귀하의 투자가 재무 목표를 달성하기에 충분히 열심히 노력하고 있는지 확인하십시오. 자신의 포트폴리오에 대한 수익을 조사하여 자신이 잘하고 있는지 확인하십시오. 포트폴리오 실적이 기대치를 충족시키지 못하면, 필요한 변경 사항을 고려하십시오.

1 단계 : 포트폴리오 수익률 및 수익률 계산

포트폴리오 성공률을 측정하는 데는 백 가지 방법이 있으며 포트폴리오의 건강 상태를 평가하는 데는 둘 이상을 사용해야합니다. 수익률을 찾는 가장 간단한 방법은 소득 변동에 가치 변동을 더하고 그 합을 투자 금액으로 나누는 것입니다.

"부품 합계"라고도하는 또 다른 방법은 상당히 기본적인 산술 연산입니다. 포트폴리오의 각 보유를 가져 와서 수익을 찾아 총 시장 가치의 백분율로 전체 포트폴리오에 곱하십시오. 최종 수익은 개별 가중 수익의 합계와 같아야합니다.

1 월 1 일에 포트폴리오의 전체 시장 가치를 살펴본 다음 12 월 31 일 총 시장 가치에서이를 빼면, 추가, 뺄셈 또는 재조정을 고려하지 않을 수 있습니다. 포트폴리오를 변경하지 않은 수동 투자자가 아니라면이 방법에 의존하지 마십시오.

투자 수익률뿐만 아니라 투자 수익률도 계산하십시오. 채권, 주식 또는 예금 증서 (CD)의 수익률을 계산하는 방법을 알아 보려면 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 웹 사이트에 액세스하십시오.

2 단계 : 실적 기여 기법 사용

기여 분석의 기본 개념은 올바른 결과와 운이 좋았는지를 구별하는 것입니다. 2013 년 S & P 500이 최고의 해를 맞이했을 때 승자를 뽑는 것이 하나의 방법입니다. 전 세계 경제가 침체기에 접어 들었던 2009 년에 우승자를 선정하는 것은 완전히 다른 성과입니다.

간단한 예를 들면 : 60 %의 주식과 40 %의 채권을 가진 전통적인 벤치 마크 지수를 따랐다 고 가정 해보십시오. 1 년 동안 포트폴리오는 8 % 상승한 반면 벤치 마크는 6. 5 % 상승했습니다. 주식 시장 용어를 사용하는 경우, 귀하의 선택은 벤치 마크보다 150 bps (베이 스 포인트) 더 뛰어나 추가 가치를 창출합니다. 성과 속성은 추가 가치가 발생한 방법을 설명합니다. 벤치 마크보다 더 좋은 주식과 채권을 골랐다면 될 수 있습니다. 또한 벤치 마크보다 주식에 더 많은 비중을 두는 것일 수도 있습니다.

많은 포트폴리오가 포트폴리오 속성에서 유용합니다. 뮤추얼 펀드에 투자하는 경우 Morningstar는 플랜 스폰서 및 투자 관리자 속성에 대한 많은 양의 정보를 제공합니다. Opturo, State Street 또는 StatPro에서 제공하는 프로그램과 같은 성과 및 귀속 소프트웨어를 사용할 수도 있습니다.

3 단계 : 위험, 세금 및 인플레이션의 요소

투자는 진공 상태로 성장하지 않습니다. 배급을 받으면 세금을 내야합니다. 반대로, 주식 매각으로 돈을 잃어 버렸다면, 그러한 손실을 세금 감면으로 사용할 수 있습니다. 포트폴리오 비용의 12 % 증가는 귀하의 생활비가 연중 6 % 상승한 경우 인상적이지 않습니다. 금년에 옵션을 거래하거나 마이크로 캡 주식에 돈을 모두 써서 35 %의 수익을 올리면 흥분하지 마십시오. 포트폴리오에서의 많은 위험은 내년에도 큰 타격을 입을 것입니다. 위험 조정 수익률을 살펴보고 싶다면 Traynor 비율, Sharpe 비율 또는 Sortino 비율을 사용해보십시오.

인플레이션을 고려한 수익률 계산은 실제 수익률이라고합니다. 명목적인 수익 대신 이것을 사용하고 은퇴하기 전에 가격 상승을 능가 할 정도로 자금이 빠르게 증가하는지 확인하십시오.

거래 수수료 및 연간 비용의 요인. 법에 따라 중개인과 펀드 팀은 연례 진술을 제공해야합니다. 연차 진술 - 특히 계좌 요약 페이지 -를 사용하여 거래 비용을 계산 한 후 수익을 확인하십시오.