로보 어드바이저의 출현과 기타 주요 요인들이 결합되어 돈 관리가 점점 더 상품화 된 서비스로 변모했습니다. 그러나 그 중 많은 부분이 간과 해 버린 것처럼 보이는 주요 통로는 충격 투자의 영역입니다. 이러한 유형의 투자는 단순한 수익률 이상으로 이익을 위해 긍정적 인 영향을주기 위해 고객의 돈을 사용하는 방향으로 조정됩니다. 영향력있는 투자는 재무 관리 업계에서 새로운 주요 운동이 될 수 있으며 고문은 이러한 새로운 접근 방식을 통해 악 대차에 착수해야합니다.

더 나은 결과를위한 투자

글로벌 영향 투자 네트워크 (Global Impact Investing Network)는 영향 투자를 다음과 같이 정의합니다. "영향 투자는 측정 가능한 사회적 및 환경 적 영향을 창출하려는 의도로 회사, 조직 및 기금에 투자 한 것입니다 재정적 인 수익과 함께. "영향 투자에는 재투자 회사, 사회적 책임 대출 업체 및 궁극적으로는 자본 수익 이상의 사회에 더 많은 것을 제공하는 유사한 기관이 포함될 수 있습니다. 다르게 접근 할 수없는 중소기업에 대출을 제공하는 회사, 도심 공장의 학교 어린이에게 건강에 좋은 도시락을 제공함으로써 빈곤 퇴치를하는 회사 및 태양열 등불 형태로 개발 도상국에 값 싸고 안전한 전력을 제공하는 제조업체 영향을 미치는 투자의 범주에 속합니다. (자세한 내용은

사회적 책임 투자의 가치

참조) 영향을 미치는 투자 회사는 빈곤이나 불평등과 같은 사회적 조건을 다루기 위해 제품이나 서비스를 특별히 의도하는 영리 회사와 수익을 자랑하는 진취적인 비영리 조직을 모두 포함 할 수 있습니다. 소득의 흐름. 영향 투자는 모든 자산 클래스와 경제 분야에 걸쳐 있으며 지리적 한계도 없습니다. 영향력있는 투자가 발견 될 수있는 부문에는 지역 사회 개발, 중소기업 금융, 교육, 보건, 천연 자원 및 지속 가능한 에너지가 포함됩니다.

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영향력있는 투자는 사회적으로 책임있는 투자 접근 방식을 한 단계 더 끌어 올립니다. 후자의 투자 방식은 알코올, 음란물 또는 담배와 같은 특정 활동에 종사하는 회사를 단순히 차단하는 반면, 영향 투자는 적극적으로 사회에 긍정적 인 영향을주는 회사를 사전에 찾습니다. 사례 파운데이션은 투자에 대한 소개 가이드에서 다음을 포함한 영향력있는 회사의 사례를 제공했습니다. (자세한 내용은

영향 투자 : 차이와 수익 창출

참조))

Revolution Foods -이 B Corporation은 전국의 K-12 학교 아동에게 자연 성분으로 만든 영양가있는 건강에 좋은 점심 식사를 백만 가지 이상 제공합니다. 그리고 오늘 다른 학교 급식 선택과 일치하는 가격으로 그렇게합니다. 그 사회 영향 목표에는 지역 사회 개발, 식량 안보 및 어린이 건강 증진이 포함됩니다. 주목할만한 투자자 중에는 Kellogg Company, Catamount Investors 및 DBL Investment Partners도 있습니다. 그레이 스톤 베이커리 (Greyston Bakery) -이 회사는 배경, 교육 수준 또는 이전 직업에 관계없이 고용 된 사람을 고용하면서 지속 가능한 구운 식품 사업을 운영합니다. 그 목표는 공동체 개발과 생산성 및 소득 증대입니다. 캘리포니아 Freshworks 기금 -이 회사는 식료품 점을 가지고 있지 않은 지역에 식료품 점을 가져 오는 것을 목표로하는 공공 및 민간 부문 간의 파트너십입니다. 이 벤처를 위해 2 억 7000 만 달러가 모금되었으며 주목할만한 투자자로는 Capital Impact Partners와 Citibank가 있습니다.

• Progreso Financiero -이 CDFI 기금은 히스패닉 지역 사회에서 차용자에게 저렴한 융자를 제공합니다. 10 억 달러 이상의 대출을 제공했으며 2016 년 말까지 1 백만 명의 차용자를 확보하려고 노력하고 있습니다. 주목할만한 투자자로는 Greylock Partners와 Core Innovation Capital가 있습니다. 주요 사회 영향 목표에는 신용, 지역 사회 개발 및 평등에 대한 책임있는 접근이 포함됩니다.
• 고문의 역할
• 영향 중심의 포트폴리오 관리에 대한 요구가 급속히 증가하고 있습니다. 그럼에도 불구하고 많은 고문들이 이러한 성장세를 보이고있는 포트폴리오 제공을 무시한 듯합니다. 이는 부분적으로는 교육 부족 때문일 수도 있으며, 부분적으로는 수익을 창출 할 수도있는 접근 방식에 고객의 돈을 투입해야하는 부분이기도합니다. (
• 사회적 책임 투자 : 천년 왕국이 그것을 어떻게 운영하는지

).

그러나 충격적인 투자가 완전한 시장주기 동안 다른 사람들에 비해 어떻게 수행되었는지를 비교해 보면 실제로 투자가 실제로 그들의 더 넓은 대조 물보다 낫다. 과거 실적이 미래의 결과를 보장하는 것은 아니지만,이 데이터는 어드바이저가 투자 접근 방식에 대해 고객과 대화를 시작할 수 있도록 도와줍니다. 자신의 돈을 넣을 좋은 곳을 찾고있는 많은 고객은 돈을 사용하여 좋은 일을 할 수 있다고 예상 할 수 있습니다. 특히 젊은 투자자와 여성은 단순히 자신의 수익률을 산출하는 것 이상으로 돈을 쓰고 싶은 욕구를 표명했습니다. 모건 스탠리 (Morgan Stanley)가 실시한 최근 ​​설문 조사에 따르면 여성의 무려 84 %와 밀레니엄 세대의 76 %가 더 큰 이익을 제공하는 데 집중하는 포트폴리오 관리를 찾고 있습니다. 결론

임팩트 투자라는 용어는 2008 년 이래로 밖에 없었지만,이 신생 운동은 빠르게 협회, 회의, 플랫폼 및 연구 분야로 확대되고 있습니다. 이러한 발전은 투자자와 고문이 사회에서 가시적 인 차이를 만드는 데 전념하는 회사들로부터 가시적 인 수익을 거둘 수 있도록 해줄 것입니다.(자세한 내용은

부자가 재정 고문으로부터 가장 원하는 것

참조)