차례:
- 1. Betterment
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- Schwab의 계획에는 약 25 개의 자산 범주를 다루는 약 80 개의 ETF가 포함됩니다. 회사에는 Charles Schwab Investment Management, ETF Securities, First Trust, Guggenheim Investments, Invesco PowerShares, iShares ETF, Pimco, State Street Global Advisors, Van Eck Global, Vanguard 및 미국 상품 펀드가 포함됩니다. 4. Granite Retirement Services, 990 Granite Retirement Services, LLC는 "ETF 401 (k) 솔루션"을 제공합니다."중소기업을 위해 설계된 Granite의 401 (k) 플랜은 개인 투자 교육을 제공하고 ETF를 주요 투자 옵션으로 사용합니다.
- 더 자세한 내용은
ETF, 즉 상장 지수 펀드가 인기있는 투자 수단이되었습니다. 401 (k) 계획에 자신의 길을 발견 한 것은 놀라운 일이 아닙니다. 특히 비용 절감과 투명성을 고려할 때 그렇습니다.
ETF 전용 401 (k) 퇴직 플랜이 귀하와 귀하의 직원에게 의미가 있는지 여부가 귀하의 부분에 대한 연구를 수행하는지 여부. (시작을 위해 ETF는 401 (k) 플랜에 적합합니까?) 한편,이 플랜을 제공하는 네 회사와 그들이 제공하는 것에 대한 간단한 설명이 있습니다.
1. Betterment
Robo-Advisor Betterment는 2016 년 초부터 Vanguard, iShares, Charles Schwab 등의 주식 및 채권 교환기가있는 온라인 ETF 전용 401 (k) 플랜을 고용주에게 제공 할 계획입니다.
Betterment의 맞춤식 포트폴리오 조언은 참여 직원을위한 패키지의 일부가 될 것입니다. 나이, 급여, 순 가치 및 장기 목표에 관한 질문에 대답함으로써 참가자는 개별적으로 맞춤 투자 안내를받습니다.
회사는 연금 (ETF 비용 포함)이 0.7 % 미만이고 퇴직 연금 자산이 1 백만 달러 미만인 기업이 1 회성 500 달러를 지불 할 것으로 기대하고 있습니다. << 2. Capital One2005 년에 시작된 Capital One ShareBuilder 401 (k)는 중소기업이 401 (k) 환경에 쉽게 참여할 수 있도록 만들어졌습니다. 저렴한 비용의 온라인 인덱스 기반 접근 방식을 활용하여 ShareBuilder는 라이센스가있는 401 (k) 고문 및 고객 서비스 직원에게 의존하여 소유주와 직원이 포트폴리오를 구성하는 것을 돕습니다.
100 % ETF 플랜 모델을 통한 신속한 (20 분) 계획 설정, 비즈니스를위한 쉬운 관리 및 저렴한 비용은 ShareBuilder 모델의 특징입니다.
Capital One ShareBuilder는 iShares, Vanguard 및 SPDR의 다양한 ETF를 특징으로하는 안정적, 보수적, 균형, 보통 및 공격성의 5 가지 모델 포트폴리오를 제공합니다. 3. Charles SchwabCharles Schwab Index Advantage 401 (k) 플랜은 2014 년에 시작된 모든 ETF 플랫폼입니다. 2012 년에 시작된 인덱스 뮤추얼 펀드와 함께 - 통합 지수 플랫폼에는 회사에 따라 100 억 달러의 자산이 있습니다 . Schwab은 ETF 투자 대 뮤추얼 펀드 투자를 무너 뜨리지 않습니다.
Morningstar Inc.와 GuidedChoice Inc.는 양측 관리를 제공합니다.
Schwab의 계획에는 약 25 개의 자산 범주를 다루는 약 80 개의 ETF가 포함됩니다. 회사에는 Charles Schwab Investment Management, ETF Securities, First Trust, Guggenheim Investments, Invesco PowerShares, iShares ETF, Pimco, State Street Global Advisors, Van Eck Global, Vanguard 및 미국 상품 펀드가 포함됩니다. 4. Granite Retirement Services, 990 Granite Retirement Services, LLC는 "ETF 401 (k) 솔루션"을 제공합니다."중소기업을 위해 설계된 Granite의 401 (k) 플랜은 개인 투자 교육을 제공하고 ETF를 주요 투자 옵션으로 사용합니다.
펀드는 Vanguard, Lazard 및 Wilmington Trust Company가 관리합니다. 스폰서는 또한 개별 ETF 집단 신탁을 선택할 수 있습니다. 모든 비용과 수수료가 공개 된 상태에서 투명성이 가장 중요합니다. 기록 유지 및 관리 서비스는 계획의 일부로 제공됩니다.
결론 EPC 전용 401 (k) 플랜을 제공하는 회사의 수는 적어도 현재로서는 제한적입니다. 피델리티 (Fidelity)와 같은 몇몇 회사는 ETF를 색인하기 위해 인덱스 뮤추얼 펀드가 선호되고 TD Ameritrade와 같은 다른 회사는 옵션으로 ETF를 제공한다고 말했다. 인수의 양면에는 많은 논쟁이 있지만 합의는 중소기업이 ETF 전용 401 (k) 계획으로부터 더 많은 이익을 얻는 것을 나타냅니다. 이유? 경쟁 지수 뮤추얼 펀드에 대한 제도적 가격 책정을 활용할 수 없다.
귀사를위한 ETF 전용 401 (k) 플랜을 고려중인 경우 플랜을 시작하기 전에 자세한 내용을 알아 보는 것이 중요합니다. ETF 펀드, 비용 및 기타 요인에 대해 알아보고 회사 성장에 따라 변경 될 수있는 방법에 대해 알아보십시오.
더 자세한 내용은
401k
를위한 최고의 ETF를 참조하십시오.
저의 오래된 회사는 401 (K) 플랜을 제공하고 새 고용주는 403 (b) 플랜 만 제공합니다. 401 (k) 플랜의 돈을이 새로운 403 (b) 플랜으로 옮길 수 있습니까?
그것이 달려있다. 규정에 따라 401 (K) 플랜과 403 (b) 플랜간에 자산의 롤오버가 허용되지만 고용주는 자신이 보유한 플랜으로 롤오버를 허용 할 필요가 없습니다. 결과적으로, 수령 계획 (또는 그 계획을 후원 / 유지하는 고용주)은 궁극적으로 401 (k) 또는 다른 계획으로부터의 전복 기여를 수락 할지를 결정합니다.
제 직원의 401 (K) 플랜에 헤지 펀드를 제공 할 수 있습니까? | 귀하의 고용주가 후원하는 401 (k) 플랜에서 직원들에게 헤지 펀드를 제공하는 것이 "할 수있는"것이 아니라 "왜"가 될 것인지를 결정하는 Investopedia
나는 옛 고용주로부터 403 (B)를 가지고있다. 나는 그것을 401 (k)로 바꾸고 싶다. 어떻게해야합니까? IRS는 현재 401 (k) 플랜을 제공하는 고용주를 위해 일하면 403 (b) 플랜을 401 (k) 플랜으로 전환 할 수 있다고 말합니다.
자영업자 인 경우 403 (B) 플랜을 자영업 401 (k) 플랜으로 롤백 할 수도 있습니다. 그러나 401 (k) 플랜을 제공하지 않는 고용주를 위해 일하면 403 (b) 플랜을 어떤 유형의 401 (k) 플랜으로도 넘길 수 없습니다. IRS는 현재 401 (k) 플랜을 제공하는 고용주를 위해 일하면 403 (b) 플랜을 401 (k) 플랜으로 전환 할 수 있다고 말합니다.