미국에는 매우 큰 뮤추얼 펀드 시장이있다. 말 그대로 수백 개의 다른 펀드 가족과 수천 개의 개인 자금이 있으며, 모두 귀하의 투자 달러로 경쟁하고 있습니다. 사실 NYSEARCA와 NASDAQ을 합한 주식이있는 뮤추얼 펀드는 거의 두 배가 넘습니다.

이처럼 다양한 옵션으로 인해 투자자들은 밀과 쇠고기를 분리 할 방법을 찾아야합니다. 이것을 달성하는 한 가지 간단한 방법은 가장 큰 뮤추얼 펀드 회사에 집중하는 것입니다. 결국 주주를 위해 일하는 뮤추얼 펀드는 자산을 더 많이 유치하는 경향이 있으므로 크기는 성공을위한 합리적인 대용 암호 또는 적어도 합리적인 출발점처럼 보입니다.

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과정은 간단합니다 : 모든 가족에 대한 뮤추얼 펀드를 모두 나열하십시오. 결합 된 총 자산을 관리하에 추가하거나 AUM; 가장 많은 돈을 투자 한 회사가 있는지 확인하십시오. 미국의 상대적으로 자유로운 시장이 성공에 대한 보상과 실패를 처벌하기로되어 있기 때문에, 가장 큰 펀드 패밀리는 시간이 지남에 따라 투자자에게 최선을 다한 것이어야합니다.

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기금 가족 대. 펀드 제공자

미묘하면서도 중요한 차이점은 목록을 만들기 전에 결정되어야하며, 이는 뮤추얼 펀드 제공자와 뮤추얼 펀드 가족 간의 차이점입니다. 뮤추얼 펀드 패밀리는 브랜드 우산과 같습니다. 대부분의 투자자들은 뱅가드 국제 성장 기금 (Vanguard International Growth Fund) 또는 프랭클린 템플턴 총 반환 기금 (Franklin Templeton Total Return Bond Fund)을 비롯한 타이틀의 첫 단어와 같이 가족 이름을 통해 뮤추얼 펀드를 만납니다. 펀드 가족별로 목록을 정리하면 그룹의 모든 뮤추얼 펀드와 일치하는 초기 제목을 얻게됩니다.

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뮤추얼 펀드 제공자는 해당 펀드를 소유 한 더 큰 금융 기관입니다. 예를 들어 웰스 파고 (Wells Fargo) 또는 펀드 제공 업체는 웰스 파고 어드밴티지 펀드 또는 펀드 패밀리를 소유하고 있습니다. 펀드 제공 업체의 까다로운 문제는 뮤추얼 펀드뿐만 아니라 여러 개의 펀드 패밀리 브랜드를 시장에 출시 할 수 있다는 것입니다.

여러 가지 이유로 펀드 제공자 대신 펀드 가족에 집중하는 것이 유리합니다. 하나는 더 쉽습니다. 이 결정은 총 순위에 중요한 영향을 미칩니다. 예를 들어 BlackRock은 세계 최대의 뮤추얼 펀드 계열을 소유하고 있지만 어떤 요인이 포함되어 있는지에 따라 펀드 제공 업체 범주에서 8 위와 13 위 어딘가에 있습니다. 블랙 록 펀드는 뱅가드, 스테이트 스트리트 글로벌 어드바이저 스, 피델 리티 인베스트먼트, 뉴욕 멜론 - 드레퓌스 뱅크와 같은 익숙한 이름이 뒤 따르는 단일 펀드 계열이 보유한 자산 측면에서 상위에 랭크되어 있습니다.

