펀드 매니저는 주식 및 고정 수입 증권을 혼합하여 투자합니다. 펀드의 목적은 현재의 소득에 약간의 자본 증가 가능성을 제공하는 것입니다. 관리자는 다양한 유가 증권을 선택할 수 있지만 주로 배당금 지급 보통주 및이자 지불 채권에 투자합니다.

회사

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American Funds는 Capital Group의 뮤추얼 펀드 자회사입니다. 캐피털 그룹 (Capital Group)은 1931 년에 설립되어 자산 관리 자산 (AUM)이 1 달러 인 미국에서 7 번째로 큰 자산 운용사입니다. 자선 단체, 정부, 고액 자산가, 개인 투자자, 공적 연금 기금 및 퇴직 연금 계획에 재정 자문 및 자산 관리 서비스를 제공합니다. 그것은 금융 업계의 다양성을 증대시키는 것에 강한 의지를 가진 높은 등급의 고용주입니다.

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투자 철학

Capital Group의 투자 철학은 자본 보존을 중심으로합니다. 회사는 일시적인 이익 이상의 장기 결과에 대한 투자를 믿습니다. 자사의 뮤추얼 펀드는 표준 투자 수단에 의존하며 파생 상품이나 기타 레버리지가 많은 투자를 이용하지 않습니다.

Capital Group은 팀워크의 힘을 발휘하면서 개성을 강조하는 회사 문화를 가지고 있습니다. 포트폴리오에서 일하는 모든 투자 전문가들은 다양한 투자 가능성에 대한 그들의 의견과 연구를 논의하기 위해 만납니다. 그러나 그룹으로 투자 결정을 내리지는 않습니다. 각 매니저 나 분석가는 포트폴리오의 목표를 달성하는 데 가장 적합한 증권이라고 생각하는 것에 투자하기 위해 포트폴리오의 순자산의 일부를받습니다. 회사는 이러한 방식으로 구축 된 포트폴리오가보다 다양하고 더 나은 수익을 창출 할 수 있다고 믿습니다. 팀원의 보너스는 주로 4 년 및 8 년 개인 성과에 기반합니다.

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기금 관리

American Funds Income Fund of America는 애널리스트 팀이 지원하는 9 명의 포트폴리오 관리자를 보유하고 있습니다. 관리자들은 Capital Group에서 평균 25 년 동안 일했습니다. 기금과 함께 일하는 평균 시간은 14 년 7이고 두 명의 관리자는 23 년간 포트폴리오를 사용했습니다. 이러한 안정성과 수명은 자본 그룹에서 일반적이지만 금융 업계에서는 일반적이지 않습니다. 포트폴리오

미국 기금 수입 기금은 사업 비율이 0.55 %, 30 일 수익률이 3.25 %, 이직률이 45 %, 베타가 0.68입니다. 기금은 $ 101의 AUM을 가지고 있습니다. 90 억 168 개 회사의 지분 증권은 포트폴리오의 71.3 %를 차지하며, 54.의 분할로 U.의 순자산의 5 %를 차지합니다.S. 주식 및 비 U에서 16. 8 %. S. 주식. 펀드의 상위 3 개 부문 인 금융, 산업 및 IT가 순자산의 31.5 %를 차지합니다. 상위 10 개 보유 자산은 순자산의 20 %를 차지합니다. 펀드의 상위 3 개 지분은 순자산의 7 % 인 Microsoft Corp. (NASDAQ : MSFT

MSFTMicrosoft Corp84.47 + 0.39 % Highstock 4. 2. 6 Merck & Co., Inc. (뉴욕 증권 거래소 : MRK MRKMerck & Co Inc.55. 88-0.32 % Highstock 4. 2. 6 NYSE : GE GEGeneral Electric Co20.13-0.05 % 순자산의 2.5 %에서 Highstock 4. 2. 6 로 작성). 포트폴리오의 고정 수입 부분은 1 441 증권으로 구성되어 있으며 펀드의 순자산 중 23 %를 차지하고 있습니다. 미국 주식의 경우 20 %, 비 미국 주식의 경우 3 % -유. S. 채권. 채권 포트폴리오의 3 분의 2는 투자 등급이며 1/3은 투자 등급 미만입니다. 평균 채권 기간은 6 년입니다.

성과

펀드는 순자산 가치 (NAV)에 기초하여 연초 (YTD) 수익을 창출합니다. 2 %, 1 년 -3 %의 수익률을 보였다. 3 년간 연간 총 수익은 6.4 %, 5 년 동안 7. 51 %, 10 년 동안 5.8 %, 1973 년 12 월에 개설 된 이후 10. 95 %입니다.

AMECX 종목 기호는 펀드의 A 급 주식은 최대 판매 수수료가 75 %입니다. 판매 수수료를 고려할 때 펀드 수익률은 떨어집니다. 전체 판매 수수료에서 1 년 수익은 -8입니다. 59 %. 연간 총 수익은입니다. 3 년 동안 6 %, 5 년 동안 6.4 %, 10 년 동안 5.7 %, 10 년 동안 10.8 %였다. 프런트 엔드 부하를 고려할 때 펀드의 수익률은 모든 중간 할당 펀드의 평균과 일치합니다. 미국 펀드 수입 펀드 (American Funds Income Fund of America)는 18 가지의 주식 클래스를 가지고 있으며, 일부는 수수료 기반 재무 자문 및 퇴직 계획에 의해 제공되며 NAV에 대한 투자를 허용합니다. 투자자는 안내서를주의 깊게 읽어야합니다.