으십시오. (더 자세한 내용은 금융 인증 알파벳 수 참조)

얼마나 오래 걸릴까요?

대부분의 사람들은 가장 적은 돈을 벌 수있는 방법을 찾습니다. 그러나 금융 경력을 향상시키는 데 관심이 있다면 가장 쉬운 길을 선택하는 것이 막 다른 길입니다. 가장 인상적인 자격은 가장 어렵고 시간이 많이 걸리는 자격입니다. 그들은 또한 경쟁에서 차별화하고 잠재 고객을 유치하기 위해 최대한의 노력을 기울일 것입니다.

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가장 중요한 것은 Certified Financial Planner, Personal Finance Specialist 및 Chartered Financial Analyst입니다. 일부 고문은 공인 회계사 면허를 취득하기도합니다. 공인 회계사 면허는 또한 받기가 어렵다는 평판이 있습니다.

CFP

Certified Financial Planner 라이센스의 요구 사항은 다각적입니다. 플래너로서 2 ~ 3 년의 경험이 있어야합니다. 또한 재무 계획을 제공 한 것으로 확인 된 조직에서 일해야합니다.

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CFP 시험은 6 시간 동안 지속되며 1 년에 3 번만 제공됩니다. 현재 합격률은 약 60 %입니다. 이해 관계자가 통과해야하는 윤리 요구 사항이 있으며 학사 학위 증명서를 제출해야합니다. PFS 개인 금융 전문가는 완벽한 재무 계획 서비스를 제공하는 방법을 배웁니다. PFS 시험은 재무 계획을 기술 레퍼토리에 추가하려는 CPA를 위해 고안되었습니다. PFS 시험을 치르기 위해서는 이미 CPA 여야합니다. 공인 회계사에 대한 세금 배경뿐만 아니라 PFS에 대한 재무 계획 지식도 갖게됩니다. 5 시간 시험은 일년에 두 번 제공됩니다. 그러나 CFP 또는 ChFC 지정이있는 경우 시험을 건너 뛰고 다른 방법을 통해 PFS 지정을받을 수 있습니다.

CFA

Chartered Financial Analyst 시험에 합격하고자하는 분은 약 900 시간을 공부하는데 한 달 이상 똑바로 씁니다. CFA의 세 섹션을 모두 완료 한 평균 사람은 그렇게하기 위해 4 년이 걸립니다. 인증을 완료하려면 4 년의 경력 (자격이있는 특정 직무 만 가능)을 갖추고 직위에 필요한 다양한 윤리 강령을 따라야합니다.

CPA

CPA는 최근 사람들이 별도의 섹션에서 시험에 응할 수 있도록 일부 요구 사항을 낮췄습니다. 그렇다고해서 그 기준이 완전히 떨어지지는 않았습니다. 시험에는 약 14 시간이 소요되며 합격률은 약 50 %입니다. 대부분의 사람들은 지정을 받기 위해 1 년 이상 걸립니다.

결론

어떤 인증을 받을지 결정할 때 고려해야 할 사항은 어떤 일을하고 싶은가입니다. 비슷한 인증을 취득한 사람들과 이야기하십시오. 시험 공부를 위해 수년 동안 자신의 인생을 바치기 전에 여분의 일이 그만한 가치가 있는지 여부에 대한 정보를 얻으십시오. 일부 고객은 추가 작업을 한 고문과 자격 요건이 의심스러운 고문과의 차이점을 말할 수 없을지라도 투쟁의 가치가 있습니다. 시간과 노력을 기울이면 더 나은 플래너가 될 것입니다. (더 많은 것을 보시려면 :

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