그러나이 투자자들이 실제로 부 사다리 위로 올라갈 것입니까? "7 억장 전망"에서 Fidelity Investments는 신흥 부유 한 투자자가 백만 장자 상태를 달성 할 수있을뿐만 아니라 초과하는 경우도 있다고 결론 내립니다. Fidelity는 부유층, 부유층, 백만장 자 및 백만장자를 대상으로 부유층을 구축하는 능력을 평가했습니다. 신흥 부유층은 여섯 가지 요소를 기반으로 부를 세울 잠재력이 가장 큰 것으로 나타났습니다. 출현하는 부유층은 21-49 세의 사람들로 정의되며 투자 자산은 $ 50, 000-250,000, 가계 소득은 $ 100, 000 이상입니다. (관련 독서는

베이비 붐 세대와 젠 사이어의 퇴직 태도가 어떻게 다른지

참조)

웰스 빌딩 유사점

신흥 부유층은 오늘날의 백만장 자처럼 보이지 않습니다. 대부분 (3 분의 2 이상)은 여성이며 1/4은 흰색이 아닙니다. 즉, 현재의 백만장 자의 태도와 행동을 공유합니다.

"우리는 차세대 투자자들이 얼마나 차별화되어 왔는지 지적 해왔다. 그러나 실제로 그들은 백만장자가 된 오늘날의 백만장 자들과 많은 유사성을 보였다"고 투자 등록 고문의 책임자 인 Bob Oros는 말했다. (RIA) 세그먼트, Fidelity Clearing and Custody. "이러한 유사점은 어드바이저가 전통적 백만장자를 넘어선 고객 기반을 넓히고 모든 투자자에게 자산 양성 스킬 향상에 대한 자신감을 갖도록 동기를 부여해야합니다. "(관련 독서는

변화하는 인구 통계학 및이를 활용하는 방법

참조) 중앙 자산이 $ 250,000 인 경우 신흥 부유층은 백만장 자로 보이지는 않지만 백만장 자와 백만장자인 6 가지 부유 요인을 발견했다 디스플레이. ( 399 조) : 신흥 풍요로운 투자자는 평균 40 세이며 이전에 27 년이 남았습니다 그들은 전형적인 은퇴 연령 인 67 세에 이릅니다. 7. 1 % 만 퇴직합니다.

경력 : 많은 신흥 부유층이 오늘날의 백만장 자와 유사한 직업을 추구 해왔다. 여기에는 재무, 회계 및 정보 기술이 포함됩니다. 그들은 백만장 자와 비교하여 상대적으로 주니어 직위를 유지할 수 있지만 경력 및 급여 사다리를 올라갈 시간은 여전히 ​​있습니다. 소득 :

출현하는 부유층 ($ 125, 000)의 연간 평균 가구 소득은 미국 가구 소득의 2.5 배이고 오늘날의 백만장 자의 소득에 가깝다 (여전히 고용 된 사람들은 $ 200,000). 자체 제작 현황 :

10 명의 신흥 풍요로운 투자자 중 8 명은 자신의 자산을 자신의 것으로 늘리거나 늘렸고 백만장 자와 백만장 자와 공유 할 수있는 특성을 갖게되었습니다.

장기 초점 : 부유 한 신흥국과 백만장 자 모두 투자에 관해서 장기적인 초점을 맞 춥니 다. 두 세그먼트의 4 분의 3은 자산의 장기 성장에 초점을 맞추고 10 개 중 3 개는 퇴직시 원하는 라이프 스타일을 지원하는 데 초점을 맞 춥니 다.

투자 스타일 : 신흥 부유층은 투자 규모를 극대화하고 위험 투자에 대한 포트폴리오의 상당 부분을 마련하기 위해 적극적으로 투자합니다. 둘 다 스스로를 자기 주도 투자자로 묘사 할 가능성이 가장 큽니다.

고문의 역할 신흥 부유층을 유치하려는 재정 고문은 68 %가 여성이고 1/4은 백인이 아니며 이들 그룹의 필요를 충족시켜야한다고 충고했다.

출현하는 부유층의 24 % 만 투자에 대해 잘 알고 있습니다. 그들은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 예금 증서 (CD) 및 부동산과 같은 전형적인 자산 클래스에 대해 더 많이 배우고 싶어합니다. (관련 읽기에 대해서는 은퇴 : 어느 세대가 가장 좋은 보호 인입니까?

) 이 연구는 또한이 투자자 그룹을 일찍 참여시키는 것을 제안합니다. 고문과 일하지 않는 출현하는 부유층의 4 분의 1은 고문이 투자해야하는 자산의 수준 때문에 고문과 일하는 것에 관심이 없다고 생각합니다. 그러나 절반은 투자 성공을 달성하기 위해 고문이 중요하다고 생각합니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

Gen X 클라이언트를 방해 할 때가되었습니다.

)

60 %는 수수료가 낮 으면 고문과 일할 확률이 높다고 응답했습니다. 충실도는 고문이 규모가 축소 된 서비스 세트를 제공하는 요금 구조를 제안합니다. 고문은 또한 투자에 관해서 두 배우자를 52 %의 의사 결정으로 공유해야합니다. 여성 고객과의 관계 강화

. 결론 오늘의 새로운 풍요 로움은 미래의 백만장 자로서 고문을위한 기회를 제공 할 수있는 좋은 위치에있다. 이 그룹의 투자자를 유치하기 위해 고문은 조기에이 그룹에 참여하고, 그들의 다양성을 보호하고, 교육하고 그에 따라 수수료 및 서비스를 조정해야합니다. (관련 자료는

재무 고문단이 지금 당장이 그룹을 찾아야 함

참조)