그들이 뮤추얼 펀드의 전임자와 동일한 속성을 많이 유지하고 있지만 고객에게 최상의 지침을 제공하기 위해 알아 두어야 할 ETF (Exchange -Traded Fund)에 관한 5 가지 사항이 있습니다.

저렴한 옵션

비용을 최소화하는 데있어 ETF는 종종 전통적인 뮤추얼 펀드보다 훨씬 저렴한 옵션입니다. 이것은 독특한 구조와 대부분의 ETF의 수동적 인 특성 때문입니다.

ETF는 주식과 같이 공개 시장에서 매매 할 수 있기 때문에 개인 주주는 펀드 자체를 사용하지 않고 새로운 투자자에게 주식을 팔 수 있습니다. 대규모 투자자에게도 주식을 현물로 교환 할 수있는 옵션이 주어집니다. 기관 투자가는 현금을받는 대신 ETF의 주식을 포트폴리오의 보유와 동일한 주식의 개별 주식 바구니로 교환 할 수 있습니다. 이것은 ETF가 뮤추얼 펀드가 주주의 상환을 위해 자산을 청산 할 가능성이 적음을 의미합니다.

또한 ETF는 전통적으로 특정 인덱스의 보유 및 수익률을 모방 한 인덱스 펀드입니다. 인덱스 된 ETF는 기본 인덱스가 로스터를 추가하거나 제거 할 때만 주식을 매매하기 때문에,이 펀드가 매년 만드는 거래의 수가 최소화됩니다. 거래가 적 으면 펀드 매니저의 업무량이 줄어들어 수수료가 낮아집니다.

모든 ETF가 동일하지 않은 경우

많은 ETF가 동일한 지수를 추적하더라도 모든 ETF가 동일하게 생성되는 것은 아닙니다. 고객이 색인을 추적하는 저렴한 투자를 원한다면 ETF가 탁월한 선택입니다. 그러나 약간의 연구를 수행하면 본질적으로 동일한 일을하는 기금 가운데 비용 비율이 크게 다를 수 있습니다.

추천을 제공 할 때는 항상 다양한 펀드의 자산 가중치를 고려해야 만하지만 인기있는 이름 브랜드 ETF에 투자하기 위해 높은 비용 비율을 지불하는 것은 고객의 이익에 도움이되지 않을 수 있습니다. 지수 형 ETF는 황소와 곰 모두 시장의 모든 위험에 노출되어 있으며 높은 사업 비율은 장기적으로 수익을 심각하게 저해 할 수 있습니다. 동일한 지수를 추적하고 유사한 가중 전략 및 과거 수익률을 가진 두 개의 ETF가있는 경우 저렴한 펀드가 고객의 최선의 선택 일 수 있습니다.

수동적 투자자 만이 아니라 더 많은 것

ETF는 전통적으로 인덱스 펀드 였지만, 인기가 높아짐에 따라 다양한 상품이 만들어졌습니다. ETF는 더 이상 안전한 투자 선택이 아닙니다. 고객의 필요에 따라 좁게 초점을 맞춘 부문 별 ETF, 수익을 가속화하기 위해 차입금을 사용하는 레버리지 ETF 및 시장 비효율을 사용하여 연간 수천 회에 걸쳐 작은 이익을 창출하는 재정 차용 펀드를 찾을 수 있습니다.

권장 사항을 만들기 전에이 제품과 관련된 비용 및 위험을 조사하십시오. 레버리지 ETF 및 역 ETF와 같은 위험한 ETF 중 일부는 평균 투자자에게 적합하지 않습니다. 또한 적극적으로 관리되는 ETF의 공격적인 거래 전략은 훨씬 높은 비용 비율로 이어질 수 있습니다. 귀하의 고객이 많은 위험 부담을 안고있는 경험 많은 투자자라면 ETF 세계가 귀하의 놀이터입니다.

단기 및 장기 투자를 위해 제작 됨

뮤추얼 펀드와 달리 ETF는 장기 및 단기 투자자에게 큰 투자입니다. ETF는 공개 시장에서 거래 될 수 있으며 대부분의 뮤추얼 펀드와 관련된 적재, 상환 또는 판매 수수료를 부담하지 않으므로 자주 거래하기가 훨씬 쉽고 저렴합니다. ETF 거래가 중개 수수료의 대상이되는 반면 많은 거래 플랫폼이 수수료없는 ETF 거래 프로그램을 도입했습니다.

고객이 빠른 이득을 내기 위해 단기간에 거래 될 수있는 다양한 투자를 원할 경우 ETF는 뮤추얼 펀드보다 훨씬 적합한 선택입니다.

세금 혜택

ETF는 시장 기반 거래 및 현물 상환 기능으로 인해 비교 뮤추얼 펀드보다 회전율이 낮기 때문에 세금 효율이 높습니다. 펀드가 주주 구속을 위해 자산을 청산하면 모든 주주에게 양도 소득 분배를 유발하여 과세 소득을 증가시킬 수 있습니다. 이런 이유로 단기적인 상호 기금 투자는 낙담됩니다; 빈번한 주주의 상환은 나머지 주주들의 수익 및 세금 책임에 부정적인 영향을 미칩니다.

ETF는 해마다 거래가 거의 없기 때문에 세금 효율적입니다. 귀하의 고객이 상환 이전에 세금 부담을 늘리지 않고 장기간에 걸쳐 중간 정도의 수익을 창출 할 가능성이있는 제품에 투자하고자하는 경우, 인덱싱 된 ETF는 탁월한 선택입니다.