그러나 일부 업계 단체는 FINRA가 사이트를 운영하는 방식에 만족하지 않습니다. PIABA (Public Investors Arbitration Bar Association)는 그러한 조직 중 하나입니다. FINRA는 FINRA가 브로커 또는 고문과 함께 일하기 전에 소비자가 알아야 할 정보 인 자사 사이트의 많은 고문에 대한 적절한 정보를 숨기고 있다고 생각합니다. (더 자세한 내용은 재무 고문을 평가하는 7 단계 참조)

PIABA와 함께, 금융 개혁을위한 미국인, 정의를위한 동맹, 정의와 민주주의의 중심, 소비자 연합, 전국 소비자 연맹, 공무원, 전국 소비자 옹호 협회, 미국 PIRG 및 공공 투자자 중재 변호사 협회 (Arbitration Bar Association)는 그들의 관심사를보다 잘 다룰 수있는 동맹 관계를 형성했습니다.

그들이 그렇게하는 한 가지 방법은 FINRA의 자체 조정 중재 팀을 밀어 투명성을 높이고 현재 공개되지 않는 광범위한 데이터를 제공하는 것입니다. PIABA는 특히 FINRA가 데이터베이스에서 중요한 정보를 제공하는 것을 거부하면 분석가의 충분한 배경 ​​조사에 대해 알 권리가있는 투자자를 오해 할 수 있다고 주장합니다. 비영리 소비자 권리 옹호 단체 인 Public Citizen은 FINRA가 BrokerCheck 시스템의 재무 고문 및 중개인에 대한 포괄적 인 리뷰를 제공하도록 유도함으로써 소비자가 자신의 정보를 관리 할 사람을 선택할 때 정보에 입각 한 의사 결정을 내릴 수 있도록합니다. 자산. (더 자세한 내용은

브로커와의 중재가 중재를 요구할 때

.)

추가 정보 요청 PIABA는 주장의 일환으로 많은 주 증권 회사가 FINRA가 제공하는 것보다 완전한 재무 고문 배경 정보를 투자자에게 제공하고 있으며이 데이터는 다음과 같아야한다고 주장합니다. BrokerCheck 시스템에 통합되어있어 투자자는 하나의 종합 사이트에서 알아야 할 정보를 찾을 수 있습니다. 다양한 출처에서 이용할 수있는 고문에 대한 다른 정보를 보유함으로써 공개 자료의 질이 전국적으로 일치하지 않습니다. 또한 FINRA가 BrokerCheck 시스템에 액세스하는 투자자로부터이 "적기"정보를 숨길 이유가 없으며 의회와 증권 거래위원회 (SEC)는 FINRA가이를 제공하도록 요구해야한다고 주장했습니다. 이 단체는 또한 등록 브로커가 브로커 - 딜러에 의해 해고 될 경우 FINRA 브로커 체크 시스템은 브로커의 해지 이유를 포함하지 못하고 브로커가 해고 된 문제에 관한 정보를 거의 제공하지 않는다고 지적합니다.또한 브로커가 사기 또는 부당한 부동산 취득에 대한 내부 검토를 받았는지를 보여주는 정보를 제공하지 못합니다. 또한 브로커가 투자 관련 법률, 규정, 규칙 또는 업계 표준을 위반했는지 여부도 밝혀지지 않았습니다. (자세한 내용은 왜 고객이 재무 고문을 해고 하는가

.)

FINRA는 중개인이 개인 파산 신청을했는지 또는 중개인에 대해 $ 100, 000을 초과하는 연방 세금 유치권이 제기되었습니다. 브로커가 산업 자격 시험이나 테스트에 실패한 경우 BrokerCheck는이를 공개하지 않으며 테스트 점수 또는 브로커가 이러한 테스트를 통과하지 못한 횟수도 알려주지 않습니다.

기타 요청

9 개 공익 단체는 FINRA와 SEC가 연구 및 연구에서 수집 한 요청 된 데이터를 FINRA가 공개한다는 그룹의 요청을지지한다는 13 명의 TF 팀에 보낸 편지에서 보고서. 이 단체는이 단체들이 투자자들에게 사전 분쟁의 의무적 강제 또는 강제 중재에 관한 정보를 제공해야한다고 말한다. FINRA의 중재자 선정 과정의 효과 중개 회사 및 투자 자문 계약에서 강제 중재 조항의 보급. 또한 FINRA가 FINRA가 투자자들로부터 수집 한 정보를 제공하고자합니다. (FINRA는 SEC와 어떻게 다른가? ) FINRA는 Central Registration Depository (CRD) 데이터베이스와 BrokerCheck 도구가 동일한 풀의 정보를 가져온다고 주장한다. 주 증권 회사와 같은 정보. 그러나 태스크 포스는 FINRA 상임위원회 자문위원회 인 NAMC (National Arbitration and Mediation Committee)에 1 년간의 검토를 거친 후에 권고 사항을 발표 할 것이라고 밝혔다. 결론

FINRA : 투자자 보호 방법

결론 BrokerCheck 도구의 브로커에 대한 자세한 정보를 알기 위해 많은 업계 전문가와 조직이 FINRA에 압력을 가하고 있습니다. 그들은 자산을 관리해야하는 사람에 대해 중요한 결정을 내리기 전에 투자자가보다 잘 알 필요가 있다고 주장합니다. (자세한 내용은 재정 고문 선택 : 적합성 대 신탁 표준

참조)