재정 고문은 고객에게 돈을 저축하는 가장 효율적인 방법과 성장을위한 최선의 투자에 대해 조언합니다. 재정 고문은 특정한 재정 목표를 달성하거나 모든 돈과 자산에 대한 대규모 이해와 그들이 당신에게 이익을주기 위해 어떻게 노력하고 있는지를 도울 수 있습니다. 많은 재정 고문은 채권 및 기금 투자 또는 퇴직 계획과 같은 특정 분야를 전문으로합니다. 다른 고문은 다양한 재정적 문제에 대해 상담 할 수 있습니다.

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궁극적으로 재무 고문을 선발하는 첫 번째 단계는 처음에 당신이 추구하는 이유나 이유를 결정하는 것입니다. 이 분야를 좁히려면 CFP (Certified Financial Planner) 인 재정 고문을 찾으십시오. 이는 고문이 규제되고 라이센스가 부여되었으며 다양한 재무 계획 측면에서 의무 교육을 실시했음을 나타냅니다.

또한 고문이 어떻게 지불되는지 고려하십시오. 전적으로 또는 주로 커미션으로 수익을 얻는 고문은 특정의보다 값 비싼 금융 상품을 구매할 가능성을 높일 수 있습니다. 이 경우, 예비 고문이 따르는 윤리 강령을 읽으십시오. "신탁 인"이라는 용어는 재무 고문이 자신의 최우선 관심사를 유지해야한다는 의미에서 가장 중요합니다.

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Manhattan의 몇몇 재정 고문은 기술, 경험 및 고객 혜택 전반에 대해 정기적으로 인정받습니다.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler는 Morgan Stanley의 재무 고문입니다. 그는 20 년 이상의 경험을 갖고 있으며 Series 7, 63 및 65 라이센스를 보유하고 있습니다. Pfeifler는 증권 거래위원회 (SEC)에 투자 고문으로 등록되어 있습니다. 그는 또한 등록 된 브로커입니다. Pfeifler는 고객 자산의 성과를 기준으로 지급되지만, 그는 또한 자신이 판매하는 금융 상품으로부터 수수료를받습니다. 회사는 또한 서비스에 대해 정기적 인 요금을 부과합니다.

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파이퍼의 목표 고객은 고액 순자산 (HNWI)과 초 고액 가치 개인 (UHNWI)으로 구성됩니다. 그는 고객에게 포트폴리오 관리 전략을 쉽게 제공하고 주식 및 기타 투자를 매입 및 판매하며 고객이 장단기 재무 목표를 달성하기위한 계획을 수립하도록 돕습니다.

Shelley Bergman

Shelley Bergman은 Manhattan에있는 Bergman Group of Morgan Stanley의 상무 이사 겸 고위 포트폴리오 매니저입니다. Bergman은 거의 30 년 동안 재정 고문으로 활동했으며 HNWI뿐만 아니라 재단 및 기업과 협력하고 있습니다. 그의 주요 초점은 균형, 주식 및 채권 포트폴리오 관리에 있습니다. 그는 또한 팀의 독점적 인 ETF (Exchange-Traded Fund) 포트폴리오 전략을 개발하고 감독하는 책임이 있습니다.Bergman은 1998 년 Bergman Group을 설립했습니다. Bergman Group은 클라이언트, 특히 부유 한 고객, 극도로 개인화 된 금융 자문 서비스를 제공한다는 주요 목표로 설립되었습니다. Bergman은 맨해튼, 뉴욕 주 및 전국에서 최고의 재정 고문으로 꾸준히 선정되었습니다. 그는 또한 CNBC의 일반 손님으로 경제, 다른 시장 및 투자 기회 및 추세에 관해 논의합니다.

Richard Saperstein

Richard Saperstein은 Treasury Partners의 전무 이사 겸 CIO (chief investment officer)입니다. Saperstein은 기업 및 개인 고객뿐만 아니라 고액 자산가 고객에게 다양한 부와 현금 관리 서비스를 제공하는 20 명의 재무 전문가 팀을 이끌고 있습니다. 그는 월스트리트에서 30 년 이상의 경력을 쌓았으며 재무 및 투자 전문성으로 널리 인정 받고 있습니다. 그는 월스트리트 저널, 포브스, CNBC 뉴스, 블룸버그, 폭스 비즈니스 뉴스, 뉴욕 타임스 등에서 정기적으로 Saperstein에게 자신의 의견을 말하도록 요구했다. 시장에 대한 전망.