재정 고문을 고용하는 데 관심이 있다면, 이름 옆에 약어 CFP가있는 사람이 될 수 있습니다. CFP는 Certified Financial Planner의 약자로 CFP 시험에 합격 한 사람을 지정하여 CFP 게시판의 요구 사항을 충족시킵니다.

금융 전문가에게 100 가지 이상의 인증을 제공함으로써 CFP 지정이 우수합니다. CFP의 가장 주목할만한 요구 사항 중 하나는 신탁 또는 신뢰성 측면입니다. 이것은 모든 CFP가 고객의 요구 사항을 자신보다 우선해야한다는 것을 요구합니다.

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대부분의 금융 전문가는 CFP와 그 이사회를 소비자 이익 보호에 중요하고 독창적 인 존재로 만드는이 작업을 요구하지 않습니다. (더 많은 것을 보시려면 : The CFP Board : 그것의 개념과 원리 )

CFP Board 란 무엇입니까?

CFP 이사회는 누가 재정 플래너로 인증받을 수 있는지 구분할 책임이 있습니다. 이사회 이사회는 CFP 지명을받은 사람으로부터 CFP 지명을 제거 할 권리가 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : Top 3 재무 고문 자격 증명 .)

"CFP 시험에 합격하면 CFP 이사회는 계속해서 고문을 모니터링합니다."Halpern Financial의 CFP 겸 웰스 어드바이저 인 Melissa Sotudeh는 다음과 같이 말합니다. "규제 기관이 아니고 벌금이나 법적 벌금을 부과 할 수는 없지만 CFP 윤리 강령을 위반 한 고문은 CFP 지정을 철회하고 조직에서 퇴장시킬 것입니다. "

수백만 달러 상당의 투자를 관리해야하는 직업을 가지고있을 때 사람들이 자신의 힘을 남용하지 않도록 책임감있는 권한을 가지고 있어야합니다. 그 결과 CFP는 신속한 수익을 내기를 원하는 약탈 금융 자문가로부터 소비자를 보호합니다. (자세한 내용은

재무 인증 알파벳 수프 참조) - 9 ->

이사회 연혁

CFP 이사회는 현재 전국에서 14 명의 재무 전문가를 보유하고 있습니다. CFP는 상대적으로 새로운 직업입니다. 제 2 차 세계 대전 종전 이후 금융 계획이 추진되고 있었지만 이사회는 1970 년대 CFP에 대한 아이디어를 처음으로 만들었습니다.

Financial Planner 대 주식 중개인 : Career Advice. ) 이사회는 1985 년에 새로운 기획자를 인증하고 직업을 감독하는 공정하고 독립적 인 조직이 될 수 있도록하기 위해 처음 시작되었습니다.

CFP 지정의 중요성

인쇄 된 용지보다 약간 가치가있는 일부 인증서와 달리 CFP 지정은 가장 권위있는 금융 인증서 중 하나입니다.

"CFP위원회가 제공 한 CFP 지정은 너무 많은 예비 작업이 필요하기 때문에 실제로 중요합니다."라고 Sotudeh는 말했습니다."일반적으로 9 개월에서 2 년 정도의 연구가 필요합니다."

CFP의 일부 요구 사항에는 학사 학위 취득 및 CFP 시험에서 다루는 100 가지 다양한 주제에 대한 강의가 포함됩니다. 시험은 완료하는 데 10 시간이 걸리고 거의 300 문항이며 합격률은 약 50 %입니다 (자세한 내용은

재무 고문이 CFP 표를 취득해야하는 이유 참조). 시험은 연 3 회만 가능하며 초보자들이 통계적으로 올바르게 받아 들일 수 있도록하는 것이 중요합니다. 통계적으로, 반복적 인 수령을 위해 합격률은 계속 하락합니다. 또한 CFP 라이센스를 받기 전에 금융 업계에서 일해야합니다. 다른 윤리적 인 요구 사항을 준수해야하며 인증서를 이미 보유하고있는 사람들은 지속적인 교육 요구 사항을 따라야합니다.

최종 결과

CFP 면허를 취득하든 금융 플래너를 위해 시장에 상주하든, 이 세 글자는 CFP 지정에 대해 ne는 재무 및 투자 계획 수립 자격이 있으며 고객에게 정직한 신탁 편의를 제공합니다. 재무 고문이라고 부르는 모든 사람들이 그렇게 말할 수있는 것은 아닙니다. 귀하가하는 거래 횟수에 따라 지불되지 않는 수수료 전용 CFP를 고용 할 수 있습니다. (자세한 내용은

CFP, CLU 또는 ChFC : 어느 것이 가장 좋습니까? )