이러한 이유로 그들은 재무 고문에게 도움을 요청해야합니다. 투자 은행가와 재무 고문의 직무가 비슷하거나 똑같지 않다고 생각한다면 그건 그렇지 않습니다. 둘 다 금융 서비스 업계에서 운영 되더라도 많은 차이점이 있습니다. (자세한 내용은

투자 은행의 역할은 무엇입니까? ) - Investment Banking vs. Financial Advisory

투자 은행가는 주로 기업 고객을 다루고 다음 영역에서 일합니다 :

신규 공모 : 인수, 회사 가치 산정, 회사의 유효성 확인, IPO 가격으로 투자자에게 제공하기 전에 할인 된 가격으로 주식을 구매합니다. (투자 은행은 IPO에 대해 7 %의 수수료를 부과하는 경우가 많습니다.)

• 합병 및 인수 : 각 회사의 가치 결정. (투자 은행은 종종 M & A 거래에서 1 %를 부과합니다.)

  채무 자본 시장 : 채무자 구조 조정을 위해 대출 기관과 협력합니다.

• 자본 시장 : 자본 증식 방법,시기 및 장소에 대해 고객에게 자문을 제공합니다.

• 매일 시장과 개발 연구.

• 새로운 사업 기회 발굴.

• 고객에게 금융 솔루션 개발 및 발표.

  최고 재무 책임자 (CFO)와의 커뮤니케이션 유지.

• 투자 은행 업무가 더 많이 관여하지만, 이는 투자 은행 업계에서 일어나는 일에 대한 일반적인 아이디어를 제공합니다. 투자 은행가가 되려면 Series 79 시험에 합격해야 금융 산업 규제 당국 (FINRA)에 등록해야합니다. 이 테스트는 재무 데이터의 수집, 분석 및 평가, 인수 및 파이낸싱 거래, 공개 오퍼, 재무 구조 조정 거래, 일반 증권 규정 등과 같은 주제에 중점을 둡니다. 결론에서 중요한 역할을하기 때문에이 목록을 명심하십시오. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

• Series 79 시험 : 그것이 무엇이고 필요할 때

.) 재정 고문은 주로 개인과 협력하며 다음 영역에서 고도로 훈련되어 있습니다. : 퇴직 기획

대학 기획

• 토지 기획

• 세금

• 보험

• 투자

• 위 목록보다 짧은 목록이지만이 6 점은 광범위합니다. 그러나 그것은 중요한 것이 아닙니다. 핵심은 재무 고문이 투자 은행가가하지 않는 분야에 대한 전문성을 갖추고 있다는 것입니다. 더욱이 투자 은행 산업이 변화하여 이제는 전문성에 더 중점을 둡니다. 즉, 오늘날의 투자 은행가는 부채 시장에서 많은 경험을 할 수 있지만 M & A 거래 경험은 매우 제한적일 수 있습니다.이것은 또한 투자 은행가들이 투자 세계에서 일어나는 일에 많은 노출을 가지지 않을 수도 있으며, 그렇게 오랜 시간 동안 일하기 때문에 대다수의 투자 은행가들이 개인 재정에 헌신하기에 시간이 부족하다는 것을 의미합니다. (

• Financial Careers : Investment Banking Jobs

참조) 아웃소싱 물론 재무 고문이 들어오는 곳입니다. 현명한 투자 은행가는 다음과 같은 조언자를 선택할 것입니다. 공인 재무 플래너 지정. 인증을 받으려면 재정 고문이 교육, 시험, 경험 및 윤리의 네 가지를 완료해야합니다. (더 자세한 내용은

재무 고문이 CFP 마크를 획득해야하는 이유

) 누군가가 한 분야의 전문가 인 경우, 그 사람의 기술에 대한 지불은 정당합니다. 예를 들어, 전에 집을 세차 한 적이 없다면, 가야하고 별의 결과를 기대할 것입니까? 가장 가능성있는 결과는 파손의 가능성이있는 최고의 평균 결과입니다. 이는 비용 절감의 원래 목표에도 불구하고 비용 증가의 잠재력을 야기합니다. 다른 말로하면, 투자 은행가는 다른 사람이 능률을 발휘할 수있는 일을 시도함으로써 자부심을 방해해서는 안됩니다. (더 자세한 내용은 새 고문을 찾는 방법 및 고용 방법

) 결론 종종 투자 은행가는 자신의 시간이나 전문 지식을 관리하지 못합니다. 개인 재정. 가장 겸손한 투자 은행가는 협업이 중요한 역할을 담당하지만 개인 금융 전략을 자격있는 재무 고문에게 아웃소싱하는 것을 선호합니다. (더 자세한 내용은

재정 고문을 고용하기 전에 묻기 5 가지 사항

참조)