재무 고문과의 경험이 있다면 뮤추얼 펀드에 투자하는 것이 좋습니다. 전문 고문은 주식, 채권, ETF (Exchange -Traded Fund), 자산, 파생 상품, 원자재 및 화폐를 추천합니다. 그러나 이는 고문 제품을 선택하는 뮤추얼 펀드입니다. 2014 년 Wells Fargo Advisors 보고서에 따르면 7,500 개 이상의 뮤추얼 펀드가 미국 가정의 약 절반에 13 조 달러의 자산을 보유하고있는 것으로 나타났습니다.

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재무 고문이 고객을 위해 뮤추얼 펀드를 선택하는 데는 몇 가지 좋은 이유가 있습니다. 뮤추얼 펀드는 대부분의 상품이 제공하지 않는 이점을 제공하기 때문에 이들 중 일부는 고객에게 좋은 이유입니다. 고문은 어려운 산업에서 일하는 다양한 실용적 현실의 균형을 유지해야하는 타당한 이유가 있습니다. 반대로, 많은 뮤추얼 펀드 투자자들이 전문 재정 고문을 사용하기로 결정한 이유는 상대적으로 쉽습니다. 결국 유능한 재무 고문은 정기적 인 포트폴리오 검토를 제공하고 복잡한 재무 주제를 설명하며 전문 서비스를 사용하여 중요한 서비스를 설정하고 중요한 재무 결정을 내릴 수 있습니다. 그러나 이것이 반드시 재무 고문이 뮤추얼 펀드를 선택하는 이유는 아닙니다.

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1. 쉬운 다변화

뮤추얼 펀드는 근본적으로 자산 다변화를위한 도구입니다. 각 뮤추얼 펀드는 많은 투자자의 자산을 모아 전문적으로 관리되는 증권 포트폴리오에 자산을 투자하여 각 투자자가 포트폴리오의 비례 배분을받을 수있는 회사의 역할을합니다. 이 서비스가 없다면, 투자자들은 서로 다른 많은 주식과 채권을 개별적으로 구매하고 동시에 보유해야 할 것입니다. 이는 개별 증권에 수천 달러를 지출하는 것을 의미합니다.

평균 주식 가격이 $ 25이고 평균 뮤추얼 펀드가 포트폴리오에 150 개의 주식을 포함하는 경우를 생각해보십시오. 뮤추얼 펀드가 없다면 150 종목 중 하나를 구매하고 뮤추얼 펀드가 제공하는 다양 화 수준을 달성하려면 투자가에게 3 달러, 750 달러가들 것입니다. 뮤추얼 펀드를 통해 투자자는 훨씬 낮은 재정적 한계에서 높은 수준의 다양성을 누릴 수 있습니다.

모든 재무 고문이 수백 가지의 개별 증권을 사기에 충분한 투자 자본을 가진 고객만을 보유하게되면 좋겠지 만 현실은 매우 다릅니다. 재무 고문은 뮤추얼 펀드에 기대어 초기 투자를하기에 덜 투자하는 투자자에게 충분한 다각화를 제공 할 수 있습니다. 2. 덜 위험한 익숙 함과 인식

대부분의 투자자는 뮤추얼 펀드가 401 (k)와 같은 대부분의 퇴직 계좌에서 탁월한 제품이기 때문에 다른 투자 상품보다 뮤추얼 펀드에 더 익숙합니다.많은 재정적 인 고문관 클라이언트는 개념에 익숙하기 때문에 이미 상호 기금을 찾고있다, 상호 기금은 다른 투자 제품보다는 더 적은 위험을 선물하는 것처럼 보인다. 금융 자문가가 이미 이러한 종류의 투자를 위해 시장에있는 고객을 만족시키기 위해 뮤추얼 펀드를 제공 할 것입니다. 3. 비교의 용이성