1) BlackRock 기금 / iShares

뉴욕시 소재 BlackRock, Inc.공동 설립자 인 래리 핀크 (Larry Fink)가 경영진의 다른 구성원들과 주식 분쟁을 겪었으므로 결코 뒤돌아 보지 않았기 때문에 PNC 파이낸셜 서비스 그룹과 함께 1998 년 BlackRock 최초의 뮤추얼 펀드를 발표했다. 1999 년과 2009 년 사이에 BlackRock 펀드의 엄청난 성장이있었습니다. BlackRock 펀드는 BlackRock 대신 iShares라는 직함을 가지고있었습니다. 부분적으로는 자금 관리에 대한 정교한 리스크 관리 이론을 사용했기 때문입니다. 이 레이저 같은 위험에 초점을 경제 침체 기간 특히 주주를 제공합니다. BlackRock은 Vanguard와 함께 수동적 관리의 가치를 실제로 느낄 수있는 최초의 회사 중 하나 였지만 적극적인 관리를 통해 인상적인 iShares 펀드가 많았습니다.

BlackRock은 주택 버블 붐 기간 동안 모기지 담보 증권 (MBS) 투자의 선두 주자였습니다. 그것의 iShares MBS 기금은 금융 위기가 펼쳐지기 시작하기 수개월 전에 많은 팡파르 (funfare)로 2007 년에 발표되었습니다. 그러나 iShares 시리즈는 우편 번호 위험 분석을 통해 우편 번호에 중점을 두어 상대적으로 위기를 피할 수있었습니다. 전반적으로 수율이나 시장 가치를 기준으로 증권화 된 담보 대출을 모방 한 다른 회사들은 BlackRock뿐 아니라 BlackRock도 만들지 않았습니다.

BlackRock은 위기 동안 미국 정부에 의해 구제받지 못했을뿐만 아니라 실제로 중동 위기 공황 기간 동안 금융 시스템을 어떻게 유지할 것인가에 대해 백악관이 협의했다. 2015 년의 초기 추정에 따르면 BlackRock의 뮤추얼 펀드는 3 달러 이상을 관리합니다. 총 자산 85 조; (ETF) 및 기타 상품을 포함한 BlackRock은 4 달러 이상을 자랑합니다. 77 조원의 AUM. 2) Vanguard

가장 큰 뮤추얼 펀드 회사의 이름에 대해 무작위로 인구 조사를 실시한 경우 The Vanguard Group은 산사태로 승리 할 것입니다. 현대 저비용 투자 환경에서 확실한 승자 중 하나 일뿐만 아니라 뱅가드만큼 적극적으로 또는 효과적으로 시장을 제공하는 공급 업체는 없습니다.

뱅가드는 BlackRock의 iShares 시리즈에서 가장 심각한 도전자입니다. 두 펀드 가족은 미국의 모든 뮤추얼 펀드 관리 자산 중 50 % 이상을 차지합니다. Morningstar의 가장 높은 등급의 펀드 가족 인 아메리칸 펀드, PIMCO 및 T. Rowe Price 및 마일리지는 5 위 JP 모건보다 우수합니다. Vanguard Group은 대부분의 서비스 제공 업체보다 조금 보수적이지만 Vanguard 뮤추얼 펀드 시리즈는 약 3 달러를 관리했습니다. 3) State Street Global Advisors

AUM에 최소 2 조 달러가 투입되는 2015 년으로 정의 된 3 대 펀드 중 최하위 그룹은 보스턴의 State Street Global Advisors이며, 또는 SSGA. SSGA는 State Street Corporation의 투자 관리 부서이며 $ 2 이상을 관리합니다. 자산 45 조원.

State Street Global Advisors는 1993 년 S & P 500 SPDR ETF 인 세계 최초의 ETF를 선보였습니다. 그 후 얼마 지나지 않아 화재가 발생하여 관리 자산 공간에서 주요 국제 기업이되었습니다.모든 SSGA 자산의 거의 3 분의 1이 비 U를 통해 도착합니다. S. 투자자.

1990 년대 중반 ~ 후반은 SSGA 뮤추얼 펀드의 놀라운 시간이었습니다. ETF 상품에 대한 흥분은 회사의 뮤추얼 펀드 상품에 대한 이월 효과를 창출했으며, 경영진은 1994 년부터 1999 년까지 5 년간 총 AUM을 4 배 이상으로 끌어 올렸습니다. SSGA는 2012 년까지 5 개 대륙의 16 개국에 지사를두고 2 천 5 백명을 고용했습니다.