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미래에 어떤 일이 발생할 것인지 또는 주어진 자산의 가치가 증가 할 것인지 또는 하락할 것인지 예측할 수있는 방법이 없기 때문입니다. 시장을 정확하게 예측하거나 완전히 통제 할 수 없기 때문에 어떠한 투자도 위험이 없습니다.

시장 리스크는 무엇입니까?

시장 위험은 시장 및 세계 경제 전반의 변덕스러운 성격에 기인 한 모든 유형의 투자에 내재 된 위험이다. 시장 위험은 단순히 시장이나 경제가 하락할 가능성이 있기 때문에 발행 기관의 성과 나 수익성에 관계없이 개인 투자가 가치를 잃을 수 있습니다. 예를 들어, 2008 년 주식 시장의 위기에서 거의 모든 주식은 대부분의 기업이 어떤 방식 으로든 잘못을 저 지르거나 변경하지 않았음에도 불구하고 가치를 잃었습니다. 그 결과는 은행 업계의 일부 기업을 제외하고는 어느 한 회사에서 예측하거나 예방할 수 없었습니다.

시장 위험의 유형

다양한 종류의 투자에 적용되는 시장 위험 요소가 많이 있습니다. 시장 위험의 일반적인 유형은 주식 위험, 이자율 위험, 신용 위험, 인플레이션 위험, 사회 정치 위험 및 국가 위험입니다. 일부 유형의 투자는 여러 유형의 시장 위험에 취약합니다. 뮤추얼 펀드에 적용되는 시장 위험의 유형은 포트폴리오에 보유 된 자산에 따라 다릅니다.

주식 위험은 주식 시장에 대한 투자에 적용되며, 주식 시장의 가격이 변하면 소유주가 팔고 싶어 할 때 개인 투자가 덜 가치있게되는 위험을 지칭합니다. 이러한 유형의 위험은 주식형 펀드에 이중으로 적용됩니다. 첫째, 뮤추얼 펀드의 가치가 변동하여 주주 투자가 가치를 잃을 수 있습니다. 또한 주식 펀드의 가치는 전적으로 주식으로 구성된 포트폴리오의 시장 가치에 전적으로 의존하며, 주식 포트폴리오는 또한 주식 위험의 대상이됩니다. 주식 위험은 주식 투자가 포함 된 균형 자금에도 적용됩니다.

이자율 위험은 정부 및 회사채와 같은 채무 증권에 대한 투자에 적용됩니다. 이러한 유형의 위험은 연방 준비 이사회 (FRB)의 지시에 따라 금리 상승이 현재 채권의 가치를 떨어 뜨릴 가능성과 관련이 있습니다. 이러한 유형의 위험은 채권 펀드, 머니 마켓 펀드 및 균형 펀드에 영향을 미칩니다. 신용 위험 또는 채권 발행 채무 불이행 위험은 채권 펀드에도 적용됩니다.

인플레이션 위험은 그 이름에서 알 수 있듯이 점진적 인플레이션이 달러 가치를 침식하고 장기 투자의 가치를 떨어 뜨릴 위험이 있습니다. 인플레이션 위험은 머니 마켓 펀드의 경우 주로 수익률이 낮기 때문에 시간이 지남에 따라 인플레이션으로 쉽게 상쇄 될 수 있기 때문에 이슈가됩니다.

사회 정치적 위험은 전쟁, 테러 행위 또는 정치 선거와 같은 사건이 일반적으로 시장에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 지칭한다. 마찬가지로, 국가 위험도는 외국에 대한 투자에 영향을 미치는 사건에 적용될 때만 동일한 현상을 나타냅니다. 특정 상품에 따라 이러한 유형의 시장 위험은 미국 또는 해외 시장에 영향을 미치고 펀드 포트폴리오 내의 주식 및 부채 자산에 영향을 미치기 때문에 뮤추얼 펀드에 적용될 수 있습니다.