투자 분석 및 선택의 주요 문제 중 하나는 과거 성과, 현재 시장 상황, 총 수익, 배당 수익률, 변동성, 기회 비용 등 모든 중요한 요소를 비교하기가 어렵다는 점입니다. 이것이 모든 투자 상품에 해당하는 경우에도 뮤추얼 펀드 (및 더 작은 범위에서는 채권 및 ETF)는 제 3 자 등급 시스템 덕분에 매우 간단한 비교 시스템을 갖습니다. 특히 Lipper Leader 등급 시스템과 Morningstar의 뮤추얼 펀드 별 등급 시스템을 통해 뮤추얼 펀드를보다 쉽게 ​​제공 할 수 있습니다. 재무 고문은 최고의 뮤추얼 펀드를 찾는 데 더 적은 시간을 할애 할 수 있습니다. 매력적인 투자자는 다른 고객과의 탐사 또는 회의에 더 많은 시간을 할애 할 수 있기 때문에 매력적입니다. 등급 시스템을 사용하면 Lipper와 Morningstar 시스템이 매우 간단하기 때문에 특정 뮤추얼 펀드가 왜 우수한 것으로 간주되는지 고객에게 설명하기가 더 쉽습니다. 재정 고문이 어떤 뮤추얼 펀드가 특정 고객의 투자 포트폴리오에 더 적합 할 수 있는지를 계량화하는 방법을 지적 할 수 있다면 고객으로부터 바이 인을 얻는 것이 더 쉽습니다. 4. 고문이 조언을 구하는 곳입니다.

모든 뮤추얼 펀드 회사는 도매 업체를 고용합니다. 이들은 재정적 인 고문관을 찾아 그들의 제품을 그들의 클라이언트에게 판매하기 위하여 그 (것)들을 납득시키는 것을 시도하는 지식이있는 판매원이다. 이것은 도매업자가 실제로 대부분의 재정적 인 고문관이받는 투자 조언의 가장 지배적 인 모양을 대표하는 아주 평범한 것이다; 최고 고문은 매월 50 개 이상의 다른 도매상의 의견을 합리적으로 기대할 수 있습니다.

펀드 회사는 판매 증가의 관문은 이미 고객층과 신뢰를 쌓아온 재정적 자문가 앞에서 의미를 가진다는 것을 알고 있습니다. 이해할 수 있듯이 재무 고문은 업계의 다른 전문가의 조언을 기꺼이 받아들입니다. 결국, 시장에 나와있는 7,500 가지의 사용 가능한 펀드 또는 수천 가지의 다른 가능한 유가 증권의 일부 (또는 대부분)에 대해 어떤 고문이 전문가가 될 것으로 기대하는 것이 타당하지 않습니다. 5. Easy Securities Licensing Exams

전체 뮤추얼 펀드 추천의 주된 동인은 아닐지라도, 많은 파이낸셜 어드바이저는 Series 63 라이센스 시험을 자신의 커리어 초기 단계에 통과시킵니다. 이것은 녹색 재정적 인 고문관이 상호 기금 임무에 그들의이를 삭감하기 위하여 확률이 높다는 것을 의미합니다.

더 어려운 시리즈 7을 시도하기 전에 잠재 컨설턴트가 Series 63 및 / 또는 Series 65 시험에 합격하도록하는 투자 서비스 회사의 표준 형식입니다.이 입문 기간 동안 뮤추얼 펀드는 가장 쉽고 - 아마도 유일한 - 젊은 어드바이저가 고객을 위해 처분 할 수있는 커미션 가능한 제품.결론

뮤추얼 펀드는 1924 년에 도입 된 이래 미국에서 매우 효과적이고 대중적인 투자 옵션으로 입증되었습니다. 투자자가 사용할 수있는 자금의 무한 개수가 거의 무한하기 때문에 거의 모든 사람들이 전략을 개발할 수 있습니다 투자 필요에 맞게 이 옵션의 다양성은 금융 자문가가 뮤추얼 펀드를 고수하는 주된 이유이지만,이 다섯 가지 고려 사항은 모두 중요한 설명이기도합니다.