목록은 페이지와 페이지에 걸쳐 있으며 각 고문은 자신의 포트폴리오 중 가장 훌륭한 청지기가 될 이유에 대해 자신 만의 독특한 제안을합니다. 엄청나게 많은 수의 고문이 있으면 무리에 몇 가지 좋은 것들이 있어야합니다. 그러나 어느 도시의 많은 재정 고문은 불필요한 것을 포함합니다.

분별력있는 고객은 나쁜 재무 고문을 매우 쉽게 식별하고 피할 수 있습니다. 최악의 조언자들은 같은 특성을 많이 공유합니다.

무지

고문 또는 예비 고문이 현재 시장에서 일어나는 일들을 잊어 버린 것처럼 보일 경우, 거대한 붉은 깃발을 주머니에서 꺼내 얼굴 앞뒤로 흔들 수도 있습니다.

좋은 조언자는 24/7 시장의 맥박에 계속 머물며 좋은 고객과 나쁜 고객 모두에게 영향을 미칠 수있는 중대하고 사소한 일들을 놓치지 않도록하십시오. 나쁜 충고 자들은 4 p. 엠. 시장이 닫히고 9시 30 분까지 되돌아 가지 않을 때. 엠. 다음날.

금융 상담은 매일 아침 펀치를하는 직업이 아닙니다. 오후에 펀치를 치면 집에 돌아가서 나머지 일을 잊어 버립니다. 하루 종일 매일의 생활 방식으로 고객과의 만남, 거래 및 돈 이동, 정보 제공 및 고객에게 유용 할 수있는 지식 축적을 필요로합니다.

상담원이 자신의 직업을 조립 작업과 같이 취급하는 경우 교체를 찾아야합니다.

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오만

고문은 의사와 같습니다. 그들은 고객과 긴밀한 관계를 유지하고 고객이 듣는 바를 기반으로 올바른 방향으로 안내하기 위해 고용됩니다. 모두가 긴밀하게 청취하는 것으로 시작됩니다.

좋은 조언자는 돈이 자신과 잘 어울린다는 자신감을 확고히합니다. 아무도 자신과 자신의 능력을 확신 할 수없는 고문에게 편안함을 느끼지 않아야합니다. 진정한 자신감과 오만함 사이에는 뚜렷한 경계가 있습니다. 당신과 이야기하는 고문은 당신의 의견을 일축하고 자신이 아닌 다른 아이디어에 자신의 마음을 열 것을 거부합니다.

탐욕

"월스트리트"영화에서 주식 중개인 인 고든 괴 코 (Gordon Gekko)의 신조는 탐욕이 좋다는 것이다. 그는 틀렸고, Gekko의 철학을지지하는 것으로 보이는 조언자는 피해야합니다.

야망은 좋습니다. 돈으로 동기를 부여하는 것이 좋습니다. 최고의 충고 자 중 일부는 주로 부자가 될 수 있음을 알고 있기 때문에 사업에 뛰어 들었습니다. 그러나 돈 동기 부여와 철저한 탐욕 사이에는 뚜렷한 차이가 있습니다.욕심 많은 고문은 자신을 부자로 만들고 자신의 고객에 대해서는 거의 아무것도 신경 쓰지 않습니다. 이 유형의 고문은 귀하가받는 커미션을 토대로 귀하를 대신하여 결정을 내리고 포트폴리오에 가장 적합한 것은 아닙니다.

욕심 많은 고문으로 끝내지 않는 방법은 그가 보상받는 방법에 대해 자세한 질문을하고 현재 및 이전 고객과 이야기하는 것을 포함합니다.

도달하기 힘들다

1987 년, 2001 년 및 2008 년과 마찬가지로 시장에 난류가 발생하면 최고의 조언자가 전화를 걸어 고객 목록을 열어 기본을 다지고 걱정 고객에게 그들이 일하고 있음을 알린다. 그들의 포트폴리오를 보호하기 위해 24 시간 연중 무휴로 지원합니다. 그들은 적극적이며 고객이 연락하기를 기다리지 않습니다.

스펙트럼 전반에 걸쳐 최악의 고문은 좋은 소식이 없을 때 고객을 피합니다. 전화와 이메일을 되돌릴 수 없으며 고객이 가장 필요로 할 때 도달하기가 불가능합니다. 귀하의 상담원을 전화로 얻는 것이 좌절감이나 철저한 무용의 노력이라면, 귀하의 사업을 다른 곳으로 옮기고 있다는 최종 메시지를 보낼 때가 될 것입니다.